北京财富中投管理诈骗，如何维权追回损失？

摘要： 北京财富中投管理”涉嫌诈骗的问题，这是一个非常严重且需要高度警惕的情况，根据公开信息和受害者反馈,该公司已被多地警方定性为涉嫌非法集资或诈骗犯罪，以下是关于此事件的关键信息汇总和分...

北京财富中投管理”涉嫌诈骗的问题，这是一个非常严重且需要高度警惕的情况，根据公开信息和受害者反馈,该公司已被多地警方定性为涉嫌非法集资或诈骗犯罪。

以下是关于此事件的关键信息汇总和分析,希望能为您提供清晰的判断和指引：

核心结论：已被定性为诈骗/非法集资

“北京财富中投管理”（或其关联公司，如北京财富中投资产管理有限公司等）并非正规持牌金融机构，其运营模式具有典型的庞氏骗局和非法集资特征。该公司已被北京、上海、天津、江苏、浙江等多个省市的公安机关立案侦查，主要犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施。

诈骗模式分析（典型特征）

根据大量受害者的描述和警方的通报,该公司的诈骗手法通常如下：

1. 高息诱惑，包装“正规”：

   
   （图片来源网络，侵删）
   • 承诺高额回报： 以远高于银行理财、信托等正规产品的年化收益率（如8%-15%甚至更高）为诱饵,吸引投资者。
   • 伪造背景： 宣称与“国企”、“央企”或知名金融机构有合作关系，伪造办公场所、项目文件、合同等，营造实力雄厚、项目可靠的假象。
   • 专业话术： 投资顾问使用专业的金融术语，进行“风险评估”,让投资者感觉是在做一笔稳健的高收益投资。

2. “拆东墙补西墙”的庞氏骗局：

   • 用新投资者的钱支付旧投资者的利息和本金： 公司本身并没有真实、可持续的盈利项目，早期投资者确实能按时收到利息，甚至能顺利赎回本金，但这并非源于投资收益,而是来自新加入投资者的资金。
   • 制造“赚钱”效应： 早期投资者的成功案例被大肆宣传，吸引更多人“跟风”投资,骗局得以迅速扩张。

3. 虚构投资项目：

   • 他们会虚构一些听起来很“高大上”的项目，如：
     • 与地方政府合作的基建项目
     • 某上市公司的定向增发
     • 海外房地产或能源项目
     • 艺术品、红酒等另类资产投资
   • 但这些项目要么子虚乌有，要么与公司毫无关系，资金实际上被用于支付运营成本、高管薪酬和骗子的挥霍。

4. 资金池运作，资金去向不明：

   • 所有投资者的资金都汇集到公司控制的个人账户或对公账户，形成一个巨大的“资金池”。
   • 公司不会向投资者提供明确的资金托管协议或第三方监管，资金流向完全不透明，一旦公司控制人决定“跑路”,资金将瞬间被转移或挥霍一空。

5. 后期维稳与最终爆雷：

   
   （图片来源网络，侵删）
   • 当新流入的资金不足以支付旧投资者的本息时,公司开始出现逾期。
   • 公司会以“系统升级”、“项目延期”、“银行账户冻结”等借口拖延，并安排专人安抚投资者,承诺会尽快解决。
   • 当所有借口都无法掩盖时，公司人去楼空，老板失联，平台彻底爆雷,投资者血本无归。

如果您是受害者，应该怎么办？

第一步：立即停止任何新的投资！ 不要被任何“回款计划”、“新项目”所诱惑，这很可能是骗子为了拖延时间、骗取更多资金的最后手段。

第二步：立即报警！ 这是最重要、最关键的一步。

• 去哪里报警？ 建议前往北京市公安局经济犯罪侦查总队或您所在地的经侦支队报案，如果是在其他城市被骗的,也可以向当地经侦部门报案。
• 需要准备什么材料？
  • 身份证明材料： 身份证复印件。
  • 投资合同/协议： 与“北京财富中投”签订的所有合同、协议。
  • 银行流水： 向该公司转账的银行记录、支付宝/微信转账记录，务必打印出来并加盖银行/支付机构的章。
  • 沟通记录： 与投资顾问、客服的微信聊天记录、通话录音、邮件等。
  • 收款账户信息： 公司提供的收款方姓名、账号、开户行。
  • 其他证据： 宣传册、宣传网页截图、公司营业执照（如果能找到）等。
• 如何报案？ 带齐上述材料，到经侦部门填写《报案登记表》，并配合民警做详细的笔录，务必保留好《报案回执》。

第三步：联合其他受害者，共同维权。

• 寻找组织： 通过社交媒体（如微博、QQ群、微信群）寻找其他受害者,组建维权群。
• 信息共享： 在群内共享信息，统一证据,核对被骗金额和细节。
• 集体行动： 集体向经侦部门反映情况，可以更有力地推动案件的侦办,集体报案也能让警方更清楚地了解案件的规模和严重性。

第四步：寻求法律援助。

• 可以咨询专业的刑事律师，了解案件进展、资产追回的可能性以及后续的法律程序,律师可以帮助你们更有效地与司法机关沟通。

如何防范类似金融诈骗？

1. 核实资质： 投资前，务必通过国家企业信用信息公示系统或中国证监会等官方渠道，查询公司是否具备金融业务牌照（如基金销售、保险经纪等），任何声称“无牌照但有特殊渠道”的都是骗局。
2. 警惕“高收益”： 风险与收益成正比”的基本原则，承诺“保本保息”且收益率远超市场水平的，99%是骗局。
3. 拒绝“人情”投资： 不要因为亲戚、朋友的推荐就放松警惕,很多骗局都是通过熟人关系传播的。
4. 资金流向要透明： 正规的金融机构会明确告知资金的投资方向和托管机构，如果资金去向不明,坚决不投。
5. 保护个人信息： 不要轻易向陌生人或非正规机构提供身份证、银行卡等重要信息。

“北京财富中投管理”是一个已经暴露并被警方打击的诈骗团伙，如果您不幸卷入，请务必保持冷静，立即停止投资，第一时间收集证据并向公安机关报案，维权之路可能漫长，但这是追回损失的唯一合法途径，也希望这个案例能警示更多人，提高防范意识,远离非法金融活动。