分组诈骗中从犯如何认定与量刑？

摘要： 什么是“分组诈骗”？“分组诈骗”，也常被称为“团队作战式诈骗”或“公司化运作诈骗”，是指诈骗团伙内部进行明确、精细的分工，将诈骗流程拆分成多个环节，由不同的小组或个人各司其职、协同...

什么是“分组诈骗”？

“分组诈骗”，也常被称为“团队作战式诈骗”或“公司化运作诈骗”，是指诈骗团伙内部进行明确、精细的分工，将诈骗流程拆分成多个环节，由不同的小组或个人各司其职、协同完成的一种诈骗模式。

这种模式的特点是流水线作业、专业化分工、高效协同，就像一个现代化的公司,每个环节都是盈利链条上的一环。

分组诈骗的典型“流水线”环节：

一个完整的诈骗案件通常可以分为以下几个核心小组：

信息获取组（“料头组”）

• 职责：负责非法获取公民的个人信息，这些信息被称为“料”或“名单”。
• 渠道：通过黑客攻击、内鬼泄露、购买黑产数据、非法爬取等手段获取。
• 目标：提供包含姓名、电话、身份证号、购物记录、浏览偏好等信息的“客户名单”给下一环节。

策划与话术组（“写手组”）

• 职责：根据获取到的信息,设计精准的诈骗剧本和话术。
• 他们会研究不同人群的心理弱点（如老年人对健康的关注、年轻人对求职的渴望、企业主对资金的需求等），编写出极具迷惑性的诈骗剧本，冒充客服、公检法、领导、投资导师等。
• 产出：详细的诈骗流程图、标准话术脚本、常见问题解答（FAQ）等。

一线诈骗组（“一线话务员”或“键盘手”）

• 职责：直接与受害人联系,实施诈骗。
• 方式：通过电话、短信、微信、QQ等方式，按照话术剧本与受害人沟通，通过威逼、利诱、情感操控等手段,一步步引导受害人上钩。
• 特点：他们通常有专门的“话术培训”，懂得如何应对受害人的各种疑问和反应,心理素质极高。

技术支撑组（“技术组”）

• 职责：为整个诈骗链条提供技术保障。
• ：
  • 改号/虚拟号码：将主叫号码伪装成官方机构（如110、银行、通信运营商）的电话。
  • 搭建虚假平台：制作假冒的网站、APP、钓鱼链接（如虚假的投资平台、赌博网站、政府网站）。
  • 网络攻击：实施DDoS攻击等,确保诈骗活动不受干扰。

资金转移组（“水房”或“车手”）

• 职责：负责接收和转移诈骗所得资金,是洗钱的关键环节。
• 操作：
  • “水房”：指专门负责洗钱的窝点，他们会购买大量他人的银行卡、支付宝、微信账户（这些账户被称为“卡农”或“工具人”），将骗来的资金快速进行多层级、多账户的转移，拆分、洗白,最终流向境外。
  • “车手”：指负责线下取现的人员，他们会通过购买黄金、房产等方式，或在ATM机上分批取现,将电子资金转化为实体资产。

后勤保障组

• 职责：负责诈骗团伙的日常运营。
• ：提供食宿、交通、通讯设备、更换作案地点等，确保团伙能够长期、稳定地运作。

什么是“诈骗从犯”？

根据《中华人民共和国刑法》的规定，在共同犯罪中，从犯是指起次要或者辅助作用的人。

在“分组诈骗”这种复杂的共同犯罪中，几乎除了主犯（组织者、领导者）之外的其他参与者,都可能被认定为从犯。

如何区分“主犯”和“从犯”？

在“分组诈骗”中，哪些人可能被认定为“从犯”？

1. 一线话务员：虽然他们直接骗钱，但如果他们只是按剧本操作，没有参与策划和组织，通常被认定为次要实行犯,属于从犯。
2. 提供银行卡、电话卡的人（“工具人”）：他们明知他人实施诈骗，仍提供自己的账户帮助转移资金，这是典型的帮助犯,属于从犯。
3. 技术支持人员：如搭建虚假网站、提供改号服务的技术人员，他们为诈骗提供了关键的技术支持,属于帮助犯。
4. 后勤保障人员：如提供食宿、交通的人员，他们的行为为犯罪活动的顺利进行提供了便利,属于帮助犯。
5. “水房”中的普通操作员：如果不是“水房”的头目，而只是负责其中一两个转账环节的员工,也属于从犯。

法律后果与警示

法律后果：

• 主犯：根据诈骗金额和情节，可能被判处十年以上有期徒刑、无期徒刑，并处罚金或者没收财产，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，甚至可能被判处死刑。
• 从犯：虽然可以从轻或减轻处罚，但并不意味着没有罪，诈骗罪是数额犯，量刑依然与诈骗金额直接挂钩，即使是作为从犯参与，一旦涉案金额巨大，依然面临数年甚至十年以上的有期徒刑。

重要警示：

• “不知情”是借口，但非万能盾牌：很多人在成为“从犯”时声称自己“不知道”是诈骗，但在司法实践中，如果你在参与过程中，根据常识和情况应该能意识到（如高额回报、要求提供他人银行卡、操作流程诡异等），就可能被认定为“明知”,不要抱有侥幸心理。
• “工具人”同样要担责：认为“我只是出借个银行卡，没参与骗人”是极其危险的想法，为诈骗团伙提供支付结算帮助，本身就是帮助信息网络犯罪活动罪（简称“帮信罪”），最高可判处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
• 任何环节都是犯罪：无论你在“分组诈骗”链条中处于哪个位置，只要明知是犯罪活动而参与，就是共同犯罪的一员,必将受到法律的严惩。

“分组诈骗”是一个高度组织化的犯罪体系，每个环节都是罪恶的一部分。“从犯”并非无足轻重，他们的行为共同促成了犯罪的完成，法律在严惩主犯的同时，也绝不姑息任何从犯，任何人都应洁身自好，远离任何形式的“兼职”和“来钱快”的诱惑,避免因一时糊涂而沦为犯罪链条的牺牲品。