pos机押金诈骗宣判，如何防范类似骗局？

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摘要： “POS机押金诈骗”的常见模式这类诈骗的核心是利用商户急于办理POS机进行收款的心理,通过虚假承诺、设置陷阱等方式骗取所谓的“押金”或“服务费”，典型流程如下：虚假宣传，主动联系：...

“POS机押金诈骗”的常见模式

这类诈骗的核心是利用商户急于办理POS机进行收款的心理,通过虚假承诺、设置陷阱等方式骗取所谓的“押金”或“服务费”。

典型流程如下：

虚假宣传，主动联系：
- 骗子通常通过电话、短信、微信等方式，自称是“XX支付公司”、“XX银行”或“第三方支付机构”的业务员。
- 他们会以“费率低”、“到账快”、“T+0秒到”、“办理即送礼品（如米、油）”等极具诱惑力的条件吸引商户。
诱导签约，收取押金：
- 骗子会以“保证机器安全”、“激活后退还”、“锁定优惠费率”等借口，要求商户支付一笔“押金”，金额通常在199元、299元、399元不等。
- 他们会伪造正规的公司合同、POS机机身（印有知名支付公司Logo），让商户信以为真。
设置陷阱，拒绝退还：
- 押金退还条件苛刻： 合同中会设置模糊或苛刻的退还条件，需满足交易流水满10万元”、“需连续使用满12个月”等，对于新开业的商户来说几乎不可能完成。
- 机器故障，联系不上： 商户拿到机器后，可能发现无法使用、到账延迟或费率远高于承诺，此时再联系之前的“业务员”，发现对方已经失联，电话打不通，微信拉黑。
- 公司“消失”： 骗子使用的公司名称和公章往往是伪造的，或者只是一个空壳皮包公司，不具备支付业务资质，商户维权时，发现根本找不到这个“公司”。
卷款跑路，团伙作案：

这类案件通常是团伙作案,有人负责寻找目标（电销、地推），有人负责扮演“客户经理”签约收款，有人负责提供伪造的合同和机器，一旦骗取到一定数量的押金，整个团伙便会迅速解散，卷款跑路。

法律定性：构成什么罪？

“POS机押金诈骗”在法律上通常被定性为 诈骗罪。

核心法律依据：

根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，使用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。

在本案中，如何构成诈骗罪？

主观上具有“非法占有目的”：

这是区分诈骗罪与民事纠纷（如违约）的关键，骗子从一开始就没有打算将押金退还给商户，其目的就是通过签订虚假合同的方式，将这笔钱据为己有，他们虚构了“押金可退”的事实，并利用这个事实骗取了商户的财产。
客观上使用了“虚构事实、隐瞒真相”的方法：
- 虚构事实： 虚构自己的身份（冒充正规公司员工）、虚构押金的性质（声称是“保证金”而非“服务费”）、虚构押金可退的条件。
- 隐瞒真相： 隐瞒自己没有资质、公司是空壳、押金根本无法退还等关键事实。
骗取了“数额较大”的财物：
- 根据司法解释,诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
- 即使单笔押金只有几百元,但如果是团伙作案，面向成百上千的商户，涉案总金额会非常巨大，完全达到了“数额巨大”甚至“数额特别巨大”的标准。

其他可能涉及的罪名：

合同诈骗罪： 如果骗子在与商户签订、履行合同的过程中，骗取对方财物，数额较大，也可能构成合同诈骗罪，在实践中，POS机押金诈骗案中，诈骗罪和合同诈骗罪常常竞合，司法机关会根据案件具体情况选择适用，但最终定罪量刑差别不大。
非法经营罪： 如果骗子使用的POS机本身就是非法获取的（如通过跳码、套码等方式为赌博、诈骗等非法资金结算），那么除了诈骗罪，还可能构成非法经营罪，数罪并罚。

法院如何宣判？（判决要点）

法院在审理此类案件时,会综合考虑以下因素来做出判决：

定罪：

主要以 诈骗罪 定罪。
判决书会明确指出被告人的行为如何符合诈骗罪的构成要件：即以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物。

量刑（判多久？）： 量刑主要取决于以下几个关键因素：

涉案金额（数额）：
- 数额较大（3千-1万元以上）： 基准刑为 三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。
- 数额巨大（3万-10万元以上）： 基准刑为 三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
- 数额特别巨大（50万元以上）： 基准刑为 十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
- 在POS机押金诈骗案中,法院会将所有被害人的被骗金额累计计算，得出总涉案金额，这是决定量刑档次的最重要因素。
犯罪情节：
- 主犯 vs. 从犯： 组织、领导犯罪集团的首要分子是主犯，处罚最重，起次要或辅助作用的是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
- 是否退赃退赔： 如果被告人及其家属能够积极退赔所有受害者的损失，并取得谅解，法院会 从轻或减轻处罚，这是影响实际刑期非常重要的一个情节。
- 犯罪手段： 是否使用暴力、威胁手段，是否针对老年人、残疾人等特殊群体，手段恶劣的会酌情从重处罚。
- 是否自首、立功： 自动投案并如实供述的构成自首，可以从轻或减轻处罚，揭发他人犯罪行为查证属实的构成立功，也可以从轻或减轻处罚。

附加刑（罚金和追缴赃款）：

罚金： 法院一定会判处罚金，金额根据犯罪情节和违法所得来确定。
追缴违法所得： 法院会判决 追缴被告人的违法所得，返还给被害人，这意味着，即使被告人已经服刑，其名下合法财产也可能被用来退还受害者的押金。

【示例判决书摘要】

“本院认为，被告人张某某、李某某等人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，结成团伙骗取他人财物，其中被告人张某某参与诈骗金额共计人民币50余万元，数额巨大；被告人李某某参与诈骗金额共计人民币20余万元，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，在共同犯罪中，张某某系主犯，李某某系从犯，鉴于李某某有退赃退赔并取得部分被害人谅解的情节，依法对其从轻处罚，据此，判决如下：

被告人张某某犯诈骗罪,判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。二、被告人李某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。三、追缴被告人张某某、李某某的违法所得，按比例发还各被害人。”

如何防范“POS机押金诈骗”？

对于商户而言,预防是关键：

核实资质，认准“一证”：
- 最重要的一点： 办理POS机前，务必要求对方出示 《支付业务许可证》（俗称“支付牌照”），你可以通过中国人民银行官网的“政务公开”栏目查询该公司是否具备合法的收单业务资质，没有牌照的公司，一律不办！
- 不要轻信口头承诺,一切以书面合同为准。
警惕“低费率”陷阱：

市场费率有基本规律,如果承诺的费率远低于市场平均水平（如低于0.38%），极有可能是骗局，天下没有免费的午餐，低费率背后往往藏着高押金或后期变相收费。
看清合同条款，特别是“押金”部分：

仔细阅读合同,明确“押金”的性质（是保证金还是服务费？）、金额、退还条件和时间，对于模糊不清、含糊其辞的条款，要坚决要求修改或拒绝签约。
通过官方渠道办理：
- 最安全的方式是直接去银行柜台办理,或者通过持有正规牌照的第三方支付公司的 官方客服电话 或 官方网站 进行申请。
发现问题，立即维权：
- 一旦发现被骗,立即保存好所有证据：合同、POS机、转账记录、与骗子的聊天记录、通话录音等。
- 第一时间向 公安机关报案，拨打110或前往当地派出所。
- 可以向 中国支付清算协会 或 中国人民银行 进行投诉举报。