掉包诈骗如何认定诈骗罪？

摘要： 什么是“掉包方式诈骗”？“掉包方式诈骗”，又称“调包诈骗”，是指诈骗分子通过一系列设计好的动作和言语，分散受害者的注意力，趁其不备，将事先准备好的假货、劣质品或价值极低的物品，与受...

什么是“掉包方式诈骗”？

“掉包方式诈骗”，又称“调包诈骗”，是指诈骗分子通过一系列设计好的动作和言语，分散受害者的注意力，趁其不备，将事先准备好的假货、劣质品或价值极低的物品，与受害人手中的真品、贵重物品进行秘密调换,从而非法占有受害人财物的行为。

其核心在于 “调换” 和 “欺骗”，本质上是使受害者在错误认识下“自愿”交出了自己的财物,但交出去的却是赝品。

经典案例剖析

下面我们通过几个不同场景的经典案例来深入理解这种诈骗手法。

古董字画“神眼”骗局（街头/古玩市场常见）

人物：

• 受害者： 一位对古董有一定兴趣但缺乏专业知识的王大爷。
• 诈骗团伙： 通常为2-3人，扮演“寻宝人”、“懂行的中间人”和“卖家”。

诈骗过程：

1. 制造偶遇，建立“信任”： 王大爷在古玩市场闲逛，这时，“寻宝人”（甲）突然凑过来，神神秘秘地对王大爷说：“大哥，你看我手上这个‘宝贝’（可能是个仿制的古董，但看起来有点年代感），我是在一个老宅拆迁时无意中发现的，我不懂行，想找个懂行的人看看，准备出手，您看起来像个行家，能帮我掌掌眼吗？” 王大爷虚荣心作祟，接过“宝贝”端详一番，含糊其辞地说：“嗯……看这包浆，有点意思。” 其实他什么也看不出来。

2. 引入“中间人”，抬高价值： 就在此时，“懂行的中间人”（乙）也凑了过来，装作刚巧路过，他拿起“宝贝”一看，大惊失色：“哎呀！这可是个好东西啊！可能是清朝的官窑青花瓷（或其他名贵物品），价值至少几十万！你小子走了大运了！” 甲故作犹豫，说：“真的假的？那我可要好好想想……”

3. 引诱“卖家”，实施掉包： 乙对王大爷说：“大哥，您既然懂行，又和甲大哥有缘，不如您先拿着这个‘宝贝’，我们去旁边的‘卖家’（丙）那里让他再鉴定一下，如果能卖出高价，咱们三个分了，您那份少不了的！” 王大爷一听既能“帮忙”又能“分钱”，顿时心动，便拿着“宝贝”和甲、乙一起来到丙的“店铺”。

4. 掉包时刻，金蝉脱壳： 丙接过“宝贝”，煞有介事地用放大镜看，然后激动地喊道：“天哪！是真品！这个价至少能卖80万！但我现在手头没那么多现金，得去银行取，大哥，您先把‘宝贝’拿着，我取钱回来交易。” 说完，丙拿着王大爷给他的“宝贝”（真品），急匆匆地“出门取钱”，他并没有出门，而是在店内或与同伙汇合，将真品换成一个一模一样的赝品（或者干脆是个不值钱的破罐子）。 王大爷在原地等了半天，不见丙回来，再联系甲和乙，发现两人早已消失得无影无踪，他手里剩下的,只是一个一文不值的赝品。

   
   （图片来源网络，侵删）

诈骗核心： 利用受害者的贪念和“一夜暴富”的心理，通过团伙分工，层层设套，让受害者深信自己捡到了“宝贝”，并主动保管“真品”,从而为掉包创造条件。

金饰“狸猫换太子”（商场/旅游景点常见）

人物：

• 受害者： 一位正在逛街的年轻女士小李。
• 诈骗分子： 一名中年女性（通常被称为“托儿”）。

诈骗过程：

1. 搭讪套近乎，制造机会： “托儿”在商场里主动上前搭讪小李，以老乡、或者夸赞其饰品等方式拉近距离，她会拿出一个看起来很足金的金手镯或金项链，说自己急用钱，想低价出售,比如价值3000元的金饰只卖1500元。

