合伙做生意如何识破诈骗陷阱？

摘要： 我们将以一个名为“科技新材合伙项目”的虚构案例，来完整拆解这类骗局的套路、手法和防范要点，案例：“科技新材合伙项目”诈骗案全解析第一幕：精心布局，建立信任骗局发起人： 张某，30岁...

我们将以一个名为“科技新材合伙项目”的虚构案例，来完整拆解这类骗局的套路、手法和防范要点。

案例：“科技新材合伙项目”诈骗案全解析

第一幕：精心布局，建立信任

骗局发起人： 张某，30岁出头，口才极佳，善于包装自己，他对外宣称自己是“某科技公司前高管”，有“内部资源”和“独到眼光”。

目标筛选： 张某通过朋友聚会、行业沙龙等渠道，认识了有一定积蓄、对投资理财有需求但缺乏专业知识的李某，李某是个小企业主，手头有闲钱,正愁找不到好的投资渠道。

建立信任与展示“实力”：

• 身份包装： 张某在与李某的几次接触中，不经意地透露自己“刚从一家大科技公司离职，带着一笔不菲的离职补偿金”,言语间透露出对财富的掌控力。
• 成功案例： 张某“恰好”有一个正在进行的“高科技新材料”项目，他向李某展示了“产品样品”（实则是市面上廉价材料进行简单处理），并声称这个产品已与多家大型企业（如某知名汽车厂商、某电子巨头）达成“初步合作意向”,手上有几千万的订单。
• 信息不对称： 为了增加可信度，张某会拿出一些伪造的“合同意向书”、“企业名片”（名片上的头衔很高，但可能是空壳公司）、甚至是PS过的“银行流水”，证明项目正在高速发展,急需资金扩大生产。
• 营造稀缺感： 张某会告诉李某：“这个项目是内部人才能参与的，本来不对外开放，但看你比较靠谱，才带你一把，现在就剩最后10%的股份了，很多朋友都想投，我没好意思拒绝。”

第二幕：抛出诱饵，诱入陷阱

提出合伙方案： 在李某表现出浓厚兴趣后,张某正式提出合伙方案。

• 公司架构： 他会注册一家全新的有限责任公司（A公司）,作为项目运营主体。
• 股权分配： 张某以其“技术专利”、“客户资源”和“前期投入”作价，占股70%，李某需要投入300万现金，占股30%。
• 承诺回报： 张某向李某描绘了美好的蓝图：“我们这个项目利润率极高，保守估计年回报率不低于50%，你投300万，年底至少能分到150万红利，未来公司发展好了，我们还可以把它包装上市，你的股份价值会翻几十倍！”

设计“退出机制”以打消疑虑：

• 回购条款： 为了让李某安心，张某会在口头协议中承诺：“如果一年后你觉得项目不好，我按你投入的本金加10%的利息（即330万）无条件回购你的股份。”
• 分红诱惑： “公司每个月都会有盈利分红，你每个月都能拿到几万块的零花钱，生活品质立马不一样。”

第三幕：签订协议，完成圈套

制作专业合同： 张某会找律师或网上模板，制作一份看似非常专业、条款严谨的《合伙协议》或《股权转让协议》，协议中会详细写明出资额、股权比例、分红方式、争议解决方式等。

关键陷阱埋在细节里：

• 估值虚高： 张某作价占股70%的“技术专利”和“客户资源”根本没有经过权威评估,其价值完全由张某一人说了算。
• 资金流向不明： 协议中会写明李某的300万投资款将用于“公司运营”，但具体如何使用、谁来监管、财务是否公开透明,协议里往往模糊不清。
• 回购条款无效： 口头承诺的“回购条款”很可能不会写入正式合同，或者写入的条款设置重重障碍，只有在公司连续两年盈利超过XX万的情况下，方可启动回购”,而这个盈利目标是几乎不可能达成的。
• 控制权集中： 协议中会规定，张某作为法定代表人和执行事务合伙人，拥有公司的绝对控制权，包括日常经营、财务决策等，李某作为小股东,几乎没有话语权。

