借款诈骗报案材料范文

99ANYc3cd6 昨天 1

默认

摘要： 借款诈骗报案材料范文报案材料清单在提交时，请按以下顺序整理好所有材料,可以复印一份自己留存，《报案书》 (核心文件,见下文范文)报案人身份证明材料：报案人（受害人）身份证原件及复印...

借款诈骗报案材料范文

报案材料清单

在提交时，请按以下顺序整理好所有材料,可以复印一份自己留存。

《报案书》 (核心文件,见下文范文)
报案人身份证明材料：
- 报案人（受害人）身份证原件及复印件。
- 如果委托他人代为报案，需提供报案人的委托书、受委托人身份证原件及复印件。
被报案人（嫌疑人）身份信息材料： (越详细越好)
- 嫌疑人的身份证复印件或照片。
- 嫌疑人的手机号码、微信号、QQ号等社交账号信息。
- 嫌疑人的银行卡号、支付宝账号、微信支付账号等资金往来账户信息。
- 嫌疑人的户籍地址、经常居住地、工作单位等信息。
证明借款诈骗事实的证据材料： (这是最重要的部分，请务必整理齐全)
- 借贷合同/借条： 原件及复印件。
- 转账记录：
  - 银行转账凭证（网银截图、银行流水单）。
  - 支付宝、微信等第三方支付平台的转账截图（需包含交易时间、对方账户、金额、订单号）。
- 沟通记录：
  - 微信聊天记录（完整版，截图或导出）。
  - 短信记录（完整版，截图或导出）。
  - 电话录音（如有，请整理成文字稿，并保留原始音频文件）。
  - 其他社交软件（如QQ、钉钉等）的聊天记录。
- 催款记录：
  - 催款时的聊天记录、通话录音、短信等。
  - 对方失联、拉黑、删除好友的截图。
- 其他证明材料：
  - 对方虚假身份的证明（如PS的身份证、假房产证等）。
  - 对方承诺高额回报、虚假宣传的材料。
  - 共同借款人或见证人的证言。
  - 其他任何能证明对方以非法占有为目的、虚构事实或隐瞒真相的证据。

《报案书》范文

报案书

报案人（受害人）： 姓名：[您的姓名] 性别：[男/女] 身份证号码：[您的身份证号] 联系电话：[您的手机号] 住址：[您的常住地址]

被报案人（嫌疑人）： 姓名：[嫌疑人姓名，务必准确] 性别：[男/女] 身份证号码：[嫌疑人的身份证号，如有] 联系电话：[嫌疑人的手机号] 微信号/QQ号：[嫌疑人的社交账号] 银行卡号：[嫌疑人的银行卡号，如有] 支付宝账号：[嫌疑人的支付宝账号] 住址/户籍地：[嫌疑人的住址或户籍地，如有]

报案请求： 请求贵局依法受理本案，对犯罪嫌疑人[嫌疑人姓名]的诈骗犯罪行为进行立案侦查，并追究其刑事责任,以维护我的合法财产权益。

事实与经过：

[请在此处详细、客观、清晰地陈述被骗的全过程，可以按照时间顺序来写，以下是一个结构化的参考模板，请根据您的实际情况修改和填充，]

初识与建立信任 (简述) [XXXX年XX月XX日]，我通过[朋友介绍/网络借贷平台/社交软件 ]认识了犯罪嫌疑人[嫌疑人姓名]，当时，他/她自称[公司高管/做外贸生意/有特殊渠道`]，并[向我展示了其高收入的生活、豪车钥匙等`]，让我对他/她产生了信任，`

借款诈骗的具体过程 (核心部分，务必详细) [XXXX年XX月XX日]，犯罪嫌疑人[嫌疑人姓名]以[**此处是关键，必须写明对方虚构的借款理由**`“项目周转资金紧张”、“家里急用钱”、“投资一个短期高回报项目需要凑一笔钱” ]为由，向我提出借款，`

他/她向我承诺，借款期限为[一个月 ]，到期后会连本带息（或按约定的高额利息）一并归还，为了打消我的顾虑，他/她还[虚假的借条、提供了虚假的房产证复印件作为抵押、或找了虚假的担保人`]，`

基于信任和对其承诺的相信，我于[XXXX年XX月XX日 ]通过[银行转账/微信转账/支付宝转账`]的方式，向其指定的账户（户名：[收款账户名]，账号：[收款账号]）分[X`]次共计转账人民币[具体金额`]元。（附：银行转账凭证/支付截图）`

对方违约与失联经过 借款到期后（即[XXXX年XX月XX日 ]），我多次催促[嫌疑人姓名]还款，起初，他/她以各种理由拖延，例如[“资金还没到位”、“再等几天”、“正在处理别的项目”`]，`

但从[XXXX年XX月XX日 ]开始，他/她开始不接我电话、不回我微信和短信，当我尝试拨打其电话时，提示为[已关机/空号`]；当我登录微信时，发现他/她已将我[拉黑/删除好友`]，至此，我意识到自己被骗了，`

损失情况 截至报案之日，犯罪嫌疑人[嫌疑人姓名]共计骗取我人民币[总金额 ]元，此笔款项是我[多年的积蓄/向亲友借来的`]，对我造成了重大的经济损失，`

事实认定与理由 我认为，犯罪嫌疑人[嫌疑人姓名]的行为已构成诈骗罪，理由如下：

主观上具有非法占有的目的： 从其一开始虚构借款理由、提供虚假抵押，到后期失联、逃避债务的行为来看，其根本没有打算归还借款,而是以非法占有我的财物为目的。
客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为： 他/她虚构了借款用途，并提供了虚假的担保或抵押,诱导我陷入错误认识。
我基于错误认识处分了财产： 我正是因为相信了他/她的虚假承诺，才将钱款转账给他/她。
我的财产遭受了损失： 钱款被其非法占有,且无法追回。

犯罪嫌疑人[嫌疑人姓名]的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，数额较大/巨大（根据您的金额判断），特向贵局报案，恳请依法立案侦查！

此致

[受理报案公安局的名称，XX市公安局XX分局XX派出所]

报案人（签名并按手印）： [您的亲笔签名] [按手印]

日期：[XXXX年XX月XX日]

填写与报案注意事项

态度要端正： 前往派出所报案时，衣着整洁，态度诚恳,配合民警的工作。
陈述要客观： 只陈述事实，不要掺杂过多的个人情绪和猜测，对不知道的事情,不要乱说。
证据要整理： 将所有证据材料分类整理好，可以用文件夹或文件袋装好，并制作一个清晰的证据清单，方便民警查看，聊天记录最好按时间顺序整理,并标注关键内容。
金额要准确： 借款总额、转账次数、每次金额等关键数字务必准确无误。
笔录要认真看： 民警会根据你的陈述制作《询问笔录》，制作完成后，一定要仔细阅读，确保记录的内容与你所说的一致，没有遗漏或错误，确认无误后,再签名按手印。
保留回执： 报案后，务必向民警索要《报案回执》或《接报回执》，这是你已报案的凭证,后续可以凭此查询案件进展。
保持联系： 留下准确的联系电话，并保持畅通,方便民警随时联系你补充信息。
心理准备： 案件侦破需要时间，请保持耐心，也要吸取教训，今后在涉及金钱往来时，务必提高警惕,多方核实对方身份和信息。