集资诈骗罪，如何认定其构成要件？

摘要： 集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为，它是一种性质非常恶劣的金融犯罪,严重破坏国家金融管理秩序和侵害人民群众的财产安全，其构成要件可以从以下四个方面...

集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为，它是一种性质非常恶劣的金融犯罪,严重破坏国家金融管理秩序和侵害人民群众的财产安全。

其构成要件可以从以下四个方面进行分析：

犯罪客体

本罪侵犯的是复杂客体,即同时侵犯了两个或两个以上的社会关系。

1. 国家正常的金融管理秩序：这是本罪的主要客体，非法集资活动，特别是以诈骗方式进行，严重扰乱了国家对金融机构和金融市场的监管秩序,破坏了金融稳定。
2. 公私财产所有权：这是本罪的次要客体，犯罪分子通过欺骗手段，非法占有他人的财物,直接侵犯了财产所有者的权益。

集资诈骗罪既属于破坏金融管理秩序罪，也属于侵犯财产罪,在刑法归类中主要归入前者。

犯罪客观方面

本罪的客观方面表现为使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

1. 行为核心：非法集资

   • “非法”：指集资行为未经有关主管部门的批准，未经中国人民银行（或现在的国家金融监督管理总局）批准,向社会公众吸收资金。
   • “集资”：指向社会公众（包括单位和个人）吸收资金，这里的“社会公众”是关键，意味着对象是不特定的、多数的，如果只向少数亲友、单位内部特定人员集资，通常不构成本罪,可能构成其他犯罪如非法吸收公众存款罪。

2. 行为手段：使用诈骗方法 这是集资诈骗罪区别于其他非法集资犯罪（如非法吸收公众存款罪）的核心特征。“诈骗方法”指的是虚构事实、隐瞒真相，使对方产生错误认识并“自愿”交付财物的行为,具体表现为：

   • 虚构投资项目：如编造虚假的房地产项目、高新技术项目、养老项目、区块链项目等。
   • 隐瞒资金真实用途：声称集资款将用于项目开发，但实际上却将资金用于挥霍、还债、新的诈骗活动或个人侵占。
   • 虚假宣传和高额回报诱惑：通过媒体、推介会、传单、微信群等方式，承诺“保本付息”、“高额回报”、“稳赚不赔”,编造虚假的成功案例。
   • 混淆概念：将非法集资包装成“合法”的民间借贷、股权投资、电子商务等。

3. 行为结果：数额较大

   • 根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的,应当追究刑事责任。
   • 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的,应当追究刑事责任。
   • “数额巨大”和“数额特别巨大”的标准更高,对应的刑罚也更重。

犯罪主体

本罪的主体为一般主体，即任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成。

根据刑法规定，单位也可以成为本罪的主体，即单位集资诈骗罪，以公司、企业、事业单位的名义实施集资诈骗活动。

犯罪主观方面

本罪的主观方面必须是直接故意，并且以非法占有为目的。

1. 直接故意：行为人明知自己的集资诈骗行为会发生危害社会的结果,并且希望这种结果的发生。
2. 以非法占有为目的：这是本罪的核心构成要件，也是区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的根本标准，所谓“非法占有目的”，指的是行为人将集资款视为己有，并意图永久性地非法占有和控制这些资金,而不是为了用于生产经营等合法活动。

如何认定“以非法占有为目的”？ 根据司法解释，行为人通过集资诈骗方法非法获取资金，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：

• 集资后不用于生产经营活动，或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的。
• 肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的。
• 携带集资款逃匿的。
• 将集资款用于违法犯罪活动的。
• 抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的。
• 隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的。
• 拒不交代资金去向，逃避返还资金的。
• 其他可以认定非法占有目的的情形。

与相关罪名的区别

为了更准确地理解集资诈骗罪，有必要将其与最相近的非法吸收公众存款罪进行区分：

集资诈骗罪的构成要件可以概括为：

• 客体：破坏金融秩序 + 侵犯财产权。
• 客观：用欺骗手段向不特定公众非法集资,且数额较大。
• 主体：任何自然人和单位。
• 主观：明知故犯,并且核心意图是非法占有他人财物。

这四个要件必须同时具备，才能构成集资诈骗罪，在实践中，对“非法占有目的”的认定是司法审判的难点和重点。