珠海张甲俊金融诈骗案，如何骗取资金？

摘要： 案件概述案件名称： 珠海张甲俊金融诈骗案主犯： 张甲俊（Zhang Junjun），曾用名张俊，案发地： 中国广东省珠海市，核心罪行： 利用“区块链”、“虚拟货币”等概念，搭建虚假...

案件概述

• 案件名称： 珠海张甲俊金融诈骗案
• 主犯： 张甲俊（Zhang Junjun），曾用名张俊。
• 案发地： 中国广东省珠海市。
• 核心罪行： 利用“区块链”、“虚拟货币”等概念，搭建虚假的加密货币交易平台，进行大规模的金融诈骗。
• 涉案金额： 根据官方通报，涉案金额高达410亿元人民币，受害者遍布全国，人数众多。
• 案件特点： 涉案金额巨大、犯罪手法新颖、利用高科技概念、社会影响极其恶劣。

案件背景与主犯简介

张甲俊,曾是一个活跃在金融圈的“精英”人士，他善于包装自己，曾担任过多家公司的法定代表人或高管，并利用这些身份构建了一个看似专业、可信的金融人设，他利用人们对新兴金融科技（如区块链、比特币）的好奇与追逐，以及“高收益、低风险”的诱惑，精心策划了这场惊天骗局。

犯罪手法分析（“庞氏骗局”的升级版）

张甲俊的诈骗手法并非简单的“借新还旧”，而是构建了一个完整的、看似闭环的“生态系统”，极具迷惑性，其核心步骤如下：

打造“专业”平台，吸引初始投资者

• 成立公司： 成立了多家科技公司、投资管理公司等，并租用高档办公场所，营造出正规、专业的企业形象。
• 搭建虚假交易平台： 开发一个看似功能完备的加密货币交易平台（例如名为“BTC-PRO”等），提供K线图、交易记录、钱包地址等一切专业元素，但实际上，这个平台只是一个模拟器，所有交易数据都是后台伪造的，用户资金从未进入真实的区块链网络。
• 虚假宣传： 通过线上线下的各种渠道，如举办高端投资讲座、在社交媒体上发布成功案例、发展“意见领袖”站台等方式，宣传其平台的“高科技”背景和稳定的高回报率。

设立“高收益”诱饵，快速滚雪球

• 承诺高额回报： 平台承诺给投资者提供远高于市场水平的固定日息或月息（例如日息1%-2%），这种“稳赚不赔”的承诺，对普通投资者具有极强的吸引力。
• 初期按时返利： 在项目初期，为了建立信誉，张甲俊会按时向投资者支付利息和少量本金，这批“成功”的投资者会成为最好的活广告，吸引更多人投入资金，形成口碑效应。

发展“层级代理”，构建传销式网络

• 设立推荐奖励机制： 平台鼓励用户发展下线，推荐人可以获得被推荐人投资金额的一定比例作为奖励，这迅速将诈骗行为包装成一种“推广事业”。
• 形成金字塔结构： 大量投资者在利益的驱使下，成为了平台的“代理”，积极发展自己的亲友、同事加入，这种层级式的扩张，使得资金在短时间内呈几何级数增长，受害人数也迅速蔓延。

资金转移与挥霍

• 非法转移资金： 当平台吸收的资金达到天文数字后，张甲俊通过复杂的资金链条，将巨额资金转移到其个人控制的境外账户。
• 肆意挥霍： 这些资金被用于购买豪车、豪宅、奢侈品，以及在海外进行奢侈消费，彻底挥霍一空。

平台崩盘，人去楼空

• 停止提现： 当资金链难以维系或达到预定目标后，平台会突然以“系统升级”、“维护”、“配合监管”等为由，禁止用户提现。
• 跑路失联： 随后，主犯张甲俊及核心团队成员迅速失联，关闭所有通讯方式，平台网站也无法访问，绝大多数投资者的本金已血本无归。

案件侦破与审判

• 报案与立案： 随着大量投资者无法提现并报警，珠海市公安局经济犯罪侦查支队于2025年正式立案侦查。
• 跨国追逃： 张甲俊在诈骗得手后已逃往境外，中国警方通过国际警务合作渠道，与相关国家执法机构展开联合行动。
• 缉拿归案： 2025年，张甲俊在境外某国被成功抓获，并随后被引渡回中国受审。
• 提起公诉： 2025年，珠海市人民检察院以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪等罪名，对张甲俊及其多名同伙向珠海市中级人民法院提起公诉。
• 一审判决： 2025年，珠海市中级人民法院对此案进行了一审公开宣判：
  • 主犯张甲俊被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
  • 其余多名被告人分别被判处三至十年不等的有期徒刑,并处罚金。
  • 法院同时责令被告人退赔违法所得,按比例发还各集资参与人。

案件警示与影响

“张甲俊案”是一堂深刻的社会金融风险教育课，其警示意义深远：

1. 警惕“高收益、低风险”的神话： 任何承诺远超市场平均水平的稳定回报的投资项目，都极有可能是骗局，天上不会掉馅饼，高收益必然伴随高风险。
2. 认清“区块链”和“虚拟货币”的本质： 犯罪分子常常利用“区块链”、“元宇宙”、“Web3.0”等时髦概念进行包装，投资者应学习基础知识，明白真正的加密货币交易是去中心化的，而中心化的平台存在巨大风险。
3. 警惕传销式拉人头模式： 如果一个投资项目的主要收益来自于发展下线，而不是真实的经营活动，那它本质上就是传销，是违法的。
4. 选择正规持牌金融机构： 进行投资理财，务必选择持有国家金融监管部门颁发牌照的正规机构，切勿轻信来路不明的“投资顾问”或“平台”。
5. 保护个人信息，审慎投资： 不要轻易将大额资金投入到不了解的平台，保护好个人信息和财产安全。

珠海张甲俊金融诈骗案是一个利用新兴技术概念、结合传统庞氏骗局和传销手段的典型案例，它不仅给成千上万的受害者带来了巨大的经济损失，也暴露了在金融创新浪潮下，加强投资者教育和金融监管的紧迫性。