网贷诈骗罪立案标准具体金额是多少？

摘要： “网贷诈骗”本身不是一个独立的罪名，而是“诈骗罪”在互联网金融领域的一种具体表现形式，其立案标准和定罪量刑都适用《中华人民共和国刑法》中关于诈骗罪的规定，诈骗罪的立案标准，主要依据...

“网贷诈骗”本身不是一个独立的罪名，而是“诈骗罪”在互联网金融领域的一种具体表现形式，其立案标准和定罪量刑都适用《中华人民共和国刑法》中关于诈骗罪的规定。

诈骗罪的立案标准，主要依据是《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2011〕7号）以及各地公安、司法机关根据实际情况制定的具体细则。

核心立案标准：诈骗公私财物价值

诈骗罪的立案，最核心的衡量标准就是诈骗金额，根据司法解释,诈骗罪的立案标准分为三个档次：

立案追诉标准（数额较大）

• 金额：3000元至10000元以上
• 法律依据： 个人诈骗公私财物价值3000元至10000元以上的，应当认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”。
• 解读：
  • 这是一个全国性的指导标准，各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在上述数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体标准，并报最高人民法院、最高人民检察院备案。
  • 举例： 在经济发达地区（如北京、上海、深圳），这个标准可能会定得高一些，比如达到6000元或10000元才立案，而在经济欠发达地区,可能3000元就可以立案。
  • 对于网贷诈骗来说，只要单个受害人被骗金额达到当地“数额较大”的标准，公安机关就应当立案侦查。

严重情节（数额较大+特定情节）

• 金额：未达到“数额较大”标准（即低于3000元/10000元），但具有下列情形之一的，也应当以诈骗罪立案追诉：
  • （一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息,对不特定多数人实施诈骗的；
  • （二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；
  • （三）以赈灾募捐名义实施诈骗的；
  • （四）诈骗残疾人、老年人、或者丧失劳动能力人的财物的；
  • （五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。
• 解读：
  • 这一条非常重要。即使被骗金额很小，但如果诈骗行为的社会危害性极大，或者造成了极其严重的后果，同样构成犯罪。
  • 网贷诈骗中，如果骗子专门针对老年人、学生等弱势群体，或者使用了“套路贷”、“裸贷”等恶劣手段，导致受害人产生自杀、抑郁等严重后果，即使金额未达到3000元，公安机关也必须立案。

数额巨大和数额特别严重

这两个档次是决定量刑轻重（判多少年）的标准，但对于“是否立案”这个初始阶段，主要看是否达到“数额较大”或符合“严重情节”。

• 数额巨大： 3万元至10万元以上，处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
• 数额特别巨大： 50万元以上的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

网贷诈骗的特殊性：集团化、规模化立案

网贷诈骗案件通常不是单打独斗，而是集团化、产业化运作，在司法实践中，除了单个受害人的金额,还会从整体上评估案件。

涉案金额和受害人数量

• 即使单个受害人被骗金额未达到“数额较大”的标准，但如果整个犯罪团伙的涉案金额巨大，或者受害人数众多,公安机关同样会作为重大案件进行立案侦查。
• 举例： 一个诈骗团伙，通过一个虚假网贷App，骗了1000个人，每个人平均被骗500元，单个金额虽小，但总涉案金额已达50万元，这已经达到了“数额特别巨大”的标准,公安机关必然会立案并组织专案组侦办。

“套路贷”的定性

很多所谓的“网贷”其实是“套路贷”。“套路贷”与正常的民间借贷有本质区别，它是以“借贷”为名，行诈骗之实，对于“套路贷”案件，司法机关会穿透其表面形式,直接认定为诈骗罪或敲诈勒索罪。

• “套路贷”的常见特征：
  • 虚增借贷金额： 签订的借款金额远高于实际到账金额。
  • 制造虚假流水： 诱骗或逼迫受害人签下远超实际借款金额的合同。
  • 肆意认定违约： 以各种苛刻、不合理的方式单方面认定受害人违约。
  • 软硬兼施催收： 采用暴力、威胁、骚扰、曝光个人信息等非法手段催收。
• 只要行为符合“套路贷”的特征，无论金额大小，都可能被认定为诈骗罪并立案。

如何判断是否应该立案？给受害人的建议

如果你怀疑自己遭遇了网贷诈骗，可以从以下几个方面判断是否达到立案标准,并采取行动：

1. 收集证据：

   • 借贷平台信息： 平台名称、网址、App截图、客服联系方式。
   • 转账记录： 银行转账凭证、第三方支付平台（微信、支付宝）的转账截图和订单号。
   • 通讯记录： 与骗子的聊天记录（微信、QQ、短信等），务必截图保存,不要删除。
   • 身份信息： 骗子留下的身份信息（即使是虚假的，也可能有线索）。
   • 其他证据： 骗子发布的虚假广告、承诺高额回报的截图等。

2. 判断金额：

   • 计算自己被骗的总金额。
   • 如果金额超过3000元（或你所在地区的标准）,直接去派出所报案。
   • 如果金额未达到3000元，但符合上述“严重情节”中的任何一条（如你是学生/老人、对方使用了暴力威胁、导致你精神失常等），也必须去报案。

3. 判断是否为“套路贷”：

   回顾整个借贷过程，是否存在“砍头息”、阴阳合同、高额违约金、暴力催收等“套路”，如果有，即使金额不大,也强烈建议报案。

4. 向哪里报案？

   • 首选： 自己居住地或户籍所在地的派出所，因为诈骗案属于刑事案件，案发地（即你所在地）的公安机关有管辖权。
   • 备选： 如果你知道骗子团伙的所在地,也可以向该地公安机关报案。
   • 报案方式： 带上所有证据，亲自到派出所报案，做详细的笔录，务必向警方说明你怀疑这是一起诈骗案件,并提供所有线索。

最后提醒： 遭遇诈骗后，不要因为金额小或觉得“麻烦”而放弃报案，你的每一次报案，都是在为打击犯罪提供线索，避免更多人受害，保留好所有证据,这是警方破案的关键。