电信诈骗案例为何频发，法律如何有效遏制？

摘要： “杀猪盘”特大跨国电信诈骗案（以情感投资为诱饵）这是近年来最广为人知、危害性极大的“杀猪盘”诈骗类型，案件名称：“10·18”特大跨境“杀猪盘”电信网络诈骗案涉案金额：20余亿元人...

“杀猪盘”特大跨国电信诈骗案（以情感投资为诱饵）

这是近年来最广为人知、危害性极大的“杀猪盘”诈骗类型。

• 案件名称：“10·18”特大跨境“杀猪盘”电信网络诈骗案
• 涉案金额：20余亿元人民币
• 作案手法：
  1. 建立虚假人设：犯罪团伙在社交平台（如Facebook、Instagram等）上冒充“高富帅”或“白富美”，通过伪造的身份、豪车、奢侈品照片,吸引受害者关注。
  2. 培养感情（养猪）：与受害者建立恋爱关系，进行长期“嘘寒问暖”，获取信任，期间会透露自己有“内部消息”或“特殊渠道”进行投资。
  3. 诱导投资（杀猪）：在时机成熟后，诱骗受害者在他们搭建的虚假投资平台（如虚假的股票、虚拟币、期货平台）上投资，初期会让受害者小额获利,尝到甜头。
  4. 卷款跑路：当受害者投入大额资金后，平台会立即无法提现，或直接关闭,犯罪团伙随即销声匿迹。
• 案件特点：
  • 跨国作案：犯罪窝点位于柬埔寨、泰国等国家,利用跨境执法难度进行犯罪。
  • 组织严密：分为“话务组”、“技术组”、“洗钱组”等,分工明确。
  • 精准诈骗：利用大数据筛选目标，针对有一定经济基础、情感空虚的单身人群。
• 判决结果：
  • 2025年，该案在江苏南京宣判，主犯李某、张某等29名被告人被判处三年至十二年不等有期徒刑,并处罚金。
  • 法院认定，该犯罪集团诈骗数额特别巨大，情节特别严重,依法予以严惩。

“冒充电商客服”退款诈骗案（利用购物场景）

这类诈骗利用了人们在网购后可能遇到问题的心理,非常普遍且迷惑性强。

• 案件名称：“1·07”特大跨境冒充电商客服诈骗案
• 涉案金额：2亿元人民币
• 作案手法：
  1. 非法获取信息：犯罪团伙通过非法渠道获取公民的购物信息、电话号码等。
  2. 精准联系：冒充知名电商平台（如淘宝、京东、拼多多）或快递公司的客服，拨打电话或发送短信，称受害者的订单存在“质量问题”、“快递丢失”或“误操作为代理”等问题。
  3. 引导操作：以“退款理赔”或“取消代理”为由，诱导受害者添加其QQ或微信，并发送伪造的“退款链接”或“理赔页面”。
  4. 骗取资金：该链接实为木马程序或钓鱼网站，会窃取受害者的银行卡信息、验证码，或直接诱导其进行“转账验证”、“解冻资金”等操作，将钱款转入骗子指定的“安全账户”。
• 案件特点：
  • 精准诈骗：能准确说出受害者的购物信息,让受害者信以为真。
  • 制造恐慌：利用“误操作”、“信用受损”等理由，制造紧张情绪,让受害者来不及思考。
  • 技术支撑：利用改号软件、伪基站等技术,使来电显示为官方客服号码。
• 判决结果：
  • 2025年，该案在广东东莞宣判，主犯王某、黄某等17名被告人因犯诈骗罪，被判处十年至十二年六个月不等有期徒刑,并处罚金。

