金融诈骗罪立案标准具体金额是多少？

摘要： 下面我将为您详细梳理金融诈骗罪这一大类中几个主要罪名的立案标准,并总结其共同特征， 金融诈骗罪的核心构成要件（共同特征）在讨论具体罪名之前，首先要理解金融诈骗罪的几个核心特征,这些...

下面我将为您详细梳理金融诈骗罪这一大类中几个主要罪名的立案标准,并总结其共同特征。

金融诈骗罪的核心构成要件（共同特征）

在讨论具体罪名之前，首先要理解金融诈骗罪的几个核心特征,这些是所有金融诈骗行为入罪的基础：

1. 主观方面： 必须是故意，并且具有非法占有目的，这是区分金融诈骗罪与一般金融纠纷（如贷款后因经营不善无法偿还）的关键，行为人从一开始就打算非法控制、占有他人的资金,而非暂时使用。
2. 客体方面： 侵犯了复杂客体，既侵犯了公私财产所有权,也破坏了国家的金融管理秩序。
3. 客观方面： 表现为使用虚构事实、隐瞒真相等欺骗方法,骗取数额较大的公私财物的行为。
4. 主体方面： 既可以由个人构成,也可以由单位构成。

主要金融诈骗罪的立案标准

根据最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》（以下简称《立案追诉标准（二）》）,以下是几个主要金融诈骗罪的具体立案标准：

集资诈骗罪

这是社会危害性极大的一个罪名，常见于P2P暴雷、非法集资等活动。

• 立案标准：

  
  （图片来源网络，侵删）
  • 个人： 进行集资诈骗，数额在10万元的,应予立案追诉。
  • 单位： 进行集资诈骗，数额在50万元的,应予立案追诉。

• 加重情节：

  • 集资诈骗数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
  • “数额特别巨大”的起点通常在100万元以上（具体数额由司法解释确定）。

贷款诈骗罪

指以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。

• 立案标准：

  • 个人： 以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在1万元以上的,应予立案追诉。
  • 单位： 本罪的主体不包括单位，即单位不能构成贷款诈骗罪，如果单位实施此类行为，通常按骗取贷款罪或高利转贷罪等论处。

• 常见手段：

  
  （图片来源网络，侵删）
  • 编造引进资金、项目等虚假理由。
  • 使用虚假的经济合同。
  • 使用虚假的证明文件（如银行流水、评估报告）。
  • 使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保。
  • 以其他方法诈骗贷款。

票据诈骗罪

指利用金融票据进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。

• 立案标准：

  • 个人： 进行金融票据诈骗活动，数额在1万元以上的,应予立案追诉。
  • 单位： 进行金融票据诈骗活动，数额在10万元以上的,应予立案追诉。

• 常见行为：

  • 明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用。
  • 明知是作废的汇票、本票、支票而使用。
  • 冒用他人的汇票、本票、支票。
  • 签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物。
  • 汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物。

金融凭证诈骗罪

指使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动。

• 立案标准：

  • 个人： 数额在1万元以上的,应予立案追诉。
  • 单位： 数额在10万元以上的,应予立案追诉。

• 与票据诈骗罪的区别： 关键在于使用的“凭证”类型不同，票据诈骗罪针对的是《票据法》上的汇票、本票、支票；而金融凭证诈骗罪针对的是委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证。

信用证诈骗罪

指利用信用证进行诈骗活动的行为。

• 立案标准：

  • 个人： 进行信用证诈骗活动，没有数额要求，只要实施了以下行为之一，就应予立案追诉：
    • 使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件。
    • 使用作废的信用证。
    • 骗取信用证。
    • 以其他方法进行信用证诈骗活动。
  • 单位： 与个人相同，只要实施了上述行为之一,即应立案追诉。

• 特殊性： 由于信用证诈骗涉及国际贸易，一旦得手，往往金额巨大，且追索困难，因此其立案标准不以“数额较大”为前提,只要实施了诈骗行为即可立案。

信用卡诈骗罪

指使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动,数额较大的行为。

• 立案标准：

  • 数额较大： 进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的,应予立案追诉。
  • 恶意透支： 这是最常见的形式，指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的。
    • 数额较大： 恶意透支1万元以上不满10万元的。
    • 数额巨大： 10万元以上不满100万元的。
    • 数额特别巨大： 100万元以上的。

• 注意： “两次有效催收”和“超过3个月”是构成恶意透支的两个关键时间节点,银行必须有证据证明。

立案标准总结表

重要提示

1. 地域差异： 上述标准是全国性的基本标准，各省、自治区、直辖市高级人民法院和人民检察院可以根据本地经济发展水平，在上述数额标准百分之三十的幅度内，确定本地区执行的具体标准,并报最高人民法院和最高人民检察院备案。
2. 单位犯罪： 单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照各该条的规定处罚。
3. 未遂犯： 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚，如果金融诈骗的未遂行为，情节严重,也可能被追究刑事责任。
4. 寻求专业法律帮助： 金融诈骗案件极其复杂，证据要求高，法律关系专业，如果您或您身边的人遇到相关法律问题，强烈建议立即咨询专业的刑事律师,以获得最准确的法律意见和有效的辩护策略。