电信网络诈骗犯罪案例有何新特点？

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摘要： 电信网络诈骗的主要类型及典型案例刷单返利类诈骗（“杀鱼盘”）这是当前发案最高、造成损失最大的诈骗类型，骗子利用受害者“赚快钱”的心理，以“低投入、高回报”为诱饵，逐步诱骗受害者投入...

电信网络诈骗的主要类型及典型案例

刷单返利类诈骗（“杀鱼盘”）

这是当前发案最高、造成损失最大的诈骗类型，骗子利用受害者“赚快钱”的心理，以“低投入、高回报”为诱饵，逐步诱骗受害者投入更多资金。

（图片来源网络，侵删）

作案手法：
1. 引流： 骗子通过短信、社交媒体、招聘网站等渠道发布“兼职刷单、日结高薪”的广告。
2. 小额返利： 受害者添加骗子后，会先收到一些非常简单的任务（如给某商品点赞、收藏），并立即收到小额返利和本金，以此建立信任。
3. 加大投入： 骗子会诱导受害者下载指定的、看似正规的APP或登录虚假网站，并开始“联单任务”，任务金额逐渐增大，并声称需要完成多笔任务才能一起返款。
4. 无法提现： 当受害者投入大额资金后，骗子会以“任务未完成”、“系统卡单”、“账户冻结需要缴纳解冻金”等理由，拒绝返款，并不断诱骗受害者继续转账。
5. 销声匿迹： 当受害者意识到被骗或无力再投入时，骗子会直接将其拉黑，APP也无法登录。
典型案例剖析：“90后”女子小王被骗50万
- 经过： 小王在网上看到一条“日赚300元”的刷单广告，添加了“客服”微信，对方先让她做了几个小任务，很快收到了几元到几十元的返利，随后，“客服”诱导她下载了一个名为“XX福利”的APP，并开始做“垫付联单”任务，为了拿到高额佣金，小王从最初的几百元垫付，逐步增加到数万元，当她想提现时，系统提示“账户异常，需缴纳5万元保证金才能解冻”，小王为了拿回之前的钱，又凑了5万元转过去，结果对方依然以各种理由推脱，最终失联，短短一周，小王被骗50余万元。
防范要点：
- 任何要求你先垫钱的“兼职”都是诈骗。
- 不要点击不明链接，不要下载非官方渠道的APP。
- 凡是提到“账户冻结”、“解冻金”的，100%是诈骗。
- 刷单本身就是违法行为,切勿参与。

虚假投资理财类诈骗（“杀猪盘”）

这是一种“情感投资”型诈骗，骗子通过建立恋爱关系或虚假的“专家/导师”身份，诱导受害者在虚假的投资平台进行交易，最终骗取全部本金。

（图片来源网络，侵删）

作案手法：
1. 精准“寻猪”： 骗子通过婚恋网站、社交软件等平台，物色有一定经济基础、情感空虚的单身人士，或对投资理财感兴趣的人。
2. 情感培养（“养猪”）： 骗子会使用虚假身份（如“海外精英”、“投资公司高管”），与受害者建立深厚的感情或信任关系，嘘寒问暖，无微不至。
3. 引诱投资（“杀猪”）： 在关系稳定后，骗子会透露自己有“内部消息”或“特殊渠道”，在一个虚假的投资平台（如股票、虚拟货币、外汇）上获得了巨额收益，并怂恿受害者一起“赚钱”。
4. 初期盈利： 受害者在骗子指导下进行投资，初期确实能看到账户里显示的盈利，并能小额提现，以此彻底放下戒心。
5. 血本无归： 当受害者投入全部积蓄甚至借钱投入后，骗子会以“系统维护”、“平台即将升级”等为由，关闭平台，然后消失无踪。
典型案例剖析：李阿姨的“网恋”骗局
- 经过： 退休的李阿姨在某交友软件上认识了自称“王先生”的男子，对方温柔体贴，自称是新加坡金融公司的高管，因工作原因常驻国内，两人迅速坠入爱河。“王先生”向李阿姨透露，他在一个“国际数字货币交易平台”有内部渠道，稳赚不赔，在“王先生”的指导下，李阿姨初期投入5万元，很快就看到了账户里变成了7万元，并成功提现了2千元尝到甜头，她将养老的30万元全部投入，当她再次登录平台时，发现网站无法打开，微信也被拉黑，这才意识到自己被骗。
防范要点：
- 凡是网上认识的“恋人”、“专家”，主动带你投资理财的，都是诈骗。
- 不要在来历不明的APP或网站上进行任何投资。
- 警惕“高收益、零风险”的投资神话，天上不会掉馅饼。
- 切勿向陌生个人账户或不明平台转账。

