河北心如工艺品诈骗案如何维权追损？

摘要： “河北心如工艺品诈骗案”是一起以“民族资产解冻”类诈骗为主要手法的特大跨国电信网络诈骗案，该诈骗团伙以“中华民族扶贫基金会”、“中华民族文化艺术院”等虚假名义，谎称拥有巨额海外“民...

“河北心如工艺品诈骗案”是一起以“民族资产解冻”类诈骗为主要手法的特大跨国电信网络诈骗案，该诈骗团伙以“中华民族扶贫基金会”、“中华民族文化艺术院”等虚假名义，谎称拥有巨额海外“民族资产”，只需缴纳少量“手续费”、“保证金”，就能获得高额回报，诱骗受害人向其转账，该犯罪网络横跨河北、河南、山西、广东等多个省份，甚至延伸至境外，涉案金额高达2亿余元，受害人遍布全国，超过3万名。

案件核心手法：“民族资产解冻”类诈骗

这起案件的核心是典型的“民族资产解冻”骗局，这类骗局有着悠久的历史，近年来借助电信网络技术，呈现出新的特点。

伪造背景，建立信任：

• 虚假机构： 犯罪团伙会虚构一些听起来非常高大上的机构，如“中华民族扶贫基金会”、“中华民族文化艺术院”、“国务院直属某某小组”等，并制作假的公章、文件、证件，通过微信群、QQ群等方式展示给受害人。
• “大人物”站台： 他们会伪造一些与国家领导人或高级官员的合影，或者编造“中央领导支持”、“某某高官是幕后老板”等谎言，利用人们对权威的信任，让受害人深信不疑。

编造故事，画大饼：

• 核心剧本： 犯罪团伙的核心剧本是“民族资产解冻”，他们谎称在海外（如东南亚、非洲等地）有被国民党或旧政权转移走的巨额资产（通常是数万亿甚至更多），现在由某个“组织”或“个人”掌握，准备将这些资产“解冻”后用于国家扶贫、民族复兴等伟大事业。
• “解冻”前提： 为了将这些资产合法地转移到国内，需要所有“受益人”先缴纳一笔“手续费”、“保证金”或“个人所得税”，用以打通关节、支付费用，这笔费用通常不高（几百到几千元），相对于“数万亿”的资产回报，显得微不足道。

3 分级管理，层层洗脑：

• 金字塔式结构： 诈骗团伙采用金字塔式的管理模式，顶端是核心的组织者（幕后老板），下设多个“总代理”、“大组长”、“小组长”。
• 微信群/QQ群管理： 他们会建立大量的微信群和QQ群，将受害人拉入其中，群里有专门的“讲师”、“老师”定期发布“利好消息”、分享“成功案例”（其实是托），不断进行洗脑和“造势”，营造一种“千载难逢、错过就没了”的氛围。
• 精神控制： 对于一些已经上钩的“骨干”成员，诈骗团伙会给予他们一些虚假的“职位”和“授权”，让他们去发展下线，形成一种“我也是在为国家做事”的错觉，从而更加死心塌地地参与诈骗。

案件关键人物与组织结构

根据警方通报和法院判决,该案的主要组织者之一是王某（网名“王总”），他位于整个诈骗网络的核心位置。

• 顶层设计： 王某负责整个诈骗活动的策划、资金分配和与境外同伙的联系。
• 中层骨干： 他发展了多个“总代理”，如河北的张某、河南的李某等人，这些“总代理”负责在各自省份建立诈骗网络，发展下线。
• 底层执行： “总代理”之下是大量的“小组长”，他们直接负责拉人头、建群、对受害人进行洗脑和收款。

整个组织分工明确,形成了从策划、宣传、引流到收款、洗钱的完整黑色产业链。

案件侦破过程

这起案件的侦破过程体现了警方对新型电信网络诈骗的打击能力。

1. 线索发现： 警方在日常工作中发现，大量群众报警称被一个名为“中华民族扶贫基金会”的组织以“民族资产解冻”为由骗取钱财，涉案金额巨大，且呈现跨区域、集团化特征。
2. 成立专案组： 河南省公安厅高度重视，成立了“8.10”专案组，并联合河北、山西、广东等多个省份的警方，展开跨省联合侦查。
3. 深度研判： 警方通过大数据分析，锁定了以王某为首的犯罪团伙的组织架构、活动范围和资金流向，他们发现，诈骗团伙的窝点主要在河北，而资金则通过多个第三方支付平台和银行卡进行快速转移、洗白。
4. 统一收网： 在掌握了确凿证据后，警方展开统一抓捕行动，在河北、河南等地抓获了包括王某、张某、李某在内的100余名犯罪嫌疑人，并查获了大量作案用的手机、电脑、银行卡和虚假文件。
5. 追赃挽损： 警方全力开展资金追查和冻结工作，成功为部分受害人挽回了部分经济损失。

案件判决与法律定性

2025年,该案由河南省安阳市中级人民法院作出一审判决。

• 主犯王某： 因犯诈骗罪，被判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币一百万元。
• 其他骨干成员： 张某、李某等人也因诈骗罪被判处十年至十二年不等的有期徒刑，并处罚金。
• 法律定性： 法院审理认为，该犯罪团伙以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，利用电信网络技术手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪。

案件警示与防范要点

“河北心如工艺品诈骗案”为我们敲响了警钟，识别和防范此类骗局至关重要。

1. 牢记“天上不会掉馅饼”： 任何声称“低投入、高回报”、“一夜暴富”的项目，尤其是那些打着“民族资产”、“扶贫”、“政府项目”旗号的，99.9%都是骗局。
2. 核实信息真伪： 对于任何陌生的投资机会、慈善项目，务必通过官方渠道进行核实，政府部门、正规金融机构绝不会通过微信群、QQ群等方式进行资金募集或要求转账。
3. 警惕“精神控制”和“群体效应”： 不要轻易加入来源不明的微信群、QQ群，群内所谓的“老师”、“成功案例”很可能是诈骗团伙的托，其目的是营造一种全民参与的假象，让你失去理智判断。
4. 保护个人信息： 切勿向陌生人透露自己的身份证号、银行卡号、密码、验证码等敏感信息。
5. 及时报警： 一旦发现自己可能被骗，要立即保存好聊天记录、转账凭证等证据，第一时间拨打110或96110反诈专线报警，并尽快联系银行冻结账户。

这起案件是一堂深刻的反诈教育课,它揭示了诈骗分子的狡猾和贪婪，也提醒我们必须时刻保持警惕，用法律和知识武装自己，守护好自己的“钱袋子”。