诈骗与集资诈骗为何并罚？关键区别在哪？

摘要： 从一重罪处罚，数罪并罚，下面我将为您详细拆解这个问题,包括法律依据、具体处理方式、实践中的考量以及一个案例说明， 核心法律依据诈骗罪 (《刑法》第266条)定义：以非法占有为目的，...

从一重罪处罚，数罪并罚。

下面我将为您详细拆解这个问题,包括法律依据、具体处理方式、实践中的考量以及一个案例说明。

核心法律依据

1. 诈骗罪 (《刑法》第266条)

   • 定义：以非法占有为目的，使用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。
   • 关键点：这是一个普通法条，适用于所有类型的诈骗行为。

2. 集资诈骗罪 (《刑法》第192条)

   • 定义：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。
   • 关键点：这是一个特别法条，专门针对“非法集资”这一特定领域的诈骗行为。

3. 法条竞合关系

   
   （图片来源网络，侵删）
   • 集资诈骗罪的本质也是一种诈骗,它完全符合诈骗罪的构成要件，当一个人的行为同时符合诈骗罪和集资诈骗罪时，就形成了法条竞合，即一个行为同时触犯了两个法条。
   • 根据《刑法》理论，对于法条竞合，“特别法优于普通法”，也就是说，如果一个行为同时符合普通法条和特别法条，应当优先适用特别法条定罪。

4. 数罪并罚 (《刑法》第69条)

   • 定义：指一人犯有数罪，人民法院对犯罪分子在法定刑限度内，分别判刑，然后按照一定的原则决定执行的刑罚。
   • 适用前提：行为人必须实施了两个以上独立的犯罪行为。

具体处理方式

如何适用“特别法优于普通法”和“数罪并罚”这两个原则，关键在于判断行为人的行为是一个整体行为还是多个独立行为，司法实践中通常分为以下两种情况：

以一个“集资诈骗”行为为核心，同时包含了其他诈骗行为（择一重罪）

这是最常见的情况,行为人为了实施集资诈骗，可能会使用多种手段，

• 虚构项目：声称要投资一个高回报的房地产项目，这是典型的集资诈骗。
• 伪造文件：为了骗取投资者的信任，伪造了政府批文、公司印章等，这个“伪造文件”的行为本身可能构成伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪。
• 虚假宣传：通过举办讲座、发传单等方式进行虚假宣传，这可能同时触犯非法吸收公众存款罪（如果只是非法集资，没有非法占有的目的）或虚假广告罪。

处理方式： 在这种情况下，行为人的目的是“非法占有集资款”，其核心行为是“集资诈骗”，伪造文件、虚假宣传等都是为了实现集资诈骗目的的手段行为，这些手段行为被集资诈骗这个主行为所吸收，不单独定罪。

• 只定集资诈骗罪一罪，因为集资诈骗罪是特别法，已经完整评价了其行为性质，不实行数罪并罚。

实施了多个独立的诈骗行为，其中一个是集资诈骗（数罪并罚）

这种情况相对少见,但界限清晰，行为人不仅在集资诈骗，还独立地实施了其他与集资无关的诈骗行为。

举例说明：

• 行为A（集资诈骗）：甲某设立一个“P2P理财平台”，以高额回报为诱饵，非法募集资金5000万元，用于挥霍和转移，这构成了集资诈骗罪。
• 行为B（普通诈骗）：在与投资者签订合同的过程中，甲某又单独骗取了一位投资者价值100万元的房产，通过伪造身份、签订虚假购房合同的方式据为己有，这个骗取房产的行为与集资诈骗没有直接手段上的牵连，是一个独立的、目的明确的诈骗行为。

处理方式：

• 甲某的行为分别构成了集资诈骗罪和诈骗罪，是两个独立的犯罪，应当实行数罪并罚。
• 操作流程：
  1. 分别对两个罪名进行定罪量刑。
     • 集资诈骗罪：根据涉案金额（5000万元），可能在“数额特别巨大”档次，法定刑为十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
     • 诈骗罪：根据涉案金额（100万元），也属于“数额特别巨大”，法定刑同样为十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
  2. 根据《刑法》第69条的规定，决定执行的刑罚。
     • 有期徒刑总和刑期在三十五年以下的,数刑中最高刑期以上、总和刑期以下，酌情决定执行的刑期，但最高不能超过二十年。
     • 集资诈骗罪判15年,诈骗罪判12年，总和刑期为27年，应在15年以上、20年以下（总和刑期27年超过20年，故最高为20年）酌情决定，比如最终决定执行18年有期徒刑。
     • 罚金和没收财产也需一并执行。

实践中的关键考量因素

法官在判断属于“情况一”还是“情况二”时，主要考虑以下几点：

1. 主观目的的同一性：所有行为是否都服务于同一个“非法占有”的最终目的？
2. 行为手段的关联性：其他诈骗行为是否是实现集资诈骗的必要组成部分或辅助手段？如果是，则被吸收。
3. 行为对象的独立性：被骗的财物是否都来源于“集资”这个渠道？如果骗取的财物与集资项目完全无关，则更可能构成独立的诈骗罪。
4. 时间与空间的关联性：其他诈骗行为是否发生在集资诈骗的实施过程中，并与集资诈骗活动紧密交织？

• 为了骗“集资款”而进行的所有“小骗”，都算在“集资诈骗”这笔总账里。
• 在骗“集资款”的同时，又独立地、分开地去骗“别人的钱”，那就得两笔账一起算，数罪并罚。

“诈骗和集资诈骗两罪并罚”是可能的，但前提是存在两个以上可以独立评价的诈骗行为，在绝大多数涉众型金融犯罪案件中，由于行为往往围绕一个核心骗局展开，最终多以集资诈骗罪一罪论处。