赃款炒股，诈骗犯资金链会断裂吗？

摘要： 这是一个非常重要且复杂的问题，诈骗犯将骗来的钱投入股市，这本身并不会让这笔钱“洗白”或变成合法收入,反而会引发一系列严重的法律后果，赃款进入股市，本质上只是赃款形态的转换，其非法属...

这是一个非常重要且复杂的问题，诈骗犯将骗来的钱投入股市，这本身并不会让这笔钱“洗白”或变成合法收入,反而会引发一系列严重的法律后果。

赃款进入股市，本质上只是赃款形态的转换，其非法属性不会改变。

下面我将从几个方面详细解释这个问题：

为什么诈骗犯要把钱投入股市？

诈骗犯将赃款投入股市,通常有以下几种目的：

1. 洗钱和“洗白”资金：这是最主要的目的，通过股票交易，可以将来源不明的、大额的、集中的赃款，拆分成多笔小额、看似合法的投资收益，他们通过低买高卖，将资金增值，再以“投资收益”的名义转出,从而掩盖其原始的非法来源。
2. “养鱼”和“洗白”账户：诈骗犯会使用自己的或他人的多个证券账户进行频繁交易，这些账户被称为“鱼塘”，而投入的赃款被称为“鱼”，通过不断地买卖，这些账户会产生大量的交易流水，看起来就像一个正常的投资者，这会使得账户本身也变得“干净”,未来可以用来继续洗钱或进行其他非法活动。
3. 资金增值：股市有高风险高回报的特性，诈骗犯希望利用赃钱在股市里“钱生钱”,获取更多非法利益。
4. 逃避追查：相比于直接存入银行或进行大额转账，股市的资金流动更加复杂和隐蔽，警方的资金追踪需要专业的金融知识和司法协作,增加了侦查难度。

法律上如何认定和处理这些赃款？

中国法律对此有明确的规定，核心原则是“赃款追缴”。

1. 赃款的非法属性不变： 根据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔，这意味着，无论这笔钱被存到哪里、被用来买了什么（股票、房产、奢侈品等），只要能被识别出来，它仍然是赃款,必须被追缴。

2. 对股票和账户的处理：

   • 股票本身是赃款的一种形态：如果用赃款购买的股票，其价值被视为赃款的一部分，司法机关有权对这些股票进行查封、冻结、扣押。
   • 股票收益（孳息）也是赃款：通过赃款在股市中产生的所有收益（包括分红、资本利得等），都属于“孳息”，同样具有非法性,需要一并追缴。
   • 善意第三人的保护：这是一个关键问题，如果诈骗犯将股票卖给了不知情的第三方，并且支付了合理的对价，那么这个第三方可能被认定为“善意取得”，在这种情况下，司法机关可能会追回股票本身，但需要补偿善意第三人已经支付的合法价款，如果第三方明知或应知该股票是赃款购买的，那么他不仅无法获得保护,其交易行为本身也可能构成违法。

3. 对投资者的警示：

   • 不要“接盘”可疑股票：如果以远低于市场价的价格购买来历不明的股票，或者卖家行为异常，要提高警惕,这可能是在接收赃款购买的股票。
   • 账户异常需警惕：如果自己的证券账户被他人借用或控制，用于进行频繁的、无实际逻辑的“洗钱式”交易,自己也可能面临法律风险。

执法机关如何追查？

执法机关有一套成熟的金融侦查手段来追踪这些资金：

1. 大数据分析：利用大数据技术，分析涉案资金的流向，一旦发现有大额、异常的资金流入证券账户,系统会自动预警。
2. 跨部门协作：公安机关会与证监会、证券交易所、证券公司等机构联动，调取详细的交易记录、IP地址、登录设备等信息,锁定犯罪嫌疑人及其使用的账户。
3. 资金穿透式追踪：现代技术可以实现对资金流的穿透式查询，无论资金经过多少层账户、多少次交易,最终都能追溯到其最初来源。
4. 冻结与查封：一旦锁定涉案账户，执法机关会立即采取冻结、查封等措施,防止资金被转移或股票被卖出。

诈骗犯将骗来的钱投入股市，是一种典型的洗钱行为。这种行为并不能改变钱的非法本质。

• 对于法律：司法机关有权追缴所有赃款及其产生的收益,包括股票本身。
• 对于市场：这种行为扰乱了正常的金融秩序,损害了市场的公平性。
• 对于普通投资者：需要提高风险意识，避免无意中成为洗钱链条的一环，否则可能面临“钱货两空”甚至承担法律责任的风险。

任何试图通过股市洗钱的行为，都是在与法律和科技作对,最终都难逃被追缴和惩处的命运。