票据诈骗 合同诈骗

摘要： 核心概念与区别（一句话总结）票据诈骗：核心是利用“票据”（如汇票、本票、支票）作为工具，通过伪造、变造、使用等方式骗取财物，它的诈骗媒介是“物”（票据本身），合同诈骗：核心是利用“...

核心概念与区别（一句话总结）

• 票据诈骗：核心是利用“票据”（如汇票、本票、支票）作为工具，通过伪造、变造、使用等方式骗取财物，它的诈骗媒介是“物”（票据本身）。
• 合同诈骗：核心是利用“合同”作为幌子，通过在签订、履行合同的过程中设置陷阱，骗取对方的财物，它的诈骗媒介是“行为”（签订和履行合同的行为）。

• 票据诈骗：骗的是票据，或者用假票骗钱。
• 合同诈骗：骗的是基于合同信任而交付的货物、预付款、定金等。

票据诈骗罪

定义

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十四条的规定，票据诈骗罪是指以非法占有为目的，利用金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。

犯罪对象

票据，这是本罪的核心，票据是指出票人依法签发的，约定自己或委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的有价证券，主要包括：

• 汇票：包括银行汇票和商业汇票。
• 本票：主要指银行本票。
• 支票：出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

主要犯罪手段（五种法定情形）

《刑法》明确规定了五种构成票据诈骗罪的行为：

1. 明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的：拿着一张假汇票去骗取货物或现金。
2. 明知是作废的汇票、本票、支票而使用的：使用已经过期、被宣布无效的票据。
3. 冒用他人的汇票、本票、支票的：捡到或偷窃他人的票据，然后冒充持票人去兑现或购物。
4. 签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的：这是最常见的手段之一，账户里没有足够资金，却开出大额支票骗取对方发货，等对方发现账户没钱时，骗子早已卷款跑路。
5. 汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的：一个根本没有偿付能力的企业，为了骗取资金而签发一张本票。

关键特征

• 工具性强：票据是犯罪的核心工具和载体。
• 金融属性：行为发生在金融领域或与金融活动密切相关的交易中。
• 专业性：犯罪手段往往需要一定的票据知识或金融操作技巧。

合同诈骗罪

定义

根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，骗取对方当事人财物数额较大的行为。

犯罪对象

合同对方的财物，这里的财物范围很广，包括：

• 货物
• 货款
• 预付款、定金、保证金
• 货物运输费、保管费等

主要犯罪手段（五种法定情形）

《刑法》规定了五种构成合同诈骗罪的行为：

1. 以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的：皮包公司骗取预付款；或者冒用其他有信誉的公司名义签订合同。
2. 以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的：这是与票据诈骗交叉的关键点！ 行为人为了在签订合同时增加可信度，会使用虚假的票据（如假汇票）作为合同履行的担保，在这种情况下，行为人同时触犯了合同诈骗罪和票据诈骗罪（如果票据是伪造、变造的），属于想象竞合犯，通常择一重罪处罚。
3. 没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的：俗称“钓鱼合同”，先给你一点甜头，让你觉得对方是讲信用的，然后等你投入更多资金或货物后，就消失无踪。
4. 收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的：拿到钱或货后，直接跑路，这是最典型的合同诈骗方式。
5. 以其他方法骗取对方当事人财物的：这是一个兜底条款，涵盖了其他利用合同进行诈骗的情形，如设置根本无法履行的合同陷阱等。

关键特征

• 过程性：诈骗行为贯穿于合同的签订、履行全过程。
• 欺骗性：核心是利用对方对合同的信任和期待。
• 广泛性：发生在一切平等主体之间的经济活动中，如买卖、租赁、加工承揽、服务等。

核心区别对比（一张看懂）

一个典型案例说明：交叉情形

案情： 骗子A想向B公司采购一批价值100万的钢材，A在和B公司签订合同时，为了证明自己的履约能力，向B公司出示了一张金额为120万的“银行汇票”作为担保，并承诺货到付款，B公司看到汇票后信以为真，于是将价值100万的钢材发给了A，A拿到钢材后立即转卖并卷款跑路，后经查实，A出示的那张120万的银行汇票是伪造的。

如何定性？

• 行为分析：

  
  （图片来源网络，侵删）
  1. A的行为完全符合合同诈骗罪的构成要件：以非法占有为目的，在签订合同过程中，使用虚假的票据作为担保，骗取对方财物。
  2. A的行为也同时符合票据诈骗罪的构成要件：明知是伪造的汇票而使用，骗取财物（这里的财物是B公司价值100万的钢材）。

• 法律适用：

  • 这种情况在刑法上称为“想象竞合犯”，即一个行为同时触犯了数个罪名。
  • 处理原则是“从一重罪处罚”，也就是说，法院会比较票据诈骗罪和合同诈骗罪的法定刑，选择处罚更重的一个来定罪。
  • 在司法实践中,由于合同诈骗罪的涉案金额（100万钢材）通常大于票据诈骗罪中票据的面额（120万票据对应的是100万诈骗所得），且合同诈骗罪的量刑跨度可能更大，因此通常会以合同诈骗罪定罪处罚。

票据诈骗和合同诈骗是两种不同但又可能相互交织的经济犯罪,理解它们的关键在于抓住核心工具和行为阶段：

• 看到假票、废票去骗钱，首先想到票据诈骗。
• 看到空头合同、收钱跑路，首先想到合同诈骗。
• 如果用假票当合同的“敲门砖”，那就属于两者的交叉，最终会根据案情选择一个更重的罪名来追究刑事责任。