922特大网络诈骗案，如何骗走巨额资金？

摘要： 案件概述“922特大网络诈骗案”是公安部统一指挥、全国多地公安机关联合行动，破获的一起特大跨境电信网络诈骗案，该案涉及犯罪团伙层级多、人员数量庞大、作案手法专业、涉案金额特别巨大，...

案件概述

“922特大网络诈骗案”是公安部统一指挥、全国多地公安机关联合行动，破获的一起特大跨境电信网络诈骗案，该案涉及犯罪团伙层级多、人员数量庞大、作案手法专业、涉案金额特别巨大，是“断卡行动”和“云电”系列专项打击行动的又一重大战果。

• 案件代号：通常被称为“922专案”。
• 核心特点：跨境、集团化、技术化、针对性强。
• 主要目标：中国大陆居民,特别是对投资理财有需求的人群。

案件核心特点与作案手法

该案的成功告破,揭示了当前大型网络诈骗犯罪团伙的典型运作模式。

精心设计的诈骗流程（“引流-吸粉-洗脑-收割”四步法）

犯罪团伙的诈骗流程非常成熟，像一条精密的“流水线”：

• 第一步：精准引流

  • 渠道：通过抖音、快手、小红书、微信等社交平台，发布“炒股大师”、“投资高手”、“内部消息”等内容的短视频或文章。
  • 话术极具诱惑性，如“月收益30%”、“带你实现财富自由”、“跟着我买，稳赚不赔”等,精准吸引那些有投资意愿但缺乏专业知识的受害者。

• 第二步：建立联系，初步“吸粉”

  
  （图片来源网络，侵删）
  • 方式：受害者在评论区或私信联系“老师”后，诈骗团伙会安排专门的“客服”或“助理”添加受害者的微信。
  • 目的：将受害者引导至他们控制的微信群或QQ群，群里会有大量“托儿”（团伙成员扮演的投资者），他们会晒出虚假的盈利截图、感谢“老师”的指导，营造出一种群内投资氛围热烈、大家都在赚钱的假象,进一步骗取受害者的信任。

• 第三步：深度“洗脑”，营造专业假象

  • “专家”指导：团伙会安排所谓的“投资顾问”或“金牌老师”对受害者进行一对一“辅导”。
  • 虚假平台：在获取信任后，“老师”会以“A股/港股市场不好”、“平台有漏洞”等借口,诱导受害者下载一个他们自己搭建的虚假投资APP或登录一个虚假的网站。
  • 后台操控：这个虚假平台看起来和正规证券平台一模一样，但后台数据完全由诈骗团伙操控，他们会先让受害者小额投入，并显示盈利，让受害者尝到甜头，从而放松警惕，投入更多资金，这个过程被称为“杀猪盘”中的“养猪”阶段。

• 第四步：收割”，卷款跑路

  • 制造盈利假象：当受害者投入大笔资金后，诈骗团伙会在后台制造巨额盈利的假象，并诱导受害者继续“追加投资”以“解锁”更多收益或“提高仓位”。
  • 无法提现：当受害者想要提现时，平台会以“账户异常”、“需要缴纳个人所得税”、“达到最低提现门槛”等理由拒绝,并继续诱导其转账。
  • 销声匿迹：一旦受害者意识到被骗或再无资金可投，诈骗团伙就会立即关闭平台、解散群聊、拉黑所有联系方式，卷走所有资金，由于平台是虚假的，资金一到账就被迅速通过多个层级转移到境外,难以追回。

集团化、跨境化的犯罪网络

该案的犯罪团伙组织严密，分工明确,呈现出典型的集团化犯罪特征：

• 公司化运作：在境外（如东南亚某些国家）设立“公司”，有明确的组织架构，包括“老板”、“总管”、“技术部”、“客服部”、“引流部”、“洗钱组”等。
• 跨境作案：主要犯罪窝点设在境外，利用国家间的司法管辖壁垒,逃避中国警方的直接打击。
• 专业洗钱链条：拥有专门的“水房”（洗钱团伙），通过购买大量他人的银行卡、电话卡（即“两卡”），利用第三方支付平台、虚拟货币、地下钱庄等多种渠道，将诈骗所得“洗白”,最终转移至境外。

案件侦破过程与意义

侦破过程

• 线索发现：公安部通过大数据分析，发现了一个涉及全国多地的特大网络诈骗犯罪线索,资金流异常庞大。
• 成立专案组：公安部高度重视，成立“922”专案组，组织江苏、广东、四川、云南、重庆等多地公安机关开展联合侦查。
• 深度研判：警方通过资金流、信息流和人员流的分析，逐步摸清了该犯罪团伙的组织架构、窝点位置和作案手法。
• 集中收网：在掌握充分证据后，警方开展统一抓捕行动，在国内抓获了大批为诈骗团伙提供“两卡”、洗钱、引流等帮助的“工具人”和底层成员，并对境外的犯罪窝点实施精准打击,成功摧毁了这个庞大的犯罪网络。

案件意义

“922特大网络诈骗案”的成功侦破具有重大意义：

• 震慑犯罪：彰显了国家严厉打击电信网络诈骗犯罪的坚定决心和强大能力,对境内外诈骗团伙形成了有力震慑。
• 揭示模式：清晰地揭示了当前大型网络诈骗“产业化、链条化、跨境化”的运作模式,为公安机关打击同类案件提供了宝贵的经验。
• 保护群众：成功挽回了人民群众的巨额经济损失,维护了社会稳定和人民群众的财产安全。
• 推动“断卡”行动：再次凸显了“断卡行动”（打击非法开办贩卖电话卡、银行卡）的重要性，提醒公众要妥善保管个人信息，不出租、出借、出售自己的“两卡”,避免成为犯罪分子的帮凶。

给公众的警示与防范建议

“922案”为我们敲响了警钟,防范网络诈骗需要提高警惕：

1. 警惕“高收益、零风险”：世上没有“稳赚不赔”的投资，任何承诺高额回报、保本保息的投资理财项目都极有可能是骗局。
2. 核实平台资质：投资理财一定要通过官方应用商店下载正规、有国家金融监管部门批准资质的APP,对来历不明的链接和二维码要保持高度警惕。
3. 保护个人信息：切勿向陌生人透露自己的银行卡号、密码、验证码等敏感信息。
4. 拒绝“拉人头”：不要相信“内部消息”、“专家带单”，不要被群里“晒单”的假象所迷惑。
5. 及时报警：一旦发现被骗，要立即保存好聊天记录、转账凭证、平台信息等证据，第一时间拨打110或前往就近派出所报警,并拨打96110反诈预警专线咨询。

“922特大网络诈骗案”是一个深刻的教训，它告诉我们，面对花样翻新的网络骗局，只有保持清醒的头脑，掌握必要的防范知识，才能守护好自己的“钱袋子”。