南宁市民族大业诈骗案为何多人受骗？

摘要： “南宁市民族大业”诈骗案，全称为“民族资产解冻”类诈骗案，其核心是虚构一个名为“民族大业”的庞大项目，声称可以通过“解冻”历史上流失在境外的“民族资产”，为普通民众，尤其是老年人，...

“南宁市民族大业”诈骗案，全称为“民族资产解冻”类诈骗案，其核心是虚构一个名为“民族大业”的庞大项目，声称可以通过“解冻”历史上流失在境外的“民族资产”，为普通民众，尤其是老年人，带来巨额回报。

该犯罪团伙以广西南宁为主要活动据点,通过建立层级分明的微信群，对全国各地的中老年人进行洗脑式宣传，诱骗他们缴纳数百至数千元不等的“项目启动金”“手续费”“保证金”等，涉案金额高达数十亿元人民币，受害者遍布全国，人数众多。

案件核心运作模式

该诈骗案的运作模式非常典型,结合了传统“民族资产解冻”诈骗的套路和现代网络社交工具的特点。

核心诱饵：“民族资产解冻”的虚假故事

这是整个骗局的理论基础,犯罪团伙编造了一个离奇的故事：

• 虚构历史背景：声称在民国时期、抗战时期甚至更早，有一笔巨额的“民族资产”（皇家黄金”“孙中山先生的遗产基金”等）被秘密转移到了海外。
• 虚构解冻机构：谎称这笔资产由一个神秘的“国际组织”（如“联合国亚洲和平基金会”“世界华人联合会”等）看管，现在需要一笔“手续费”或“保证金”来启动解冻程序。
• 虚构高额回报：一旦资产解冻，所有出资人将获得巨额回报，通常是投入金额的数倍、数十倍甚至上百倍，交1000元，就能分到10万元。

这个故事的“高明”之处在于，它利用了一些老年人朴素的爱国情怀和对财富的渴望，将诈骗行为包装成一件“为国效力、同时发财”的“好事”。

现代化的传播与洗脑工具

• 微信群是核心阵地：犯罪团伙首先通过赠送小礼品、组织免费旅游等方式吸引老年人加入微信群，群内会安排大量的“托儿”（同伙），扮演不同角色：
  • “领导”：发布权威指令，讲述“项目”进展，用官方口吻和文件图片（PS的）增加可信度。
  • “成功者”：不断发布自己“已经收到返款”的截图（P图）、转账记录（伪造），并分享自己的“喜悦”，营造一种“赚钱很容易”的氛围。
  • “积极分子”：带头响应号召，不断晒出自己缴纳更多资金的截图，刺激其他成员跟风。
• 话术培训：对群内的“托儿”进行统一的话术培训，如何应对老年人的质疑，如何进行心理攻势，一步步瓦解他们的防备心。

层级分明的金字塔式结构

• 顶层：少数核心头目，负责制定骗局、伪造文件、指挥全局。
• 中间层：各级“代理”或“会长”，他们发展下线，管理成百上千个微信群，并从中抽取提成。
• 底层：大量的普通受害者和扮演“托儿”的底层人员，普通受害者在被深度洗脑后，为了“回本”和“赚钱”，也会主动去拉拢自己的亲戚朋友加入，成为骗案的“免费推广员”，形成了病毒式的传播。

精准的心理操控

• 小额返利，建立信任：在初期，犯罪团伙可能会向一些缴纳金额较少的受害者返还一小部分钱（交1000元，返200元），让他们觉得“项目是真的”，从而投入更多资金。
• 不断画饼，拖延时间：当受害者要求返还更多本金或利息时，诈骗团伙会以“项目正在走流程”“资金被冻结”“需要缴纳更多保证金才能解冻”等借口进行搪塞，并不断催促缴纳更多费用。
• 制造紧迫感和稀缺感：声称“名额有限”“机会难得”“过时不候”，利用老年人害怕错过机会的心理，促使他们做出非理性的决策。

案件特点与警示

1. 目标群体明确：主要针对防范意识较弱、信息相对闭塞、渴望改善生活或为子女减轻负担的老年人。
2. 利用爱国情怀：将诈骗与“民族大业”“爱国”等宏大叙事捆绑，极具迷惑性。
3. 技术手段迭代：从过去的信件、电话，发展到现在的微信群、短视频等社交媒体，传播更快、更广，隐蔽性更强。
4. 组织化、产业化：犯罪团伙分工明确，形成了从“上游”（编造故事）到“中游”（发展代理）再到“下游”（直接诈骗）的完整产业链。
5. 隐蔽性强：资金通过多级银行卡、第三方支付平台进行转移，给追踪和追赃带来巨大困难。

法律后果与政府行动

• 严厉打击：公安部将此类“民族资产解冻”类诈骗列为重点打击对象，南宁警方在掌握确凿证据后，对“民族大业”诈骗团伙展开了收网行动，抓获了以黄某、赵某为首的一大批犯罪嫌疑人。
• 定性：此类行为被明确认定为诈骗罪，而非集资诈骗或其他罪名，因为其核心是“以非法占有为目的，虚构事实，骗取公私财物”。
• 宣传教育：案件曝光后，全国各地公安机关和社区组织都加大了对养老诈骗的宣传力度，通过讲座、发放宣传册、案例通报等方式，提醒老年人警惕此类骗局。

如何防范类似诈骗？

1. 牢记“天上不会掉馅饼”：任何声称“低投入、高回报”“一夜暴富”的项目，几乎100%是骗局。
2. 警惕“民族资产解冻”类信息：这是几十年来屡试不爽的骗局老套路，无论包装得多么华丽，本质都是诈骗。
3. 不轻易相信群内信息：微信群、朋友圈里的“好消息”很可能是精心设计的骗局，不要被截图和“成功案例”所迷惑。
4. 保护个人信息和钱财：绝不向陌生人透露银行卡密码、验证码，不轻易向陌生账户转账。
5. 多与家人沟通：遇到涉及大额资金的事情，一定要先与子女、亲友商量，或直接咨询银行、警方。
6. 积极举报：如果发现疑似诈骗线索，请立即拨打110报警或通过国家反诈中心APP进行举报。

“南宁市民族大业诈骗案”是一个利用人性弱点、结合现代通讯工具的典型犯罪案例，它给社会敲响了警钟，提醒我们必须加强对老年人的关爱和反诈宣传教育，同时保持清醒的头脑，守住自己的钱袋子。