传销式诈骗为何按诈骗罪判决？

摘要： 传销式诈骗，在司法实践中，绝大多数情况下都会被定性为“诈骗罪”，而不是“组织、领导传销活动罪”，这是因为,现代传销的本质已经从传统的“拉人头、卖产品”演变成了纯粹的“资金盘”骗局，...

传销式诈骗，在司法实践中，绝大多数情况下都会被定性为“诈骗罪”，而不是“组织、领导传销活动罪”。

这是因为,现代传销的本质已经从传统的“拉人头、卖产品”演变成了纯粹的“资金盘”骗局，其核心特征完全符合诈骗罪的构成要件。

为什么传销式诈骗被定性为诈骗罪？

要理解这一点,我们首先需要区分两个罪名，并分析传销式诈骗的核心特征如何与诈骗罪高度契合。

两个关键罪名的区别

传销式诈骗如何符合诈骗罪的构成要件？

现代的“传销式诈骗”，通常被称为“金融传销”或“资金盘”，其运作模式已经与诈骗罪的构成要件完美契合：

（1）犯罪客体：侵犯了公民的财产权 这是最直接的，受害者投入的钱，被组织者非法占有，用于组织者挥霍、支付少数“早期加入者”的诱人回报，以及维持运营，而不是用于合法的生产经营活动。

（2）客观方面：实施了“虚构事实、隐瞒真相”的欺骗行为 这是将传销与诈骗罪联系起来的关键，组织者会精心设计骗局，向参与者隐瞒或歪曲以下核心真相：

• 虚构盈利模式：声称投资某个“项目”（如虚拟货币、原始股、区块链、慈善互助等）可以获取高额、稳定、无风险的回报，这个“项目”本身可能是虚假的，或者根本没有盈利能力。
• 隐瞒资金流向：不告诉参与者，他们的钱并没有真正用于投资，而是进入了组织者的个人腰包，或者被用来支付给更早的会员，形成“庞氏骗局”。
• 伪装发展模式：将“拉人头”包装成“分享商机”、“推广市场”，让参与者误以为自己的收入来自“推广”和“销售”，而实际上收入完全来自新会员缴纳的“入门费”。
• 伪造成功案例：通过安排“托儿”展示高额收益、伪造银行流水、举办奢华的“招商会”等方式，营造项目真实、利润丰假的假象，诱骗更多人加入。

（3）犯罪主体：达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人或单位 组织者、领导者是主要的犯罪主体，对于积极参与、发展下线较多且层级较高的“骨干成员”，也可能被认定为共犯，承担刑事责任。

（4）主观方面：具有非法占有的直接故意 组织者从一开始就抱着“骗钱跑路”的目的，他们内心深处清楚地知道所谓的“项目”是骗局，所谓的“高额回报”是无法持续的，其最终目的就是骗取尽可能多的钱财后卷款消失，这种“非法占有目的”是诈骗罪的核心主观要素。

司法实践中的判断标准

司法机关在审理案件时,会综合考量以下因素，来判断一个传销活动是否应定性为诈骗罪：

1. 是否具有真实的产品或服务？

   • 有真实产品，但产品是道具：如果产品只是幌子，价格远高于市场价值，或者根本没有实际交易，纯粹为了收“入门费”而存在，那么诈骗意图明显。
   • 没有真实产品：纯资金盘，直接拉人头交钱返利，基本可以直接认定为诈骗罪。

2. 资金流向是否清晰？

   • 资金去向不明：资金直接进入组织者个人账户或被随意挥霍，没有用于任何生产经营，这是诈骗罪的强烈信号。
   • 资金用于“拆分”：大部分资金用于支付上线会员的提成和奖金，形成“庞氏骗局”的特征，这也是诈骗罪。

3. 返利来源是否清晰？

   • 返利来源于新会员的资金：这是最典型的特征，后入者的钱被用来支付先入者的收益，这种模式注定崩溃，其本质就是“借新还旧”的骗局。
   • 宣称的盈利来源无法验证：声称有高额回报，但无法提供任何合法、可信的投资渠道或利润来源。

4. 组织者的主观意图

   • 是否有“跑路”准备：组织者是否在运营过程中就做好了随时卷款潜逃的准备，例如频繁更换平台、转移资产等。
   • 是否进行虚假宣传是否包含大量夸大、虚构的成分，对风险只字不提或轻描淡写。

如果一个传销组织“以投资为名，行诈骗之实”，那么它就会被认定为诈骗罪。

法律依据与量刑

主要法律条款

• 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】

  诈骗公私财物,数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产，本法另有规定的，依照规定。

• 《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一【组织、领导传销活动罪】

  组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

量刑标准（以诈骗罪为例）

诈骗罪的量刑主要根据“数额”和“情节”来确定。

• 数额较大：起点一般为人民币3000元至1万元以上（各省标准不同）。
  • 刑罚：三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。
• 数额巨大：起点一般为3万元至10万元以上。
  • 刑罚：三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
• 数额特别巨大：起点一般为50万元以上。
  • 刑罚：十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

对于传销式诈骗，法院还会考虑以下情节来加重处罚：

• 诈骗集团的首要分子。
• 诈骗救灾、抢险、优抚款物。
• 诈骗残疾人、老年人、未成年人等弱势群体的财物。
• 造成被害人自杀、精神失常等严重后果。
• 多次诈骗、诈骗多人。

典型案例

• “善心汇”案：这是一个典型的被定性为诈骗罪的传销案件，该组织打着“扶贫济困、均富共生”的旗号，要求参与者缴纳“善种子”费用，通过拉人头获得静态收益和动态收益，法院审理后认为，其没有任何真实的经营活动，资金主要用于支付会员返利和维系组织运转，具有明显的非法占有目的，因此构成诈骗罪，主犯张天明被判处无期徒刑。
• “云联惠”案：同样是全国性的大案，该平台以“消费返利”为名，要求商家和消费者缴纳高额费用加入，承诺消费全额返还，经查，其返利资金完全来自新会员的投入，属于典型的庞氏骗局，被定性为组织、领导传销活动罪和诈骗罪，数罪并罚。

传销式诈骗是披着“传销”外衣的诈骗犯罪，司法机关会穿透其“拉人头、建层级”的表面形式，深入探究其是否具有真实的经营活动、资金的真实流向、以及组织者的主观意图，一旦发现其核心是虚构项目、隐瞒真相、以非法占有为目的，就会果断地以诈骗罪定罪处罚，因为这种行为对公民财产权的侵害更为直接和严重，社会危害性也更大。

如果您或您身边的人不幸卷入此类骗局，请立即停止投入，保留好所有证据（如聊天记录、转账凭证、宣传材料等），并第一时间向公安机关报案。