“虚拟货币”投资诈骗案（利用投资热潮）

随着虚拟货币的兴起,以此为名的诈骗案件也层出不穷。

• 案件名称：“泰坦链”虚拟货币诈骗案
• 涉案金额：超过10亿元人民币
• 作案手法：
  1. 打造虚假项目：犯罪团伙虚构一个名为“泰坦链”的高科技虚拟货币项目，制作精美的网站、白皮书,宣称有强大的技术团队和未来价值。
  2. 高息诱惑：通过社交媒体、直播平台等渠道，宣传该币种未来将“百倍上涨”，并承诺高额的静态收益（持币分红）和动态收益（拉人头返利）。
  3. 初期返利：在项目初期，允许投资者提现部分本金和收益，以制造“赚钱”的假象,吸引更多人投入。
  4. 平台关闭跑路：当资金聚集到一定程度后，犯罪团伙突然关闭交易平台和网站，将所有资金卷走,并解散所有群聊。
• 案件特点：
  • 利用新概念：利用公众对区块链、虚拟币等新概念不熟悉的特点进行包装。
  • 传销模式：采用“拉人头”的传销模式，发展下线，快速扩张,涉案人员众多。
  • 隐蔽性强：交易和洗钱过程多通过虚拟货币进行,追踪难度大。
• 判决结果：
  • 2025年，该案在浙江杭州宣判，主犯刘某、陈某等15人被以诈骗罪、组织领导传销活动罪数罪并罚，判处十年至十五年不等有期徒刑,并处罚金和没收财产。

“AI换脸/换声”新型诈骗案（利用前沿技术）

这是近年来技术迭代最快的诈骗类型，利用AI技术进行精准诈骗,极具欺骗性。

• 案件名称：福建某地利用AI换脸冒充亲友诈骗案
• 涉案金额：单笔高达430万元人民币
• 作案手法：
  1. 窃取信息：骗子通过非法渠道获取了某公司法定代表人郭某的朋友圈信息,包括其大量的正面照片和视频。
  2. AI合成：利用AI技术，将郭某的脸部照片与视频素材进行合成，制作出逼真的动态视频,并模拟其声音。
  3. 视频通话诈骗：骗子使用AI合成的视频，通过微信视频通话联系郭某的商业伙伴，称自己正在开会，需要紧急支付一笔合同款项，并承诺稍后补签合同，视频中的“郭某”面容、声音都与本人无异,成功骗取了对方的信任。
  4. 快速转账：在骗子的催促下，郭某的商业伙伴没有进行电话核实,直接将430万元转入了指定账户。
• 案件特点：
  • 高度逼真：AI技术使得诈骗视频和声音几乎无法用肉眼和耳朵分辨,极大增加了诈骗成功率。
  • 精准打击：针对特定目标，利用社交关系进行诈骗,隐蔽性强。
  • 紧急作案：通常以“紧急情况”为由,不给受害者核实的时间。
• 判决结果：

  该案在案发后，警方迅速冻结了部分资金并抓获嫌疑人，虽然具体判决细节未完全公开，但此案已成为利用AI技术诈骗的标志性案例，警示了此类犯罪的巨大风险，法律上,依然会以诈骗罪追究刑事责任。

  
  （图片来源网络，侵删）

总结与警示

从以上案例可以看出,电信诈骗犯罪呈现出以下趋势：

1. 产业化、集团化：分工明确，链条完整，从信息获取、技术支持到话务诈骗、洗钱销赃,形成完整的犯罪产业链。
2. 技术化、智能化：不断利用新技术（如AI、大数据、改号软件）来提高诈骗的精准度和迷惑性。
3. 跨境化、隐蔽化：犯罪窝点向境外转移，利用国际司法协作的难度进行逃避,资金洗钱渠道也更加复杂。

如何防范？

• 不轻信：对任何自称“客服”、“公检法”、“亲友”的陌生来电或信息保持警惕,尤其是涉及金钱往来的。
• 不透露：绝不向任何人透露自己的银行卡密码、短信验证码等核心信息。
• 不转账：凡是要求你进行“转账”、“汇款”到“安全账户”的，99.9%是诈骗。
• 多核实：遇到可疑情况，务必通过官方渠道或电话（自己查找的，不是对方提供的）进行核实。
• 快报警：一旦发现被骗，立即拨打110报警，并保存好聊天记录、转账凭证等证据,第一时间向银行申请冻结账户。

国家正在持续加大对电信网络诈骗的打击力度，但提高全民的防范意识才是根本，天上不会掉馅饼，任何“低成本、高回报”的承诺背后都可能是一个精心设计的陷阱。