促使签约： 张某会不断催促李某：“这个项目不等人啊，合同我已经让律师准备好了，你尽快看一下，没问题就签了，把钱打过来，我们下周就可以签正式的大合同了！”

李某在巨大利益的诱惑和张某的催促下，没有仔细审查合同条款，也没有聘请独立的第三方律师进行风险评估，便匆匆签了字,并将300万打入了A公司的账户。

第四幕：骗局败露，人财两空

资金被迅速转移： 李某的钱一到账，张某便以“采购原材料”、“支付市场推广费”等名义，通过关联公司或个人账户，将资金迅速转移、挥霍一空，A公司的账户上可能只剩下少量资金,甚至是个空壳公司。

项目“停滞”或“失败”：

• 承诺落空： 李某很快发现，所谓的“大客户订单”是子虚乌有的,产品根本卖不出去。
• 财务混乱： 当李某要求查看公司财务报表时，张某要么推三阻四,要么提供一份漏洞百出的假账。
• 失联： 当李某意识到被骗，要求张某回购股份或解释资金去向时，张某开始变得不耐烦，最后直接失联，电话不接,微信不回。

法律维权困难重重：

• 证据不足： 李某发现自己手中只有一份看似合法的《合伙协议》，很难证明张某从一开始就有“非法占有为目的”的诈骗意图，张某可以辩称“项目经营不善，是市场风险，并非诈骗”。
• 执行困难： 即使李某通过诉讼胜诉，但A公司账户已无财产可执行，张某个人财产也已转移，导致“赢了官司，拿不回钱”的结局。

这类合伙诈骗的核心套路总结

1. 包装“人设”：打造一个成功、有资源、有背景的“精英”形象。
2. 展示“前景”：描绘一个利润高、回报快、市场前景广阔的“好项目”。
3. 利用“信息差”：利用普通人对特定行业（如高科技、新能源、区块链）的不了解,进行虚假宣传。
4. 营造“稀缺性”：强调“机会难得”、“名额有限”,催促你快速做决定。
5. 设计“闭环”：用看似专业的合同和口头承诺（如保本保息、回购条款）来打消你的最后疑虑。
6. 控制“话语权”：在协议中埋下陷阱，确保自己牢牢控制公司资金和运营,让小股东形同虚设。

如何防范“合伙做生意”诈骗？

1. 保持清醒，拒绝“暴利”诱惑：任何承诺“低风险、高回报”的投资都是骗局，天底下没有免费的午餐,高收益必然伴随高风险。
2. 尽职调查，不可省略：
   • 查人：通过“天眼查”、“企查查”等工具，查询对方的背景、有无失信记录、有无官司缠身。
   • 查公司：核实合作公司的工商信息、股东结构、经营范围、有无行政处罚等。
   • 查项目：要求对方提供可验证的项目证明，如真实的客户联系方式、权威的第三方评估报告、过往的销售合同等,并主动去核实。
3. 专业的事交给专业的人：在签订任何重要合同前，务必聘请独立的、与你没有利益关联的律师帮你审阅合同，特别是关于出资、股权、分红、退出机制等核心条款。
4. 警惕“口头承诺”：商业合作中，一切以书面合同为准，任何美好的口头承诺，如果没写入合同,就等于零。
5. 明确资金监管：对于大额投资，应在合同中明确约定资金的用途、监管方式（如设立共管账户）,并要求定期提供经过审计的财务报表。
6. 控制投资比例，保留话语权：如果决定投资，尽量不要让自己成为小股东，尽量争取进入董事会或监事会,对公司的重大决策有知情权和参与权。

面对任何投资机会，多一分谨慎，多一步调查，就能大概率避免落入“合伙做生意”的诈骗陷阱。天上不会掉馅饼，只会掉陷阱。