借条竟是诈骗续集？骗局如何循环？

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摘要： 这是一个非常恶劣且典型的连环诈骗手法,它利用了“借条”这一具有法律效力的文件，将诈骗行为伪装成普通的民间借贷，极大地增加了后续追偿的难度，并给受害者造成了二次伤害，下面我将为您详细...

这是一个非常恶劣且典型的连环诈骗手法,它利用了“借条”这一具有法律效力的文件，将诈骗行为伪装成普通的民间借贷，极大地增加了后续追偿的难度，并给受害者造成了二次伤害。

（图片来源网络，侵删）

下面我将为您详细解析这种诈骗手法的流程、法律定性以及受害者应该如何应对。

这种诈骗手法的核心流程

这种诈骗通常分为几个环环相扣的步骤：

第一步：实施初始诈骗

方式： 骗子会以各种名义进行第一轮诈骗。
- 投资理财诈骗： 谎称有高额回报的内部项目、虚拟货币投资、股票内幕等，诱骗受害者投入资金。
- 冒充公检法诈骗： 冒充警察、检察官或法官，称受害者涉嫌洗钱等严重犯罪，要求将资金转入“安全账户”进行审查。
- 刷单返利诈骗： 以“低投入、高回报”的刷单任务为诱饵，先让受害者尝到甜头，然后诱导其投入大额本金后消失。
- 贷款诈骗： 以“无抵押、低利息、快速放款”为诱饵，在收取各种“手续费”、“保证金”后失联。
目的： 骗取受害者的第一笔大额资金。

第二步：制造危机，逼迫写“借条”

（图片来源网络，侵删）

时机： 在受害者发现自己被骗，情绪激动，要求返还钱财时，骗子会启动第二步。
话术和操作：
- 骗子会假装“通情达理”，表示理解受害者的难处，并承诺会想办法还钱。
- 他们会编造一个“理由”，声称第一笔资金并非诈骗，而是因为自己“遇到了急事”、“资金周转不灵”、“被上级挪用”等，所以才暂时无法归还。
- 为了“安抚”受害者，获取其信任，骗子会主动提出：“这样吧，为了让你放心，我给你写一张借条吧，我们把它当成一笔借款，我保证在某个日期前还清。”
目的：
1. 稳住受害者： 用“借条”这个看似正规的文件，让受害者产生“对方至少承认欠我钱了，还有希望拿回钱”的错觉，从而暂时放弃报警或采取激烈措施。
2. 改变案件性质： 这是最关键的一步，通过让受害者写下借条，骗子试图将整个事件从“诈骗”转化为“民事借贷纠纷”，这在法律上意味着，如果受害者未来报警，警方可能会认为这是经济纠纷，不予刑事立案，从而让骗子逃脱刑事制裁。

第三步：利用借条进行二次诈骗

时机： 写下借条后，骗子不会就此罢休，他们会利用这张“借条”作为新的道具，继续对受害者进行诈骗。
话术和操作：
- 谎称“筹钱还债”： 骗子会以“为了还你的钱，我需要先筹一笔钱”为由，诱导受害者再次转账。“我找到了一个能快速赚钱的门路，需要先交点保证金，赚到钱立刻连本带利还你。”
- 谎称“借条丢失需“补办”手续费”： 骗子可能会伪造一张“丢失”的借条，然后以“补办”或“公证”需要手续费、税费等为由，再次向受害者索要钱财。
- 直接否认借条真实性： 更恶劣的是，有些骗子拿到第二次的钱后，会直接翻脸，拿着第一张借条说：“你看，我写了借条，这是我们的债务关系，你之前被骗的钱是利息/损失，现在你还欠我的钱呢！” 反咬一口，让受害者有口难辩。
目的： 在受害者放松警惕后，进行最后一轮收割，榨干受害者剩余的价值。

法律定性分析

这种行为的法律定性非常清晰,它并不能改变其诈骗的本质。

整体行为构成诈骗罪： 从始至终，骗子的主观意图都是“非法占有为目的”，无论是第一笔资金还是第二笔资金，都是在虚构事实、隐瞒真相的情况下骗取的，整个行为是一个连续的、完整的诈骗过程，而不是两个独立的事件。
“借条”不能改变诈骗性质：
（图片来源网络，侵删）
- 借条是诈骗工具： 在这个案子里，借条不是真实债务的凭证，而是骗子为了掩盖犯罪事实、逃避法律制裁而使用的工具和道具，它的存在恰恰证明了骗子在主观上具有欺骗性。
- 主观意图是关键： 判断案件是诈骗还是借贷，关键在于行为人的主观意图，如果从一开始就没打算还钱，而是为了骗钱才写下借条，那么这就是诈骗，法院在审理时会综合全案证据（如双方关系、资金去向、还款能力、沟通记录等）来判断真实意图。
可能构成诈骗罪的加重情节： 这种“诈骗后写借条再诈骗”的行为，显示了其犯罪手段的恶劣性和主观恶性更深，在量刑时可能会被认定为情节严重。

受害者应该如何应对？

如果你不幸遭遇了这种连环诈骗,请务必保持冷静，并采取以下正确步骤：

立即报警，切勿犹豫： 这是最重要的一步！不要因为对方写了借条就认为这是民事纠纷而放弃报警，你要向警方清晰、完整地陈述整个被骗过程，包括：
- 第一笔被骗的经过和证据（聊天记录、转账凭证等）。
- 对方如何以“写借条”为由稳住你，并以此为基础进行第二次诈骗的详细过程和证据。
- 将你手头的“借条”作为证据提供给警方，这张借条恰恰是证明对方主观恶意和连环诈骗的有力证据。
全面收集和固定证据：
- 所有聊天记录： 微信、QQ、短信、电话录音等，全部保存好，不要删除，这些记录能清晰地展示骗子的谎言、诱骗过程和承诺。
- 所有转账凭证： 银行转账记录、支付宝/微信账单截图等，无论金额大小，都要保留。
- 借条原件： 妥善保管好借条，它是证明对方存在欺诈行为的关键物证。
- 对方的身份信息： 尽量获取骗子的真实姓名、身份证号、手机号、微信号、地址等信息，这对警方立案和抓捕至关重要。
不要私下与对方纠缠： 不要再相信对方任何“还能还钱”或“需要周转资金”的谎言，你的每一次联系和尝试，都可能被对方再次利用进行诈骗，甚至可能人身安全受到威胁，把所有事情交给警方处理。
寻求法律咨询： 可以咨询律师，了解自己的权利和后续可能的法律程序，虽然刑事案件由国家公诉，但律师可以为你提供专业的法律建议，并在后续可能的民事追偿程序中提供帮助。