诈骗后退回款是否构成犯罪？

摘要： 这是一个非常重要且常见的问题,答案是：不一定，关键在于行为人的主观意图，区分“善意退回”和“恶意利用”是判断是否构成犯罪的核心，我们可以从以下几个层面来分析： 不构成犯罪的情况（善...

这是一个非常重要且常见的问题,答案是：不一定，关键在于行为人的主观意图。

区分“善意退回”和“恶意利用”是判断是否构成犯罪的核心。

我们可以从以下几个层面来分析：

不构成犯罪的情况（善意退回）

在这种情况下,行为人本身没有参与诈骗，在得知款项是诈骗款后，主动、及时地将款项归还给受害人或公安机关。

主观意图：

• 不知情： 行为人在完全不知情的情况下接收了这笔钱，以为是正常的转账、还款、工资或其他合法收入。
• 及时纠正： 一旦发现自己收到的钱有问题（警方联系、受害人询问、银行提示等），行为人立即意识到这是诈骗款，并主动采取行动。

客观行为：

• 主动联系： 主动联系受害人或警方，说明情况。
• 全额退回： 将收到的全部款项（包括可能产生的利息）原路退回或交给警方。
• 积极配合： 配合警方的调查，提供相关证据（如转账记录、聊天记录等）。

在这种情况下，行为人只是诈骗案中的“受害者”或“无辜第三人”，其接收款项的行为没有违法故意，后续的退回行为是正当的补救措施，不构成任何犯罪。

可能构成犯罪的情况（恶意利用）

在这种情况下,行为人虽然收到了诈骗款，但其后续的行为使其从“无辜第三人”转变为“犯罪参与者”。

主观意图：

• 明知是诈骗款： 行为人从一开始就知道或后来明确知道这笔钱是诈骗所得。
• 非法占有的目的： 明确不想归还这笔钱，想据为己有。

客观行为：

• 拒不归还： 在明知款项是诈骗款后，以各种理由拒绝退还。
• 隐藏、转移款项： 故意将钱转到其他账户、取现或用于消费，以逃避返还。
• 挥霍、浪费： 将款项用于奢侈消费，导致无法返还。
• 勒索对方： 以归还为条件，向受害人或诈骗分子索要“手续费”、“感谢费”等额外好处。

在这种情况下，行为人的行为可能构成以下犯罪：

（1）掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪

这是最常见的罪名,根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益，而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，即构成本罪。

• 适用场景： 行为人明知是诈骗款，但为了获利或帮助诈骗分子，故意不还，甚至帮助“洗钱”（如转账、取现等）。
• 关键点： “明知”是主观要件，“不归还”并试图“藏匿”是客观行为。

（2）诈骗罪（共犯）

如果行为人与诈骗分子之间存在事前或事中的通谋。

• 适用场景： 行为人本身就是诈骗团伙的一员，负责接收“赃款”；或者诈骗分子承诺将骗来的一部分钱分给行为人，让其帮忙接收和转移。
• 关键点： 行为人与诈骗犯有共同的犯罪故意，分工合作，共同完成诈骗。

（3）侵占罪

如果行为人是在合法、善意的情况下取得了财物（以为是正常的商业往来款），之后才产生非法占有的意图并拒不归还。

• 适用场景： 甲公司与乙公司有正常业务往来，某日，诈骗分子冒充乙公司向甲公司转账100万，甲公司财务在不知情的情况下入账，后因故与乙公司产生纠纷，甲公司便以“这是你们付的款”为由，拒绝返还，想用这笔钱抵消债务。
• 关键点： 行为人最初是合法占有，之后产生非法占有的目的，且拒不归还，在实践中，对于诈骗款这种“非法来源”的财物，认定为侵占罪有时会存在争议，但司法实践中也可能以此论处，尤其是在行为人“善意取得”后产生犯意的情况下。

总结与建议

如果您不小心收到了诈骗款，正确的做法是：

1. 保持冷静，不要动用： 立即停止使用该笔款项，不要转账、取现或消费。
2. 核实信息： 尝试联系转款方核实情况，或通过官方渠道（如银行）查询。
3. 主动联系警方： 这是最重要的一步，立即拨打110或前往就近派出所报案，说明情况，并提供你的银行账户、转账记录等证据。
4. 配合调查： 按照警方的指示，配合做好笔录等工作，将款项通过公安机关依法返还给受害人。

切记： 及时退回不仅能让你免于法律风险，也是在帮助其他受害者挽回损失，切勿因一时贪念或心存侥幸，将自己置于犯罪的境地。