单位诈骗与个人诈骗如何界定责任？

摘要： 这是一个非常重要且常见的问题，“单位诈骗”和“个人诈骗”的核心区别在于犯罪主体的身份和形式，但在法律实践中，要严格区分“单位犯罪”与“个人犯罪”往往非常复杂，尤其是在诈骗这类案件中...

这是一个非常重要且常见的问题。“单位诈骗”和“个人诈骗”的核心区别在于犯罪主体的身份和形式，但在法律实践中，要严格区分“单位犯罪”与“个人犯罪”往往非常复杂，尤其是在诈骗这类案件中。

下面我将从几个方面为您详细解释：

核心定义与区别

个人诈骗

这是最常见的形式。

• 犯罪主体： 单个自然人。
• 行为模式： 个人以非法占有为目的，使用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物。
• 法律责任： 个人承担全部刑事责任，根据诈骗数额和情节，可能被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
• 举例：
  • 张三冒充“富二代”在网上交友,以投资为名骗取李四50万元。
  • 王五谎称能内部低价购买房屋,骗取购房者定金20万元后跑路。

单位诈骗

这是一个法律术语，特指“单位犯罪”中的诈骗行为。

• 犯罪主体： 公司、企业、事业单位、机关、团体等法律拟制的“人”。
• 行为模式： 由单位决策机构（如董事会、总经理办公会）决定，或者由负责人、授权人员决定，以单位的名义，为单位谋取非法利益,实施了诈骗行为。
• 法律责任：
  • 对单位： 判处罚金。
  • 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员： 判处刑罚（通常是有期徒刑或者拘役，并处罚金）。
• 举例（理论上的）：

  某贸易公司为了骗取银行贷款，由总经理授意，制作虚假的购销合同和财务报表，成功骗取贷款500万元，所得款项大部分用于公司运营，小部分被私分，这里，犯罪主体是“某贸易公司”,而不是总经理个人。

  
  （图片来源网络，侵删）

区分的关键点（为什么实践中很难区分？）

在现实中，很多诈骗活动披着“公司”的外衣，但本质上是个人犯罪,司法机关在认定时会重点考察以下几个关键点：

犯罪意志的形成：是单位意志还是个人意志？

• 单位犯罪： 诈骗的决策是经过单位内部程序（如开会、负责人集体决定）做出的，是为了单位的“整体利益”。
• 个人犯罪： 决策是个人擅自做出的，即使他利用了公司的名义、资源（如公章、办公场所），但其目的是为了个人中饱私囊，与单位的经营宗旨无关。这是最核心的区分标准。

犯罪利益的归属：是归单位还是归个人？

• 单位犯罪： 骗取的财物（或其大部分）最终归单位所有，用于单位的经营活动、发工资、交租金等。
• 个人犯罪： 骗取的财物最终被个人或少数几个人瓜分、挥霍或占为己有。即使小部分用于公司日常开销，只要主要利益流向个人，通常也认定为个人犯罪。

犯罪活动是否体现单位意志？

• 单位犯罪： 诈骗行为是公司业务的一部分（哪怕是其非法业务），员工的行为是在执行单位的“指令”。
• 个人犯罪： 公司可能只是一个“空壳”或幌子，员工的行为完全是个人行为，不受单位正常管理和制度的约束，公司的设立就是为了实施犯罪，这被称为“单位犯罪的个人化”。

司法实践中的处理方式

由于区分困难,司法实践中通常采取以下处理模式：

“揭开公司面纱”原则

这是处理此类案件的核心原则，如果公司设立的唯一目的就是为了实施诈骗等违法犯罪活动，那么司法机关会“揭开公司的面纱”，不将其认定为单位犯罪，而是直接追究公司实际控制人、负责人等核心成员的个人刑事责任。

以个人犯罪论处是主流

在绝大多数被冠以“公司名义”的诈骗案中，最终都被认定为个人犯罪（特别是“诈骗罪”或“合同诈骗罪”）,原因如下：

• 利益归个人： 骗来的钱进了老板或核心团队的腰包。
• 意志是个人： 决策是老板一人说了算,没有经过合法的公司决策程序。
• 公司是工具： 公司只是提供了一个合法的外衣,便于实施犯罪和骗取信任。

典型的“单位诈骗”案例非常罕见

真正的单位诈骗案例非常少,通常发生在一些特殊领域，

• 某企业为了解决资金周转困难，在明知无法偿还的情况下，由集体决策，伪造材料骗取银行贷款，并将资金投入正常生产经营，这种情况如果被查处，就可能被认定为单位犯罪（贷款诈骗罪）。

一个简单的对比表格

• 从理论上讲，单位诈骗是单位作为主体实施的犯罪,责任由单位和其责任人共同承担。
• 从实践上看，你听到的绝大多数“某某公司诈骗”案，在法律上都被认定为个人诈骗，因为犯罪分子只是利用了公司的外壳,其本质是个人以非法占有为目的的犯罪行为。

当遇到类似情况时，不要被“公司”这个名头迷惑，关键要看钱去了哪里，是谁做的决定，如果钱进了老板口袋，那就是老板个人在诈骗。