维力国际是金融诈骗吗？

摘要： 维力国际的核心业务模式维力国际自称是一家集“跨境电商、数字科技、供应链金融”于一体的多元化企业,其宣传重点包括：跨境电商平台：声称通过海外采购和全球分销,为消费者提供优质商品，数字...

维力国际的核心业务模式

维力国际自称是一家集“跨境电商、数字科技、供应链金融”于一体的多元化企业,其宣传重点包括：

1. 跨境电商平台：声称通过海外采购和全球分销,为消费者提供优质商品。
2. 数字货币与区块链：推广所谓的“数字资产理财”,承诺高额回报。
3. 会员制分销：要求用户缴纳会员费（通常数千至数万元人民币）,通过发展下线获取返利。

涉嫌金融诈骗的关键特征

根据多地警方通报和监管警示,维力国际的模式存在以下典型诈骗特征：

1. 高额返利承诺

   • 以“静态收益”（如每日1%-3%的固定返利）和“动态收益”（拉人头返利）为诱饵,远超正常投资回报率。
   • 案例：2025年广东警方通报的类似案件中，受害者被承诺“月收益20%”,最终血本无归。

2. 传销式拉人头

   • 要求会员发展下线，形成层级返利结构，符合《禁止传销条例》中“缴纳入门费、发展下线、团队计酬”三大特征。
   • 证据：多地市场监管部门已将其定性为“涉嫌传销”。

3. 资金去向不明

   • 用户资金直接进入公司或个人账户，而非第三方托管平台,存在资金池风险。
   • 风险：一旦公司崩盘,资金极易被转移或挥霍。

4. 虚假宣传与包装

   • 夸大国际背景（如声称与“美国纳斯达克上市企业合作”）,伪造政府批文或合作证明。
   • 实情：公开信息显示，其宣称的“国际合作伙伴”多不实或为空壳公司。

监管与执法动态

1. 多地被查封

   • 2025-2025年，广东、浙江、江苏等地警方已对维力国际相关公司立案侦查,部分负责人被逮捕。
   • 典型案件：江苏南京警方破获“维力国际”传销案，涉案金额超10亿元,抓获嫌疑人200余人。

2. 市场监管部门警示

   国家市场监督管理总局及地方机构多次发布风险提示，明确指出其“无实际商品交易”“纯资金盘”本质。

3. 受害者维权困难

   由于资金跨境转移、证据链缺失等原因,多数受害者难以追回损失。

与合法金融业务的区别

维力国际的模式与正规金融业务存在本质区别： | 特征 | 维力国际 | 合法金融业务 | |------------------|---------------------------|-------------------------| | 盈利来源 | 新会员资金填旧会员返利 | 实体业务利润或投资收益 | | 监管备案 | 无金融牌照，未备案 | 持牌经营，受严格监管 | | 风险提示 | 隐蔽风险，承诺保本高收益 | 明确风险提示，无保本承诺 | | 资金流向 | 不透明，无第三方审计 | 公开透明，定期披露 |

建议与风险提示

1. 立即停止参与

   若已投入资金，尽快收集证据（转账记录、宣传资料、合同等）向当地公安机关或市场监管部门报案。

2. 警惕类似骗局

   凡是承诺“零风险、高收益”“拉人头返利”的项目，均需高度警惕，合法投资不存在“暴富神话”。

3. 核实企业资质

   通过“国家企业信用信息公示系统”查询企业状态，核实是否具备金融、电商等经营范围。

维力国际涉嫌金融诈骗的可能性极高，其运作模式符合典型的“庞氏骗局+传销”特征，目前多地已进入司法程序，投资者应立即采取法律途径维权，并避免参与任何类似项目，投资理财务必选择持牌金融机构,保护自身财产安全。

如需进一步核实，可参考以下官方渠道：

• 国家市场监督管理总局：www.samr.gov.cn（查询企业信用）
• 公安部经济犯罪举报中心：www.cyberpolice.cn（在线报案）