2. 展示“真品”，诱使交易： 为了证明金饰是真的，“托儿”会当着小李的面，用牙咬一下，或者在石头上划一下，声称“你看，咬得动，是真金！” 她会催促小李赶紧决定，说“有人马上就要来买了”。

3. 掉包时刻，浑水摸鱼： 小李心动了，决定购买，就在她付钱给“托儿”，“托儿”递给她金饰的瞬间，两人可能会有一个肢体接触，托儿”假装热情地拥抱一下小李，或者整理一下她的头发，就在这短短几秒钟的混乱中，“托儿”用事先准备好的、外表一模一样但内部是灌铅或劣质合金的“假金饰”调换了真金饰。

4. 事后发现，为时已晚： 小李拿到“金饰”后，可能因为当时人多或急着离开，没有立即检验，等回家后用磁铁一试（真金不被磁铁吸引），或者去金店检测，才发现自己买的是假货，再回头去找那个“托儿”,早已人去楼空。

诈骗核心： 利用受害者的贪小便宜心理，通过制造紧张、混乱的交易环境,在受害者注意力分散的瞬间完成掉包。

诈骗罪的法律认定与量刑

根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，诈骗公私财物，数额较大的,构成诈骗罪。

1. 犯罪构成：

   • 主观方面： 故意,并且具有非法占有目的。
   • 客观方面： 使用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物。
   • 客体： 侵犯了公私财产所有权。
   • 主体： 一般主体，即达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人。

2. “掉包”行为如何定性？ 掉包诈骗完全符合诈骗罪的构成要件，诈骗分子通过一系列表演和欺骗手段（如谎称有宝贝、低价出售金饰），让受害人产生错误认识（认为自己拿到了真品/即将获利），并基于这种错误认识“自愿”交出了自己的财物（真金饰、真古董等），而诈骗分子实际交付的却是假货，从而实现了非法占有，整个过程是“欺骗”导致“处分财产”的结果。

3. 量刑标准（根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》）：

   • 数额较大： 诈骗公私财物价值三千元至一万元以上（具体标准由各省、自治区、直辖市高级人民法院确定），处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。
   • 数额巨大： 诈骗公私财物价值三万元至十万元以上，处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
   • 数额特别巨大： 诈骗公私财物价值五十万元以上的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

   在掉包诈骗中，诈骗的数额通常以受害人所损失财物的价值为准，案例一中王大爷如果损失的是价值80万的真品，那么诈骗金额就是80万，属于“数额特别巨大”,量刑会非常重。

如何防范“掉包式诈骗”？

1. 戒除贪念，天上不会掉馅饼： 这是最根本的防范原则，对于街头巷尾的“低价古董”、“急售金饰”等信息，要保持高度警惕，不要相信“捡漏”的好事会落到自己头上。
2. 保持警惕，不轻信陌生人： 不要轻易与陌生人搭讪，更不要被所谓的“老乡”、“专家”等身份迷惑，在公共场合，对过分热情、主动套近乎的人要多留个心眼。
3. 当面验货，不留交易“真空期”： 任何交易都应坚持“当面、现验”的原则，收到物品后，要立即仔细检查，确保货真价实，不要将贵重物品交给他人“代为保管”或“去取钱”。
4. 避免混乱，注意财物不离手： 在交易过程中，保持清醒的头脑，注意自己的财物，如果感觉周围环境混乱或对方行为可疑，应立即中断交易,并尽快离开。
5. 及时报警，保留证据： 如果不幸被骗，要第一时间拨打110报警，并尽量记住诈骗分子的体貌特征、逃跑方向,为警方破案提供线索。

“掉包式诈骗”是一种利用人性弱点的传统骗局，只要我们时刻保持清醒的头脑，克服贪念，做到“不轻信、不透露、不转账”,就能有效避免上当受骗。