诈骗罪会调查家人吗？

摘要： 这是一个非常重要且常见的问题，关于诈骗案是否会调查家人，答案是：有可能，但这取决于多种因素，并非必然，执法部门调查的核心是“与案件是否有直接关联”，家人是否会被调查,主要看他们在案...

这是一个非常重要且常见的问题，关于诈骗案是否会调查家人，答案是：有可能，但这取决于多种因素，并非必然。

执法部门调查的核心是“与案件是否有直接关联”，家人是否会被调查,主要看他们在案件中扮演的角色。

以下是几种常见的情况和对应的分析：

什么情况下，家人会被调查？

当家人涉嫌参与或与诈骗行为有直接关联时，调查机关（通常是公安局经侦支队）一定会进行调查,常见的关联行为包括：

共同犯罪（直接参与） 这是最明确的情况，如果家人明知是诈骗活动，仍然提供帮助，就可能构成诈骗罪的共犯。

• 提供资金支持：用自己的银行卡、账户为诈骗团伙“跑分”（转移赃款）,或者提供启动资金。
• 提供技术支持：帮助开发诈骗APP、搭建钓鱼网站、提供服务器等。
• 提供场所或工具：提供用于诈骗的办公场所、手机、电脑等。
• 直接参与实施：冒充客服、公检法人员等直接进行诈骗。

掩饰、隐瞒犯罪所得（洗钱） 这是非常常见的一种情况，家人如果知道钱是诈骗得来的，仍然帮助接收、转移、取现，就可能构成“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”。

• 帮忙取现：用自己的身份证在多个银行网点取走诈骗款。
• 购买资产：用诈骗款购买房产、汽车、奢侈品等，试图“洗白”资产。
• 帮忙转账：将收到的诈骗款通过网银、第三方支付平台转到其他账户。

知情不报或包庇 如果家人明知亲人正在实施诈骗，不仅不劝阻，反而为其提供庇护、帮助毁灭证据或作伪证，可能会构成“包庇罪”或“伪证罪”。

作为“工具人”被利用 有时，家人自己并不知道钱是诈骗款,只是被诈骗分子利用。

• 出租、出借、出售银行卡/电话卡：这是目前最常见的“坑”，很多年轻人因为法律意识淡薄，将自己的银行卡、手机卡出售或借给他人使用，结果这些卡被用于诈骗活动，虽然主观上没有诈骗故意，但可能面临行政处罚（拘留、罚款），情节严重的也可能构成“帮助信息网络犯罪活动罪”（简称“帮信罪”）。

什么情况下，家人一般不会被调查？

如果家人与诈骗行为没有任何关联，只是普通亲属,那么调查机关通常不会主动打扰他们。

完全不知情 家人既不知道亲人参与了诈骗，也没有提供任何帮助，在这种情况下，调查机关可能会为了核实信息而联系他们（询问嫌疑人的日常情况、联系方式等），但这不属于针对他们的“调查”,不会对他们采取强制措施。

被诈骗的受害者 这一点非常重要，如果家人是诈骗案的受害者，比如被其他骗子骗了钱，那么他们不仅不会被调查，反而是案件中的证人，有义务配合警方调查,提供被骗的证据。

如果家人被牵连了，该怎么办？

如果家人不幸被卷入调查,保持冷静并正确应对至关重要。

保持冷静，切勿逃避 如果警察联系你，要求你配合调查，千万不要惊慌失措或试图逃跑、躲藏，逃避只会让情况变得更糟，可能被认定为“畏罪潜逃”,增加嫌疑。

如实陈述，区分情况

• 如果你完全不知情：向警方如实说明情况，提供能证明你无辜的证据（如与嫌疑人的通话记录、聊天记录，证明你不知情的证据等）。
• 如果你确实参与了：立即停止一切相关行为，并尽快寻求专业律师的帮助，坦白从宽，抗拒从严，主动交代自己的行为，并退缴违法所得,争取从轻或减轻处罚。

立即寻求专业律师的帮助 这是最关键的一步，一旦你意识到自己可能被卷入案件，或者已经被警方询问/传唤，第一时间咨询刑事律师,律师可以：

• 告知你的权利和义务。
• 指导你如何合法、有效地与警方沟通。
• 帮助你分析案情,判断是否构成犯罪。
• 在后续的侦查、审查起诉、审判阶段为你提供专业的法律辩护。

配合调查，但谨慎发言 在接受警方询问时，要如实回答，但对于不确定或可能对自己不利的问题，可以要求律师在场，不要为了包庇亲人而说谎,做伪证本身就是新的犯罪行为。

核心要点： 调查与否的关键在于“关联性”和“主观故意”，作为家人，最重要的是保持清醒的头脑，不要因为亲情而包庇犯罪，也不要因为恐惧而逃避责任，在法律面前，专业的事情交给专业的人（律师）来处理,才能最大限度地维护自己的合法权益。