诈骗工程保证金合同诈骗

摘要： 什么是“工程保证金合同诈骗”？核心定义：指行为人（骗子）以非法占有为目的，通过签订虚假的、或者名为“工程承包”实为骗取钱财的“工程合同”，诱骗受害方（通常是承包商或施工队）向其支付...

什么是“工程保证金合同诈骗”？

核心定义： 指行为人（骗子）以非法占有为目的，通过签订虚假的、或者名为“工程承包”实为骗取钱财的“工程合同”，诱骗受害方（通常是承包商或施工队）向其支付所谓的“工程保证金”、“履约保证金”、“信誉保证金”等费用，在收到款项后，以各种借口或直接消失，从而骗取对方较大数额财物的行为。

本质： 它披着“合法商业合作”的外衣，但其核心目的并非为了履行工程合同，而是为了骗取这笔“保证金”，它是一种典型的合同诈骗罪。

常见的诈骗手法和流程

骗子通常会设计一套环环相扣的流程,让受害者在一步步的“投入”中深陷其中，难以自拔。

第一步：广撒网，发布虚假工程信息

• 渠道： 通过网络平台（如招标信息网、行业论坛、QQ群、微信群）、中介、熟人介绍等，发布诱人的工程项目信息。
• 特点：
  • 项目“优质”： 项目通常规模大、利润高、手续“齐全”（但都是伪造的）。
  • 要求“宽松”： 对承包商的资质、实力要求看似不高，甚至声称“可以垫资”，吸引中小承包商。
  • 流程“快速”： 声称招标流程简单，审批迅速，催促你尽快报名。

第二步：伪造文件，营造正规假象

• 伪造材料： 骗子会制作一系列看似非常专业的文件，以增强可信度，常见的包括：
  • 伪造的《中标通知书》、《中标通知书》
  • 伪造的《建设工程施工合同》范本
  • 伪造的“业主方”或“招标代理公司”的公章、营业执照、法人身份证等
  • 伪造的“项目批文”、“土地证”、“规划许可证”等
• 目的： 让受害者相信项目真实、合作方正规，从而放松警惕。

第三步：设置陷阱，要求缴纳“保证金”

• 核心环节： 在受害者表达合作意向后，骗子会以各种名目要求缴纳一笔或多笔费用，这是诈骗的核心目的。
• 常见名目：
  • 投标保证金： 声称参与投标必须缴纳。
  • 履约保证金： 声明为了保证合同履行，需要缴纳一定比例的保证金（通常为合同金额的5%-10%）。
  • 信誉保证金/质量保证金： 声称为了保证施工质量和信誉。
  • 合同备案费、审计费、公证费、手续费等： 在你缴纳第一笔保证金后，以各种理由要求再缴纳后续费用，形成“无底洞”。
• 话术： 骗子会使用非常官方、不容置疑的口吻，“这是行业惯例”、“所有投标单位都交了”、“不交保证金合同无法生效”、“保证金在项目开工后会全额退还”。

第四步：编造借口，拖延或消失

• 收到款项后： 一旦骗取到保证金，骗子会开始找借口拖延。
  • 短期拖延： “老板出差了”、“财务在走流程”、“项目审批出了点小问题，再等等”。
  • 长期拖延： 声称项目因“政策调整”、“资金不到位”等原因暂停，让你耐心等待。
  • 最终消失： 当你催促得紧时，骗子可能直接将你拉黑，或者更换联系方式，彻底人间蒸发，所谓的“业主”和“项目”也随之消失。

如何识别和防范工程保证金诈骗？

（一） 警惕“五大异常信号”

1. 异常的“优厚条件”： 项目好到难以置信，利润高得离谱，且对承包商资质要求极低，天上不会掉馅饼，过度的“优惠”往往是陷阱。
2. 异常的“流程简化”： 正规的工程项目招标流程非常严格、透明，周期也较长，如果对方催促你“尽快交钱、马上签合同”，就要高度警惕。
3. 异常的“文件要求”： 正规招标会要求你提供真实的资质文件，而不是反过来催你先交钱，如果对方只关心你是否能立刻“打款”，而不是你的公司实力，问题很大。
4. 异常的“沟通方式”： 对方不愿提供详细的公司信息、项目地址，或者提供的地址、电话无法核实，沟通中总是催促、施压，回避关键问题。
5. 异常的“合同条款”： 合同中关于“保证金退还”的条款含糊不清，或者设置苛刻的退还条件，合同文本本身可能粗糙、存在大量错漏，公章模糊不清。

（二） 坚守“三大黄金法则”

1. 核实第一原则：

   • 核实项目真实性： 通过政府官方网站（如发改委、住建委官网）查询项目立项、备案信息，直接联系项目业主单位（通过官方渠道获取的联系方式）进行核实，不要使用对方提供的电话。
   • 核实合作方身份： 通过“国家企业信用信息公示系统”查询对方公司是否真实存在、有无经营异常或法律诉讼，要求对方提供营业执照、法人身份证等，并进行核实。
   • 核实文件真伪： 对方提供的各种批文、中标通知书等，务必到相关政府部门进行核实。

2. 先干活，后收钱（或先收钱，后干活）： 这是商业活动的基本准则。在任何工程未实质性启动前，绝不能支付任何形式的“保证金”或“预付款”。 正规的项目，保证金通常会有严格的监管和退还流程，而不是直接打入个人账户。

3. 坚守底线，绝不“追加”： 一旦发现对方以各种理由要求你追加保证金、手续费等，应立即停止一切合作，并准备采取法律手段，这通常是诈骗即将暴露的信号。

如果不幸被骗，应该怎么办？

1. 立即报警： 第一时间收集所有证据，前往项目所在地或你所在地的公安机关报案，这是最重要的一步，公安机关是追回损失最有效的力量。
2. 全面收集和固定证据： 这对警方立案和后续追赃至关重要，证据包括：
   • 书面材料： 虚假合同、中标通知书、沟通记录、转账凭证、对方身份信息等。
   • 电子证据： 聊天记录（微信、QQ、短信）、通话录音、邮件往来、对方网站/宣传页截图等。注意： 聊天记录不要删除，通话录音最好提前告知对方“正在录音”以保证合法性（具体请咨询律师）。
   • 人证物证： 知情人的联系方式、对方办公地点的照片等。
3. 寻求专业法律帮助： 聘请律师，了解你的权利，指导你如何与警方有效沟通，以及在必要时提起民事诉讼，尝试冻结对方资产。

工程保证金诈骗利用了人性的贪婪和对机会的渴望，防范的关键在于保持清醒的头脑，摒弃“一夜暴富”的幻想，坚守商业诚信和风险防范的基本原则。“事前多一分核实，事后少十分损失”，在任何商业合作中，核实、核实、再核实，永远是保护自己最坚固的防线。