多次小额诈骗金额累计如何定罪？

摘要： 是的，在法律上，多次实施的小额诈骗，其诈骗金额是会累计计算的，这不仅仅是简单的数学相加，而是法律为了打击“蚂蚁搬家”式、规避法律制裁的犯罪行为而做出的明确规定，一旦累计金额达到刑事...

是的，在法律上，多次实施的小额诈骗，其诈骗金额是会累计计算的。

这不仅仅是简单的数学相加，而是法律为了打击“蚂蚁搬家”式、规避法律制裁的犯罪行为而做出的明确规定，一旦累计金额达到刑事立案标准，行为人就可能构成诈骗罪,面临刑事处罚。

法律定性：为何要累计金额？

诈骗罪，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，是指“以非法占有为目的，使用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为”。

这里的“数额较大”是区分罪与非罪的关键，犯罪分子为了逃避打击，可能会采取“化整为零”的策略，比如每次骗几百元，骗几十次，单次金额都不大,但总金额可能非常可观。

为了应对这种情况，法律明确规定： 多次诈骗，未经处理的，诈骗数额累计计算。

这里的“未经处理”包括：

• 未受过刑事处罚：之前没有被法院判过刑。
• 未受过行政处罚：之前没有被公安机关处以行政拘留、罚款等。
• 未超过追诉时效：没有被追究刑事责任的法定期限已过。

只要之前的诈骗行为没有被处理过，那么后续的诈骗金额都要和之前的累加,最终的总金额是定罪量刑的基础。

立案与量刑标准（以中国为例）

诈骗罪的立案和量刑主要根据诈骗数额和情节严重程度来划分，以下是根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的通用标准（各省、自治区、直辖市可能会有自己的具体数额标准）：

立案标准（“数额较大”）

• 一般标准：诈骗公私财物价值 3000元至1万元以上 的,应予立案追诉。
• 特殊标准：诈骗残疾人、老年人、低保户、优抚对象等弱势群体的，或者通过电信网络诈骗的，立案标准通常会降低到 2000元至5000元以上。

举例： 小A在网上用不同账号，分别骗了B、C、D三人，每次金额都是1500元，如果当地立案标准是3000元，单次1500元不构成犯罪，但如果这三次诈骗都未被处理，那么累计金额为 1500 * 3 = 4500元，已经超过了3000元的立案标准,公安机关就可以以诈骗罪对小A进行立案侦查。

量刑标准（根据累计金额）

• 数额较大（累计金额达到立案标准，如3000元以上）：

  • 刑罚：处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。

• 数额巨大（累计金额 3万元至10万元以上）：

  • 刑罚：处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

• 数额特别巨大（累计金额 50万元以上）：

  • 刑罚：处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

其他重要考量因素： 除了金额,法院在量刑时还会综合考虑以下情节：

• 犯罪次数：诈骗次数越多，主观恶性越大,量刑可能越重。
• 犯罪手段：是否利用电信网络、是否是集团犯罪、是否使用技术手段等,手段恶劣的会从重处罚。
• 社会危害性：是否造成被害人生活困难、精神失常等严重后果。
• 犯罪后的态度：是否退赃退赔、是否取得被害人谅解、是否自首、是否立功等,积极退赔和取得谅解是重要的从轻情节。

实践中的常见情况

1. “黑灰产”链条：很多小额诈骗是组织化的，一个诈骗团伙会雇佣大量人员，每人负责小额、高频次的诈骗（如刷单、点赞、领红包等），虽然单次金额小，但整个团伙的累计金额会非常巨大,最终整个团伙都会被作为诈骗罪来打击。

2. “养号”和“换马甲”：一些不法分子会频繁更换社交账号、手机号、银行卡来实施诈骗，试图逃避追查，但在现代技术手段下，公安机关可以通过大数据分析，将这些看似独立的“马甲”关联到同一个行为人身上,实现金额的累计。

3. 行政与刑事的衔接：如果单次小额诈骗金额虽未达到刑事立案标准，但已达到治安管理处罚标准（如诈骗金额在500元左右），公安机关可以依据《治安管理处罚法》进行行政拘留或罚款，如果之后该行为人再次实施诈骗，之前的行政拘留或罚款通常被视为“已处理”，不再计入刑事犯罪的累计金额，但如果后续诈骗再次累计达到刑事立案标准,则新的累计金额会构成新的犯罪。

如果自己是受害者，应该怎么办？

如果你多次被小额诈骗，或者怀疑自己正在遭遇小额诈骗,请务必采取以下措施：

1. 立即保留证据：

   • 聊天记录：与骗子的全部对话截图、语音、视频。
   • 转账记录：银行转账凭证、支付宝/微信转账截图。
   • 对方信息：骗子的账号、昵称、手机号、银行卡号、IP地址（如果可能获取）。
   • 交易链接/平台：诈骗发生的网站、App链接或名称。

2. 立即报警：

   • 不要因为金额小就放弃报警，每一次报警都是在记录,有助于公安机关掌握犯罪线索。
   • 如果你在不同平台或被不同人多次诈骗，请将所有情况一并告知警察，强调“多次”、“累计”的特点。
   • 拨打 110 或前往就近的派出所报案。

3. 及时通知平台：

   如果诈骗发生在社交平台（微信、QQ）或支付平台（支付宝），立即向平台举报，冻结对方账户,防止更多人受害。

4. 提高警惕，加强防范：

   • 牢记“天上不会掉馅饼”，对“刷单返利”、“免费领取”、“高回报投资”等信息保持高度警惕。
   • 不轻易点击陌生链接,不向陌生账户转账。

多次小额诈骗金额累计是法律认定的基本原则。 这种模式不仅无法逃脱法律的制裁，反而会因为犯罪次数多、主观恶性大，在量刑时可能面临更重的处罚，法律设置这一规则的根本目的，就是保护公民财产免受持续、小额的侵害,维护社会诚信体系。

如果您不幸成为受害者，请务必勇敢站出来，保留证据，及时报警，这不仅是维护自身权益，也是在帮助警方打击犯罪,保护更多潜在的受害者。