诈骗犯拒不认账，涉案金额如何认定？

摘要： 这是一个非常棘手且在司法实践中极为常见的问题，诈骗犯不承认诈骗金额，通常是为了逃避重罪,因为诈骗金额直接决定了量刑的轻重，面对这种情况，司法机关不会仅仅依赖犯罪嫌疑人的口供，而是会...

这是一个非常棘手且在司法实践中极为常见的问题，诈骗犯不承认诈骗金额，通常是为了逃避重罪,因为诈骗金额直接决定了量刑的轻重。

面对这种情况，司法机关不会仅仅依赖犯罪嫌疑人的口供，而是会通过一系列严谨的法律程序和证据链来锁定真实的犯罪金额,以下是司法机关通常会采取的策略和手段：

核心原则：口供不是定罪的唯一依据

根据中国《刑事诉讼法》的规定，对一切案件的判处都要重证据，重调查研究，不轻信口供，只有被告人供述，没有其他证据的，不能认定被告人有罪和处以刑罚；没有被告人供述，证据确实、充分的,可以认定被告人有罪和处以刑罚。

即使嫌疑人不承认，只要证据链完整、确凿,依然可以定罪并判处相应的刑罚。

锁定诈骗金额的主要证据和方法

司法机关会从多个维度收集和固定证据，形成一个完整的证据链,来证明诈骗的实际金额。

电子数据证据（最核心、最直接）

这是现代诈骗案中最重要的证据,因为几乎所有诈骗活动都离不开网络和电子设备。

• 银行流水和第三方支付记录： 这是最有力的直接证据，警方会依法调取：
  • 嫌疑人的银行账户、微信、支付宝等第三方支付账户的详细流水。 通过分析这些流水的进出账，可以清晰地看到有多少资金从受害人账户转入嫌疑人账户，以及这些资金的后续流向（如是否被取现、转移到其他账户、用于消费或投资等）。
  • 关联账户的流水： 如果嫌疑人为逃避侦查，使用了他人银行卡（“人头卡”）或多个账户进行转账，警方会深挖这些关联账户,追踪资金最终去向。
• 通讯记录和聊天数据：
  • 通话记录、短信： 可以证明嫌疑人与受害人之间有过联系。
  • 聊天软件记录（微信、QQ等）： 警方会提取并固定聊天记录，其中可能包含：
    • 诈骗话术： 嫌疑人如何引诱受害人转账。
    • 金额确认： 聊天中明确提到的诈骗金额。
    • 转账指令： 嫌疑人要求受害人转账的截图或文字记录。
• 网络平台数据：
  • 诈骗网站/APP的后台数据： 可以记录下注册用户的IP地址、登录时间、交易记录等。
  • 社交媒体（如抖音、快手）的直播、私信记录： 如果是“杀猪盘”或情感类诈骗,这些平台上的互动记录是关键证据。
  • 电子邮件： 嫌疑人与受害人的邮件往来。

证人证言

• 受害人陈述： 每一位受害人的陈述都是独立的证据，警方会详细询问受害人被骗的经过，并制作详细的询问笔录，多个受害人的陈述如果能相互印证,就能形成强大的证据合力。
• 同案犯的供述： 如果案件是团伙作案，其他被抓获的同伙的供述（如果真实可靠）可以作为证据,用来指证主犯或证明诈骗的金额和模式。
• “人头卡”持有者或共犯的证言： 帮助嫌疑人转账、取现的人的证言,可以证明资金的流转过程。

书证和物证

• 书面合同、借条、协议： 如果诈骗是以投资、借贷等名义进行的,相关的书面文件是重要证据。
• 作案工具： 查获的手机、电脑、银行卡、SIM卡等,这些物证可以与电子数据相互印证。
• 虚假身份证明材料： 嫌疑人用来伪造身份的证件、照片等。

鉴定意见

• 司法会计鉴定/审计报告： 对于复杂的资金流，司法机关会委托专业的司法鉴定机构对嫌疑人的账户进行审计，出具专业的司法会计鉴定报告，这份报告能清晰地计算出涉案资金的总金额、流向和非法所得,是法庭上非常专业的证据。

勘验、检查、辨认笔录

• 现场勘验： 对嫌疑人住所、办公地点进行搜查，查获的电脑、手机等设备会被扣押并进行技术取证。
• 辨认笔录： 让受害人在一堆照片或人群中辨认嫌疑人，或者让嫌疑人辨认受害人、作案工具等。

司法实践中的应对策略

当嫌疑人不承认金额时,检察官和法官会这样做：

1. 分段指控，降低证明难度： 检察官不会一开始就指控一个天文数字的总额，他们会选择证据最扎实、嫌疑人无法辩驳的几笔或十几笔诈骗作为切入点，先认定一个基础金额，并以此为基础提起公诉和量刑，随着庭审的深入,再逐步追加其他有充分证据支撑的金额。
2. 构建完整的证据链： 检察官会向法庭展示一个完整的证据链条，证明“谁（嫌疑人）在什么时间、用什么方法、向谁（受害人）、骗取了多少钱”，这个链条中的每一个环节都有相应的证据支持,让嫌疑人无法自圆其说。
3. 对嫌疑人进行法庭教育： 在庭审中，公诉人会出示大量证据，包括银行流水、聊天记录、受害人陈述等，当铁证如山摆在嫌疑人面前时，其心理防线可能会被瓦解,最终不得不承认部分或全部犯罪事实。
4. 推定部分金额： 在极少数情况下，如果证据能够证明嫌疑人账户中流入的某笔资金来源非法，且嫌疑人无法给出合理解释，司法机关可能会结合案情进行“推定”,但这需要非常严格的证据条件。

诈骗犯不承认诈骗金额是一种常见的负隅顽抗，但在现代法治和科技手段面前,这种伎俩很难奏效。

司法机关会通过银行流水、电子数据、受害人陈述、同案犯供述、司法鉴定等多方面证据，构建一个严密、完整的证据体系，只要证据确实、充分，即使嫌疑人零口供，也可以依法对其犯罪行为和诈骗金额进行认定，并处以相应的刑罚。“零口供”定罪在现代司法实践中是完全可行的。