收到诈骗款会被定诈骗罪吗？

摘要： 这是一个非常重要且常见的问题，答案是：不一定，但风险极高，极有可能被追究法律责任，关键在于区分“主观上是否明知”这笔钱是诈骗所得，法律上对此有明确的规定，主要涉及两个罪名：诈骗罪和...

这是一个非常重要且常见的问题，答案是：不一定，但风险极高，极有可能被追究法律责任。

关键在于区分“主观上是否明知”这笔钱是诈骗所得，法律上对此有明确的规定，主要涉及两个罪名：诈骗罪和掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

核心判断标准：主观意图（你是否“明知”）

法律上判断你是否构成犯罪，主要看你在收到这笔钱时，是否“明知”或“应知”这是违法犯罪所得。

如果你“明知”是诈骗款，则可能构成犯罪

这是最常见的情况，如果你在收到钱时，或收到钱后很短的时间内，就已经知道或非常怀疑这笔钱是骗来的，并且仍然选择留下、转移或使用这笔钱，那么你就很可能构成 “掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”。

如何认定“明知”？ 法律上“明知”不仅指明确知道，也包括根据常识和经验“应当知道”，以下情况通常会被推定为“明知”：

• 异常交易方式：
  • 对方要求你提供非本人实名制的银行账户、微信/支付宝账户。
  • 交易金额巨大，但与你平时的经济状况、交易习惯严重不符。
  • 要求你进行“多手转账”（俗称“跑分”）,即把钱迅速转给其他人。
  • 交易要求非常紧急，催促你立即操作,不给你思考和核实的时间。
• 异常资金来源和事由：
  • 转账附言或理由含糊不清、不合常理。
  • 对方无法合理解释资金来源或交易目的。
  • 你和对方素不相识,却突然有大额转账。
• 异常行为：
  • 在收到钱后,立即将钱取现或转移到多个其他账户。
  • 主动要求对方将钱转到某个特定账户,而这个账户并非你的常用账户。
  • 在被银行或公安机关询问时，表现得支支吾吾,无法说清资金往来原因。

举个例子： 小明在社交媒体上看到一个“高薪兼职”广告，任务是帮助别人“走流水”，对方让他提供一个银行卡，并承诺每转账1万元给他50元提成，小明提供了自己的卡，并收到了几笔总计10万元的转账，然后立即按照对方指示将钱转到了另一个账户，在这种情况下，小明显然“明知”这是在帮助犯罪，他构成“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”,而不是诈骗罪。

如果你“确实不知情”，则通常不构成犯罪

如果你完全是被动、偶然地收到了一笔诈骗款，并且事前完全不知情，事后也及时采取了补救措施,那么你通常不会被追究刑事责任。

需要满足以下条件：

• 完全被动： 你没有提供任何账户信息，没有参与任何转账操作,钱是别人误转或直接打到你账户的。
• 及时处理： 在发现这笔异常款项后，你第一时间采取了正确措施：
  1. 立即报警： 拨打110或前往最近的派出所报案,说明情况。
  2. 联系银行/平台： 通知你的银行或支付宝/微信客服，说明情况,请求协助冻结或追回资金。
  3. 保留证据： 保留好所有转账记录、聊天记录、报警回执等证据。

举个例子： 小红在正常使用自己的银行卡时，发现一笔不认识的5万元钱汇入了她的账户，她立刻意识到可能是别人转错了，或者更可能是诈骗，她马上拨打了110报警，并去银行说明了情况，银行根据警方的指引，对这笔资金进行了处理，在这种情况下，小红因为及时报警、没有挪用资金，主观上没有犯罪故意,因此不构成犯罪。

两种可能的法律后果

构成“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”

• 罪名： 这不是诈骗罪,但也是一个刑事犯罪。
• 刑罚： 根据《刑法》第312条，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；如果情节严重（如金额巨大、是犯罪集团的主犯等），处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
• 后果： 会留下犯罪记录（案底），对未来的就业（如考公务员、参军）、贷款、出国等都会产生严重影响。

不构成犯罪，但仍需返还资金

即使你主观上没有恶意，这笔钱在法律上仍然是“赃款”，你负有返还的义务，如果你拒不返还，失主（通常是诈骗案的被害人）有权通过民事诉讼起诉你，要求你返还这笔钱，你虽然不用坐牢,但仍然需要还钱。

总结与建议

如果你不幸收到了不明款项，请务必做到：

1. 保持冷静，切勿挪用！ 不要尝试消费、转账或取现。
2. 立即核实： 尝试通过转账信息联系对方,确认是否转错账。
3. 立刻报警： 如果联系不上或对方态度可疑,第一时间拨打110或去派出所报案。
4. 联系银行/平台： 通知相关机构，冻结资金,防止被转移。
5. 保留证据： 保存好所有证据，包括但不限于：
   • 银行/支付平台的转账截图和流水。
   • 与对方的聊天记录（如果有的话）。
   • 报警回执。

法律保护的是无辜的受害者，但绝不保护那些试图“捡漏”或心存侥幸的人，在面对意外之财时，保持清醒和警惕，选择最合法、最正确的处理方式,才是对自己最好的保护。