冒充公检法类诈骗

这是一种利用人们对法律和权威的恐惧心理进行诈骗的类型,通常以“涉嫌洗钱”、“身份被盗用”为由，对受害者进行威逼利诱。

作案手法：
1. 电话恐吓： 骗子通过改号软件冒充公安局、检察院或法院的工作人员，拨打受害者电话，准确报出其姓名、身份证号等个人信息，以增加可信度。
2. 制造恐慌： 骗子声称受害者涉嫌重大犯罪（如洗钱、非法集资、跨国贩毒），并出示伪造的“通缉令”、“逮捕令”，要求受害者“配合调查”，否则将面临逮捕。
3. 资金审查： 骗子要求受害者将所有资金转入所谓的“安全账户”进行“资金审查”或“资产清白证明”，并强调这是“国家机密”，不能告诉任何人，包括家人。
4. 远程操控： 为了防止受害者与外界联系或报警，骗子会要求受害者下载指定的“防护”APP（实为远程控制软件），或独自到酒店开房进行“线上笔录”，全程监控受害者。
典型案例剖析：大学生小张的“安全账户”
- 经过： 大学生小张接到一个自称“上海市公安局”的电话，称其身份信息被盗用，在南京办理了一张银行卡涉嫌洗钱500万元，对方发来了带有小张照片和信息的“逮捕令”，并要求小张将所有银行卡的钱转入“国家安全账户”进行核查，小张被吓坏，按照对方要求，将自己和家人的20余万元存款全部转到了指定账户，转账后，对方继续要求他保密，他才意识到不对劲，赶紧报警。
防范要点：
- 公检法机关不会通过电话、网络办案，更没有所谓的“安全账户”。
- 凡是要求你转账自证清白的，100%是诈骗。
- 遇到此类情况，请立即挂断电话，拨打110或前往当地派出所核实。
- 不要下载陌生人发来的任何APP。

冒充电商客服退款/理赔类诈骗

骗子冒充淘宝、京东、拼多多等平台的客服或快递公司，以“订单异常”、“产品质量问题”、“快递丢失”等为由，实施诈骗。

作案手法：
1. 信息窃取： 骗子通过非法渠道获取受害者的购物信息。
2. 主动联系： 骗子冒充客服，主动联系受害者，准确说出其购物信息，使其信以为真。
3. 诱导操作： 骗子声称可以给受害者办理“退款理赔”，但需要引导其在支付宝或微信的“备用金”功能中操作，备用金是蚂蚁集团为用户提供的短期小额贷款，额度通常为500元。
4. 制造负债： 当受害者操作后，备用金会自动到账，骗子会谎称“多打了钱”，要求受害者将“多余的钱”退还，由于备用金是贷款，一旦使用就会产生借贷关系，受害者为了“退款”，不得不自己再掏钱转给骗子，从而造成实际损失。
典型案例剖析：刘女士的“快递丢失理赔”
- 经过： 刘女士在淘宝上买了一件衣服，第二天就接到一个自称“淘宝客服”的电话，称其快递在运输途中丢失，可以给她办理双倍理赔，对方准确说出了她的订单信息，刘女士信以为真，客服引导她添加QQ，并发送了一个看起来很像淘宝理赔中心的链接，刘女士点击后，被要求填写银行卡信息和验证码，在填写过程中，她的手机收到了支付宝的500元贷款到账提醒，客服称这是系统自动发放的理赔金，但多打了200元，要求她立即将200元退还，刘女士为了“配合”，将200元转给了对方，随后被拉黑，这才发现，自己不仅没拿到理赔，还莫名其妙背上了500元的贷款。
防范要点：
- 凡是自称客服，要给你退款、理赔，并引导你到平台外的链接或APP操作的，都是诈骗。
- 不要随意点击不明链接，不要泄露银行卡号、密码、验证码。
- 退款/理赔应通过官方APP或网站进行操作。
- 任何声称需要你先交钱（如“解冻金”、“保证金”）才能拿到退款的都是诈骗。

电信网络诈骗的共同特点与防范“三不一多”原则

共同特点：

精准信息： 骗子能准确说出受害者的姓名、电话、身份证号、购物记录等个人信息，增加迷惑性。
制造恐慌/诱惑： 或利用人们对公权力的恐惧，或利用人们贪图小便宜、渴望高回报的心理。
切断联系： 要求受害者“保密”，不准告诉家人朋友，或通过远程控制使其无法与外界联系。
快速转账： 诱导受害者通过多种方式（银行转账、扫码支付、借贷等）快速将钱转出，增加追回难度。

防范“三不一多”原则（国家反诈中心推荐）：

不轻信： 不轻信任何陌生来电、短信和链接，对“天上掉馅饼”的好事和“飞来横祸”的坏事，都要保持警惕。
不透露： 绝不向陌生人透露自己的银行卡密码、身份证号、验证码等核心个人信息。
不转账： 凡是要求你向陌生个人账户或不明平台转账的，一律拒绝，在转账前，务必反复核实。
多核实： 遇到可疑情况，一定要通过官方渠道进行核实，接到自称公检法的电话，挂掉后拨打110；接到自称客服的电话，挂掉后登录官方APP或拨打官方客服电话核实。