贵州金联财富是诈骗吗？

摘要： 贵州金联财富”是否为诈骗的问题，需要根据目前公开的信息和监管动态进行综合分析，根据现有信息，该公司已被多地监管部门和公安机关定性为涉嫌非法集资的违法犯罪活动，投资者应高度警惕并立即...

贵州金联财富”是否为诈骗的问题，需要根据目前公开的信息和监管动态进行综合分析。根据现有信息，该公司已被多地监管部门和公安机关定性为涉嫌非法集资的违法犯罪活动，投资者应高度警惕并立即采取行动。

以下是关键信息的梳理和分析：

官方定性：涉嫌非法集资

• 多地金融监管部门风险提示： 贵州省以及北京、上海、广东、浙江等多个省市的地方金融监督管理局、地方金融风险防控工作领导小组办公室等官方机构，均已发布风险提示或预警，明确指出“贵州金联财富”等关联公司（如贵州金联财富资产管理有限公司、贵州金联互联网金融服务有限公司等）涉嫌非法集资。
• 公安部门介入： 根据投资者反馈和网络公开信息，多地公安机关已对“贵州金联财富”相关案件进行立案侦查，这表明其行为已涉嫌构成刑事犯罪,非法集资是主要的侦查方向。
• 被列入非法集资名单： 该公司已被多地官方列入涉嫌非法集资的机构名单,向社会公众进行风险提示。

非法集资的典型特征

“贵州金联财富”的操作模式具有非常明显的非法集资特征：

• 承诺高额回报： 以“理财”、“投资”、“资产管理”等为名义，向投资者承诺远高于银行存款、正规理财产品的固定高额回报（如年化8%-15%甚至更高）,保本付息。
• 面向不特定公众吸收资金： 通过线上网络平台、线下门店、业务员推销、微信群、口口相传等多种方式，向社会不特定对象（普通民众）公开宣传和吸收资金。
• 虚构资金用途/缺乏真实业务支撑： 宣称资金用于项目投资、债权转让、供应链金融等，但往往缺乏真实的、可验证的底层资产和业务支撑，资金池运作模式明显（即新投资者的资金用于支付老投资者的本息）。
• 拉人头发展下线： 部分模式涉嫌发展层级关系，鼓励投资者介绍新投资者加入，并给予提成,具有传销的某些特征。

当前投资者应采取的行动

如果你或你认识的人投资了“贵州金联财富”,请务必：

1. 立即停止任何新的投资！ 不要被所谓的“展期”、“债转股”等说法继续投入资金。
2. 收集并保存所有证据：
   • 合同协议： 理财合同、协议、说明书等。
   • 付款凭证： 银行转账记录、微信/支付宝转账截图、POS机单据等（务必体现对方账户名称）。
   • 宣传材料： 宣传册、广告截图、微信朋友圈/群聊记录、承诺高额收益的聊天记录等。
   • 沟通记录： 与理财经理、公司客服等的电话录音、微信聊天记录、邮件往来等。
   • 身份信息： 投资人身份信息、对方公司及人员信息。
3. 尽快向公安机关报案：
   • 前往户籍地或投资行为发生地的公安局经侦支队/经侦大队提交报案材料。
   • 或者通过“国家反诈中心”APP进行举报。
   • 报案时清晰陈述投资过程、金额、损失情况，并提交所有收集到的证据，即使暂时无法立案,报案登记也是后续维权和追赃挽损的重要基础。
4. 关注官方信息，加入维权群体：
   • 关注当地金融监管部门和公安局发布的官方通报信息。
   • 可以通过合法途径（如官方认可的投资者联络群、经侦通知等）与其他受害者联系交流信息，但务必警惕二次诈骗，不要轻信非官方渠道的“代理维权”、“收费追款”等信息。

重要提醒

• 不要轻信“回头钱”或“债转股”： 在案件侦办过程中，骗子或不良代理可能会以各种名义（如“缴纳手续费”、“解冻费”、“债转股”等）要求投资者再次支付费用,这些都是新的诈骗陷阱。
• 维权需理性合法： 通过法律途径和公安机关依法维权,避免采取过激行为。
• 提高警惕，远离高息诱惑： 任何承诺“保本高收益”的理财投资都极有可能是骗局，投资应选择持有合法牌照的金融机构（如银行、证券公司、持牌基金公司等）,并仔细阅读风险提示。

综合所有官方信息（风险提示、立案侦查）和非法集资的典型特征，可以明确判断：“贵州金联财富”及其关联公司涉嫌非法集资，已被公安机关立案侦查，属于违法犯罪活动。 投资者应立即停止投入，尽快收集证据并向公安机关报案，以最大限度维护自身权益，务必提高风险意识,远离类似的高息诱惑陷阱。