合同诈骗金融诈骗40万，如何追回损失？

摘要： 这是一个非常严重的刑事案件,合同诈骗罪和金融诈骗罪（如果具体指向的是集资诈骗罪、贷款诈骗罪等）都涉及巨大的金额，40万已经远远超过了“数额巨大”的标准，将面临严厉的刑事处罚，仅为基...

这是一个非常严重的刑事案件,合同诈骗罪和金融诈骗罪（如果具体指向的是集资诈骗罪、贷款诈骗罪等）都涉及巨大的金额，40万已经远远超过了“数额巨大”的标准，将面临严厉的刑事处罚。

仅为基于中国法律常识的通用信息解读，不构成任何法律意见，具体案件情况千差万别，当事人必须立即咨询专业的刑事辩护律师。

核心问题：是“合同诈骗罪”还是“金融诈骗罪”？

您提到的“合同诈骗金融诈骗”是一个模糊的说法，在司法实践中，一个行为通常只能定一个罪名，具体是哪个罪名，取决于犯罪行为的具体方式和侵犯的主要客体。

合同诈骗罪 (《刑法》第224条)

• 定义：指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。
• 核心特征：
  • 行为发生在“合同”的签订或履行过程中，这是与普通诈骗罪最大的区别。
  • 手段多样：常见的有：
    • 以虚构的单位或冒用他人名义签订合同。
    • 以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保。
    • 没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同。
    • 收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿。
    • 以其他方法骗取对方当事人财物。
• 立案标准（数额巨大）：根据最新司法解释，合同诈骗罪的“数额巨大”标准通常是20万元以上，40万已经远超此标准。

金融诈骗罪 (这是一个类罪名，不是具体罪名)

“金融诈骗罪”是《刑法》第三章第五节规定的一类犯罪的总称，包括多个具体罪名，如果您的案件涉及金融领域，可能会被认定为其中之一：

• 集资诈骗罪 (《刑法》第192条)：

  
  （图片来源网络，侵删）
  • 定义：指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。
  • 与合同诈骗的区别：通常面向不特定的社会公众（“集资”），承诺还本付息或给予回报，以虚假的项目、公司等为幌子进行融资，40万可能达不到“数额巨大”的标准（通常为100万元以上），但会作为量刑情节。

• 贷款诈骗罪 (《刑法》第193条)：

  • 定义：指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、证明文件、产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保等方式，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。
  • 与合同诈骗的区别：犯罪对象是银行或金融机构的贷款，而不是普通的公司或个人，40万通常已构成“数额巨大”（标准通常为20万元以上）。

• 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪：

  这些罪名都有其特定的犯罪对象（如汇票、本票、信用证、信用卡等），如果您的案件涉及这些金融工具，可能会被定这些罪名。

如何判断？ 关键在于分析行为人的欺骗手段和骗取财物的对象。

• 如果是和一家公司签订“合作协议”，骗取对方的40万货款或预付款，那么更可能是合同诈骗罪。
• 如果是以“投资理财”的名义向几十个个人骗取资金，那么可能是集资诈骗罪。
• 如果是向银行提供虚假材料骗取了40万贷款,那么就是贷款诈骗罪。

法律后果有多严重？（以40万为例）

刑罚标准

我们以最可能适用的合同诈骗罪和贷款诈骗罪为例，它们的量刑标准非常相似。

• 《刑法》第224条 (合同诈骗罪) 和 第193条 (贷款诈骗罪) 规定：
  • 数额较大（通常为1-10万）：处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
  • 数额巨大（通常为10万-100万）：处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
  • 数额特别巨大（通常为100万以上）：处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

涉案金额40万，已经明确达到了“数额巨大”的标准，法定刑期在“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”，这是一个非常严重的刑罚起点。

其他影响量刑的因素

法官在最终判决时,会综合考虑以下情节：

• 从重处罚的情节（会让刑期更长）：

  • 累犯：曾因犯罪被判刑，刑满释放后五年内再犯。
  • 惯犯：多次实施诈骗行为。
  • 犯罪集团的首要分子。
  • 诈骗救灾、抢险、防汛、优抚款物。
  • 造成被害人特别严重后果（如导致被害人自杀、家庭破裂等）。

• 可以从轻或减轻处罚的情节（可能会让刑期变短）：

  • 自首：犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，这是最重要的从轻情节之一。
  • 立功：揭发他人犯罪行为，查证属实；或者提供重要线索，得以侦破其他案件。
  • 坦白：虽非自首，但归案后如实供述自己的罪行。
  • 退赃退赔：这是极其关键的情节！ 如果能在案发后积极退赔，获得被害人的谅解，可以显著地降低刑期，甚至可能适用缓刑（虽然对于40万这种数额，缓刑难度很大，但积极退赔是争取缓刑的前提）。
  • 认罪认罚：承认犯罪事实，并同意检察机关的量刑建议。
  • 从犯：在共同犯罪中起次要或辅助作用。

当事人现在应该怎么办？（黄金行动指南）

1. 立即停止一切相关活动：不要再试图联系被害人或任何相关人员，避免做出任何可能被认定为“毁灭证据、串供”的行为。

2. 立即聘请专业刑事律师：这是最重要的一步！不要试图自己“摆平”或找关系。

   • 为什么必须找律师？
     • 专业分析：律师会帮您准确分析案件性质，是合同诈骗还是其他金融诈骗，这对量刑至关重要。
     • 会见沟通：律师可以去看守所会见当事人，了解最真实的情况，安抚当事人情绪，并向其解释法律程序和权利。
     • 制定辩护策略：律师会根据案情，寻找对当事人有利的辩护点，是否具有非法占有的目的？是否存在无罪或罪轻的可能性？如何争取自首、立功、退赃等情节。
     • 程序保障：监督侦查机关和司法机关的办案程序是否合法，保障当事人的合法诉讼权利。
     • 与被害人沟通：律师可以作为中间人，与被害人家属进行沟通，为后续的“退赃谅解”打下基础。

3. 准备退赔资金：家庭应尽全力筹集资金，40万虽然不是小数目，但相比于数年的牢狱之灾，这笔钱是“赎金”，是争取从轻处罚的最重要筹码，退赔和获得谅解是争取最好结果的关键。

4. 配合调查，但保持沉默：如果已经被公安机关传唤或拘留，有权保持沉默，并要求律师在场，在没有律师的情况下，不要随意回答侦查人员的提问，避免说出对自己不利的话。

涉案40万的合同诈骗或金融诈骗案件,性质非常严重，法定刑期在三年以上，法律也提供了从轻处罚的途径。

当前的核心任务是：

1. 聘请专业律师，获取专业的法律帮助和辩护策略。
2. 全力筹集资金，准备退赔，这是争取被害人谅解和法院从宽处理的唯一有效途径。

请务必严肃对待此事,立即行动，为当事人争取一个最好的结果。