工程诈骗保证金，如何防范与维权？

99ANYc3cd6 01-31 1

默认

摘要： “工程保证金”诈骗的常见模式（犯罪手法）骗子通常会利用企业或个人对大型项目的渴望，精心设计骗局,其核心步骤如下：抛出诱饵，伪造背景：骗子会伪造虚假的“项目信息”，如政府招标公告、大...

“工程保证金”诈骗的常见模式（犯罪手法）

骗子通常会利用企业或个人对大型项目的渴望，精心设计骗局,其核心步骤如下：

（图片来源网络，侵删）

抛出诱饵，伪造背景：
- 骗子会伪造虚假的“项目信息”，如政府招标公告、大型企业合作意向书、工程图纸等,看起来非常真实。
- 他们会声称自己拥有“内部渠道”、“特殊关系”，可以“绕过正规招标流程”，直接拿到项目，这被称为“围标串标”或“关系标”,极具诱惑力。
- 骗子本人或其团伙会包装成实力雄厚的“公司老板”、“项目经理”或“有门路的中介”。
营造紧迫感，催交保证金：
- 骗子会强调“机会难得”、“时间紧迫”，要求目标方在极短时间内（如24小时内）支付一笔“保证金”、“诚意金”或“投标履约保证金”。
- 金额通常不大不小，既能让你觉得肉疼，又不足以让你彻底放弃,比如几万到几十万人民币。
- 他们会承诺，一旦中标，这笔钱会自动转为工程款的一部分；即使未中标，也会“无条件、无理由”全额退还。
伪造文件，建立信任：
- 为了增加可信度，骗子会提供盖有假公章的《合作意向书》、《保证金退还承诺书》等文件。
- 可能会伪造银行流水、项目批文、甚至安排你与假的“甲方负责人”见面（通过视频或电话，对方也是同伙）。
步步为营，持续诈骗：
（图片来源网络，侵删）
- 当你支付第一笔保证金后，骗子会以“需要打点关系”、“办理资质”、“缴纳配套款项”等理由,要求你继续支付更多的钱。
- 每次都会给出新的“承诺”和“期限”，让你感觉项目即将到手，从而投入更多资金，陷入“沉没成本”的陷阱。
- 在你支付到无力承担或有所警觉时，骗子便会以各种理由推脱、失联,彻底消失。

法律定性：合同诈骗罪

以工程名义骗取保证金，在法律上通常被定性为《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定的“合同诈骗罪”。

构成要件：

客体： 侵犯了复杂客体,即国家对经济合同的管理秩序和公私财产所有权。
客观方面： 表现为在签订、履行合同的过程中，以非法占有为目的，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。
- 关键行为： 以虚构的单位或冒用他人名义签订合同；收受对方给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿；以其他方法骗取对方当事人财物。
- “保证金”就是典型的“预付款”或“担保财产”。
主体： 一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人和单位都可以构成本罪。
主观方面： 直接故意，并且具有非法占有的目的，这是区分合同诈骗罪与合同纠纷的根本界限。

与合同纠纷的区别：

合同纠纷： 双方都有履约意愿，但因客观原因（如资金不足、市场变化等）导致无法履行,主观上没有非法占有的目的。
合同诈骗： 从一开始就根本没有履约的诚意和打算，签订合同只是一个幌子，目的是为了骗取对方的财物，收到保证金后立即失联、挥霍保证金、将资金转移至境外等。

量刑标准：

（图片来源网络，侵删）

数额较大： （个人诈骗公私财物价值人民币3万元至10万元以上），处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
数额巨大： （个人诈骗公私财物价值人民币30万元至50万元以上），处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
数额特别巨大： （个人诈骗公私财物价值人民币200万元以上），处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

如何防范“工程保证金”诈骗？

对于企业和个人，务必提高警惕,牢记以下几点：

核实项目真实性是第一要务：
- 官方渠道查询： 任何声称是政府或国企的项目，都必须到其官方网站或指定的招标平台（如中国政府采购网、各省市公共资源交易中心网站）去核实，没有官方公告的，99%是假的。
- 直接联系核实： 拨打项目业主单位（甲方）在官网公布的公开电话进行核实，切勿相信骗子提供的联系方式。
警惕“关系户”、“内部渠道”：

国家法律法规对工程招投标有严格规定，所谓的“绕过招标”、“内部低价中标”的说法，本身就是违法违规的,是骗子利用你的投机心理设下的陷阱。
仔细审查合作方资质：
- 要求对方提供营业执照、资质证书、法人身份证明等文件，并通过“国家企业信用信息公示系统”等官方渠道查询其是否真实存在、有无经营异常或法律诉讼。
- 实地考察对方的办公场所，如果对方总是推脱或只在网上联系,风险极高。
警惕不合理的要求和催促：
- 要求在短时间内支付大额资金，是诈骗的典型特征,正规的商务合作都会经过审慎的考察和谈判过程。
- 对方拒绝签订正式的、权责清晰的《施工合同》，只愿意签一份简单的《合作意向书》，并以此为由要求你先交钱,要高度警惕。
切勿支付“保证金”到个人账户：

任何要求将款项打入个人银行卡、微信、支付宝的要求，都应视为危险信号,正规的公司收款账户必须是公司对公账户。
坚持“不见兔子不撒鹰”：
- 在没有拿到确凿的证据证明项目真实、合作方可靠、并且签署了具有法律效力的正式合同之前，一分钱都不要支付。

不幸被骗后，如何应对？

如果你已经支付了保证金，并怀疑自己被骗,请立即采取以下行动：

立即止损，收集证据：
- 停止支付任何后续款项！
- 全面收集和固定证据：
  - 合同/协议文件： 所有签订的意向书、承诺书等。
  - 沟通记录： 微信聊天记录、短信、通话录音、邮件往来等（注意：通话录音前最好告知对方，或在当地法律允许的情况下进行）。
  - 转账凭证： 银行转账记录、电子回单、截图等。
  - 对方身份信息： 骗子的姓名、电话、身份证号（如果能获取）、公司名称、地址等。
  - 项目信息： 骗子提供的所有虚假项目资料。
立即报警：
- 不要犹豫，立刻去案发地或你所在地的公安机关报案。
- 携带所有收集到的证据,向警方详细陈述被骗的经过。
- 向警方明确说明这是“以工程为名的合同诈骗”，并提供你核实的项目真实性的证据（如官网查询结果）,证明对方从一开始就是虚构事实。
- 报案时索要《受案回执》或《立案通知书》,这是案件进入司法程序的凭证。
寻求法律援助：

尽快咨询专业的刑事律师，律师可以指导你如何更有效地与公安机关沟通，补充证据，并在案件进入司法程序后，为你提供法律代理，最大限度地维护你的合法权益，如提起刑事附带民事诉讼,要求返还财产。
保持与警方的沟通：

定期与办案民警联系，了解案件进展，但也要有耐心,刑事案件侦破需要时间。