如何区分诈骗与非法占有的目的？

摘要： “以非法占有为目的”是主观意图：犯罪分子在行为发生前或行为过程中，内心深处就想把别人的财产变成自己的,并且不打算归还，“诈骗”是客观行为：犯罪分子通过虚构事实、隐瞒真相的方法，让被...

• “以非法占有为目的”是主观意图：犯罪分子在行为发生前或行为过程中，内心深处就想把别人的财产变成自己的,并且不打算归还。
• “诈骗”是客观行为：犯罪分子通过虚构事实、隐瞒真相的方法，让被害人产生错误认识，并基于这种错误认识“自愿”地交出财物。

下面我们分开详细解释,再说明它们如何结合。

什么是“以非法占有为目的”？

这是区分诈骗罪与一般民事欺诈行为的关键，一个行为是民事纠纷还是刑事犯罪，很大程度上就取决于行为人是否具备“非法占有”的目的。

核心含义

• “非法”：指违反法律规定,不是通过合法途径获得。
• “占有”：不仅仅是物理上控制财物，更重要的是意图将财物的所有权完全非法转移给自己或第三方,并永久或长期剥夺原所有人的权利。
• “目的”：这是一种主观心态，存在于行为人的内心，由于无法直接看到，司法机关需要根据行为人的客观行为来综合判断其主观目的。

如何判断“以非法占有为目的”？

法律没有给一个简单的定义，而是列举了需要综合考量的情形，根据最高人民法院的司法解释，以下情况可以推定行为人具有“以非法占有为目的”：

（一）针对集资诈骗、贷款诈骗、票据诈骗等金融诈骗类犯罪：

• 携带集资款、贷款或者票据逃跑的：拿了钱就跑,人消失了。
• 挥霍集资款、贷款或者票据资金，致使集资款、贷款或者票据资金无法返还的：把钱拿去赌博、奢侈消费,导致没钱还。
• 使用集资款、贷款或者票据资金进行违法犯罪活动的：比如拿去放高利贷、贩毒,导致资金无法返还。
• 抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的：通过各种手段藏匿、转移资产，让人找不到,不想还。
• 隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的：制造公司已经破产的假象,逃避还款责任。
• 非法获取资金后，无正当理由拒不返还的：有能力还，但就是拖着不还,也说不出合理理由。
• 其他非法占有资金、拒不返还的行为：这是一个兜底条款,涵盖了其他类似情况。

（二）针对普通诈骗罪（如合同诈骗、电信诈骗等）： 判断逻辑是相通的，主要看行为人是否从一开始就没有履约意愿,或者履约能力只是为了骗取更多财物。

“以非法占有为目的” vs. “民事欺诈”

什么是“诈骗”？

诈骗罪在法律上是一个典型的“目的犯”和“行为犯”的结合，其行为结构非常清晰,通常包含五个环节：

1. 行为人实施了欺骗行为

   • 方式：可以是虚构事实（编造不存在的事情），也可以是隐瞒真相（掩盖真实情况）。
   • 可以是关于过去或现在的事实，也可以是关于未来的想法或计划,只要这个内容足以让人产生错误认识即可。
   • 例子：冒充公检法、刷单返利、杀猪盘、冒充客服退款、伪造合同等。

2. 被害人产生了错误认识

   • 欺骗行为必须让被害人信以为真,形成了与客观事实不符的错误判断。
   • 关键：错误认识是由行为人的欺骗行为直接导致的，如果被害人本来就怀疑，只是因为贪图便宜而上当,欺骗行为仍然成立。
   • 例子：被害人相信了“公检法”的电话，相信自己卷入洗钱案,这就是错误认识。

3. 被害人基于错误认识，自愿处分了财产

   
   （图片来源网络，侵删）
   • “自愿”：这里的“自愿”是指被害人的行为是在其自由意志下做出的，但这个意志是基于错误认识，所以不是真正意义上的“自愿”。
   • “处分”：指被害人基于错误认识,主动地将财物的控制权转移给行为人或第三方。
   • 例子：被害人为了“自证清白”，按照骗子的指示，将钱转到所谓的“安全账户”,这就是处分财产。

4. 行为人获得了财产

   骗子成功接收了被害人转移的财产,控制了财物。

5. 被害人遭受了财产损失

   被害人失去了财产，而骗子非法占有了这些财产,造成了实际的经济损失。

两者如何结合：一个完整的诈骗犯罪

“以非法占有为目的”是主观内核，“诈骗行为”是客观外壳，只有两者同时具备,才能构成诈骗罪。

举个例子：网络刷单诈骗

1. 主观目的（以非法占有为目的）：

   犯罪团伙从一开始就没打算真的给被害人返利和佣金，他们的目的就是骗取被害人投入的本金，当被害人投入少量资金返利成功后，他们会诱骗被害人投入更多，然后直接拉黑跑路，这种行为完全符合“挥霍资金、无法返还”、“抽逃资金、逃避返还”等特征,可以推定其具有非法占有的目的。

2. 客观行为（诈骗行为）：

   • 欺骗行为：发布“足不出户、日赚斗金”的刷单广告，虚构“任务平台”、“返利流程”。
   • 错误认识：被害人相信了这是一个轻松赚钱的兼职机会。
   • 处分财产：被害人为了赚取佣金，向骗子指定的账户支付了“垫付资金”。
   • 获得财产：骗子收到了被害人的钱。
   • 造成损失：被害人投入的钱无法收回,遭受了财产损失。

在这个案例中，犯罪分子主观上以非法占有为目的，客观上实施了完整的诈骗行为，两者结合，构成了诈骗罪。

• “以非法占有为目的”是“灵魂”：它决定了行为的根本性质是刑事犯罪还是民事纠纷，如果行为人只想通过欺诈手段完成一笔交易，事后愿意承担违约责任，那就没有非法占有的目的,属于民事欺诈。
• “诈骗”是“骨架”：它描述了犯罪的具体实施过程，是定罪的客观依据，没有虚构事实、隐瞒真相的行为,不构成诈骗。
• 两者缺一不可：只有主观目的，没有客观行为，只是思想犯，不构成犯罪，只有客观行为，但主观上没有非法占有的目的（比如民事欺诈）,也不构成诈骗罪。

理解了这两个概念及其关系，就能清晰地分辨日常生活中遇到的各种骗局,并从法律角度理解其为何是严重的刑事犯罪。