诈骗中间人该担何责？法律如何界定？

摘要： 是的,诈骗中间人有明确且严重的法律责任，在诈骗犯罪活动中,中间人扮演了至关重要的角色，他们不是无辜的“传话人”或“不知情者”，而是整个诈骗链条中不可或缺的一环，司法机关会根据其主观...

是的,诈骗中间人有明确且严重的法律责任。

在诈骗犯罪活动中,中间人扮演了至关重要的角色，他们不是无辜的“传话人”或“不知情者”，而是整个诈骗链条中不可或缺的一环，司法机关会根据其主观认知、参与程度和具体行为，依法追究其刑事责任。

下面详细解释中间人的法律责任、法律认定以及可能面临的后果。

中间人的法律定性

在法律上,中间人通常不构成独立的“诈骗中间人”罪名，而是根据其具体行为，被认定为诈骗犯罪的共犯，主要是帮助犯或从犯。

根据《中华人民共和国刑法》的规定，共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪，中间人如果明知他人实施诈骗，仍然为其提供帮助，就构成了诈骗罪的共犯。

主观明知（核心要件）

认定中间人是否构成犯罪,最关键的一点就是判断其是否“明知”对方在实施诈骗，司法实践中，“明知”的认定并非要求必须有直接的、明确的言语承认，而是基于客观事实的综合判断，以下情况通常可以被认定为“明知”：

• 与上家的沟通内容：聊天记录中出现了“跑分”、“洗钱”、“走流水”、“账号安全”、“卡冻结了”等黑话或敏感词汇。
• 报酬的异常性：提供的报酬远高于正常劳务或中介费用，帮人转一笔几万元的账，就能获得几百上千元的“好处费”。
• 交易模式的异常性：要求使用不记名的第三方支付平台、要求拆分大额资金、要求短时间内完成多笔转账等。
• 身份与行为的矛盾：中间人自身没有正当职业或收入，但突然有大额资金流动，生活消费水平显著提高。
• 事后态度：在资金被冻结或受害人联系后，不是积极澄清或报警，而是选择拉黑、失联或继续找借口搪塞。

客观行为

中间人提供了实质性的帮助行为,使得诈骗得以顺利进行，常见的帮助行为包括：

• 提供资金账户（“跑分”/“洗钱”）：这是最常见的中间人行为，将自己的银行卡、微信、支付宝账户或第三方支付账户提供给诈骗分子，用于接收和转移诈骗所得赃款，并从中抽取佣金。
• 提供信息或技术支持：如帮助诈骗分子购买电话卡、银行卡，提供公民个人信息，或提供技术工具用于诈骗活动。
• 协助引流或推广：在社交平台、论坛、群聊中发布诈骗信息，或帮助诈骗分子寻找潜在受害人。
• 扮演特定角色：在一些“杀猪盘”等复合型诈骗中，中间人可能扮演“导师”、“托儿”等角色，协助骗取受害人信任。

中间人可能承担的法律责任

刑事责任（最主要的责任）

一旦被认定为诈骗罪的共犯,中间人将面临刑事处罚。

• 罪名：通常被认定为诈骗罪（共犯），如果其行为独立成罪，也可能构成帮助信息网络犯罪活动罪（简称“帮信罪”），这两个罪名经常存在竞合关系，司法机关会选择处罚更重的罪名来定罪。

  
  （图片来源网络，侵删）

• 角色认定：

  • 从犯：如果中间人在共同犯罪中起次要或者辅助作用，则属于从犯，根据《刑法》第二十七条，对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚，这是中间人最重要的量刑情节。
  • 主犯：如果中间人在诈骗团伙中组织、策划、指挥，或者其行为对诈骗结果起到了决定性作用，则可能被认定为主犯，承担更重的刑事责任。

• 量刑标准：量刑主要取决于两个因素：

  1. 涉案金额：即其帮助转移的诈骗资金总额，金额越大，刑罚越重。
  2. 获利金额：即其从中获得的佣金或好处费，获利金额也是衡量其主观恶性和社会危害性的重要指标。

  根据《刑法》第二百六十六条，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

  “帮信罪”的刑罚相对较轻：处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

民事责任

受害人有权向所有参与诈骗的人提起民事诉讼,要求赔偿损失，作为共犯，中间人需要承担相应的连带赔偿责任，这意味着受害人可以向中间人追讨其参与转移的全部或部分赃款。

行政处罚

如果中间人的行为尚未构成犯罪,但违反了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等行政法规，也会受到行政处罚，如罚款、没收违法所得等，并可能被列入“涉诈重点人员名单”，对其贷款、就业、出行等造成严重影响。

常见误区：“不知情”的辩解

很多中间人被抓后的第一反应是“我不知道那是诈骗，我只是帮朋友转账/借用一下账户”，但在司法实践中，这种辩解很难成立。

如前所述,法律上的“明知”是综合判断的，只要存在上述异常情况，即使没有直接的口头承认，法院也可以根据事实和逻辑推定其“应当知道”，尤其是在“跑分”等黑色产业链中，参与者对风险的认知是普遍存在的，法律不保护“装睡的人”。

总结与忠告

结论非常明确：任何为诈骗活动提供账户、转账、信息等帮助的行为，都是违法犯罪，中间人必将承担严重的法律后果。

给所有人的忠告：

1. 切勿贪图小利：天上不会掉馅饼，任何“轻松赚快钱”的机会背后都可能隐藏着巨大的法律风险，几百上千元的“佣金”，可能换来的是数年的牢狱之灾和案底。
2. 妥善保管个人信息：绝不出租、出借、出售自己的银行卡、电话卡、支付账户和社交账号，这些是你身份的延伸，一旦被用于犯罪，你将成为第一责任人。
3. 保持警惕，审慎交友：对网络上不熟悉的人提出的金钱往来请求要保持高度警惕，不要成为诈骗分子的工具人。
4. 立即止损，主动自首：如果不慎已经参与了相关活动，应立即停止一切行为，并主动向公安机关说明情况，争取宽大处理。

诈骗中间人绝不是无辜的,他们是诈骗犯罪的“帮凶”，法律必将严惩不贷，保护自己，远离任何形式的“灰色”或“黑色”兼职。