石家庄诈骗案2025，新骗局如何精准收割？

摘要： 案件概述案件名称：石家庄“e租宝”分公司特大集资诈骗案涉案主体：“e租宝”及其在石家庄的分公司及线下门店案件性质：非法集资、集资诈骗罪主要时间：2015年底至2016年初集中爆发,...

案件概述

• 案件名称：石家庄“e租宝”分公司特大集资诈骗案
• 涉案主体：“e租宝”及其在石家庄的分公司及线下门店
• 案件性质：非法集资、集资诈骗罪
• 主要时间：2025年底至2025年初集中爆发,2025年进入司法审判阶段。
• 核心影响：导致数万名石家庄投资者血本无归，涉案金额高达数百亿元人民币,其中石家庄地区的涉案金额也极为巨大。

案件背景与运作模式

要理解石家庄的这起案件，必须先了解其背后的“e租宝”平台。

“e租宝”是什么？ “e租宝”是“金易融（北京）网络科技有限公司”旗下的互联网金融平台，它对外宣传的模式是：将投资者的资金，通过平台借给有资金需求的融资租赁企业（如购买设备的企业），投资者则通过收取租金和利息来获得回报，这种模式在表面上看起来像是一种“P2P（个人对个人）网络借贷”,但实际上是一个彻头彻尾的骗局。

骗局的运作手法：

• 虚假项目包装：“e租宝”伪造了大量的虚假融资项目，他们虚构了与多家知名企业的融资租赁合作，伪造了企业资料、合同、银行证明等,让项目看起来真实可信。
• 高额回报诱惑：平台承诺远高于市场平均水平的年化收益率（通常在9%-14.5%之间），并承诺“本息保障”，吸引了大量对金融知识了解不深、追求高回报的普通民众。
• 疯狂广告营销：在2025年，“e租宝”斥巨资在各大电视台、机场、高铁站、网络媒体上进行广告轰炸，聘请知名演员（如张铁林）代言，迅速提升了品牌知名度，营造出一种“高大上”的假象。
• 线下“人海战术”：这是“e租宝”迅速扩张的关键，他们在全国各大城市（包括石家庄）设立了大量的线下分公司和门店，招聘了大量业务员，这些业务员通过电话营销、社区推广、熟人介绍等方式，积极地向市民推销产品，甚至使用“返现金”、“送礼品”等手段拉人头，形成了强大的“传销式”推广网络。

石家庄本地情况

石家庄作为河北省会，是“e租宝”在全国重点布局的城市之一。

• 庞大的受害群体：据官方通报，石家庄地区的受害投资者人数高达数万人，遍布各个年龄层和职业，包括退休老人、普通工薪阶层、小企业主等，他们投入的资金从几万元到几百万元不等，许多人是“养老钱”、“救命钱”。
• 密集的线下门店：“e租宝”在石家庄市区及周边县区设立了多家分公司和营业部，吸引了大量市民前往咨询和投资，这些门店通常位于繁华商圈，装修豪华,进一步增强了投资者的信任感。
• 案发后的惨状：2025年12月，“e租宝”总部被查封，全国平台停止运营，消息传来，石家庄的投资者们一片哗然，纷纷前往门店讨要说法，但早已人去楼空，许多人一夜之间积蓄化为乌有，生活陷入困境,造成了严重的社会问题。

案件调查与审判

“e租宝”案案发后，引起了中央高层的高度重视，由公安部牵头,成立联合专案组进行调查。

• 定性：2025年，北京市人民检察院第一分院依法对“e租宝”案提起公诉，法院审理查明，“e租宝”实际控制人丁宁、丁甸等人，通过虚构融资项目、持续借新还旧、自融自用等方式，非法集资资金达人民币500余亿元,涉及全国90余万投资者。
• 判决结果（2025年）：
  • 主犯丁宁（公司董事长），被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身,并处没收个人财产人民币50万元。
  • 主犯丁甸（公司总经理），被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身,并处没收个人财产人民币50万元。
  • 其他主要高管（如张敏等），分别被判处3年至15年不等的有期徒刑,并处罚金。
  • 公司：被处罚金人民币19亿元。
• 资产追缴与返还：案件审理的同时，司法机关全力追缴涉案资产，经过数年的努力，已查封、冻结、扣押了一批涉案资产，后续，按照统一比例，对部分已归集的资金进行了发还,但投资者仍面临巨大的资金损失。

案件影响与启示

石家庄“e租宝”案是互联网金融野蛮生长时期的一个典型反面教材,其影响深远。

1. 对投资者的警示：

   • 高收益必然伴随高风险：任何承诺“保本高息”的投资都是可疑的,收益率远高于银行理财的产品需要高度警惕。
   • 警惕“熟人推荐”：不要轻信亲戚、朋友、邻居的推荐，尤其是在他们自己也投入大量资金的情况下,很容易被卷入骗局。
   • 认清项目本质：投资前要深入了解资金的真实去向和项目的可行性,不要被华丽的包装和营销口号所迷惑。

2. 对监管的反思：

   • 该案暴露了当时对互联网金融行业监管的滞后和空白，平台利用“创新”外衣行诈骗之实,监管未能及时跟上。
   • 此案之后，中国政府对P2P等互联网金融行业进行了全面的清理整顿，出台了更严格的监管政策,推动行业走向规范。

3. 社会影响：

   
   （图片来源网络，侵删）
   • 该案给成千上万个家庭带来了沉重的经济和精神打击,引发了大量社会矛盾。
   • 它也成为了一个标志性事件，让“非法集资”、“金融诈骗”等词汇更加深入人心,提高了公众的金融风险防范意识。

2025年石家庄的“e租宝”诈骗案，是一起利用互联网技术进行的新型金融犯罪案件，它不仅给石家庄的投资者带来了巨大损失,也成为了中国金融监管史上的一个重要转折点。