信投财富是诈骗公司吗？

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摘要： 信投财富”是否为诈骗公司的问题，目前无法给出一个绝对肯定或否定的简单答案，因为这涉及到对该公司具体运营模式、监管状态和市场反馈的综合判断，我们可以从几个关键角度来分析这个问题，并提...

信投财富”是否为诈骗公司的问题，目前无法给出一个绝对肯定或否定的简单答案，因为这涉及到对该公司具体运营模式、监管状态和市场反馈的综合判断。

（图片来源网络，侵删）

我们可以从几个关键角度来分析这个问题，并提供您需要警惕的“危险信号”，请务必仔细阅读以下信息,并以此作为判断依据。

如何识别潜在的金融诈骗或非法集资？

无论“信投财富”具体如何，您都可以用以下几个核心标准来评估它是否可靠，如果符合以下多项特征，那么风险极高,需要高度警惕。

危险信号（Red Flags）

承诺“保本保息”或超高回报：
- 正常情况： 任何正规的金融投资（如股票、基金）都存在风险,收益和本金都无法被保证。
- 诈骗信号： 如果销售人员向您承诺“年化收益15%起，稳赚不赔”、“零风险高回报”，这几乎是所有非法集资和金融诈骗最典型的特征。高收益必然伴随高风险。
资质不全或监管缺失：
（图片来源网络，侵删）
- 如何查询：
  - 中国内地： 登录“中国证券监督管理委员会”官网、“中国证券投资基金业协会”官网（AMAC），查询其是否为持牌的基金销售机构、证券公司或私募基金管理人，AMAC的“私募基金管理人公示”是重要查询入口，如果查不到,说明它不具备合法的代销或管理资质。
  - 香港： 登录“香港证券及期货事务监察委员会”（SFC）官网，查询其是否持有相关牌照（如第1类（交易）、第4类（就证券提供意见）、第9类（资产管理））。
- 诈骗信号： 无法提供或无法在官方渠道查询到有效的金融牌照，声称是“内部项目”、“海外资产”、“政府合作项目”等来规避监管。
资金去向不明：
- 正常情况： 合法的金融机构会明确告知您的资金投向（投资于某只公募基金、某个股票组合、某个债券等）。
- 诈骗信号： 对资金的具体用途语焉不详，或者用一些模糊的概念（如“投资新能源”、“区块链项目”、“国际贸易”）来搪塞，甚至要求您将资金直接转入个人账户或对公账户（而非第三方存管或托管账户）。资金池模式（即汇集所有资金再进行投资）是非法集资的核心特征。
营销模式类似“传销”：
- 诈骗信号： 除了拉拢个人投资，还鼓励您发展下线，通过拉人头的方式获取高额返利，这种模式不仅违法，也表明公司本身没有真实的盈利模式,靠后来者的钱支付先来者的利息。
过度营销和情感绑架：
- 诈骗信号： 通过高收益讲座、免费旅游、赠送礼品等方式进行狂热营销，营造“不投资就亏了”的氛围，对您的质疑和担忧表现出不耐烦，甚至进行情感绑架，称“这是内部消息，只告诉您最信任的人”。

信投财富”的公开信息与风险提示

网络上的负面信息：
（图片来源网络，侵删）
- 在各大搜索引擎、投诉平台（如黑猫投诉、聚投诉）上搜索“信投财富”，可以发现大量用户投诉，主要集中在无法提现、投资亏损、虚假宣传、涉嫌非法集资等方面,这些是强烈的负面信号。
与已暴雷公司的关联：

有信息显示，“信投财富”或其关联公司/人员，与过去已经发生暴雷事件的P2P平台（如“金信网”、“信融财富”等）存在人员或业务上的关联，虽然不能直接等同，但这极大地增加了其风险性,需要极其谨慎。
监管状态：
- 根据公开信息，“信投财富”的运营主体（如“北京信投财富投资管理有限公司”）并未在证监会或基金业协会的持牌机构名单中，这意味着它不具备在中国内地从事公募基金销售、私募基金管理等业务的合法资质，在香港SFC的查询中,也未见其持有相关牌照。

给您的建议

综合以上分析，“信投财富”表现出多项金融诈骗和非法集资的典型特征，风险极高。

如果您已经或正在考虑与该公司发生资金往来,请务必采取以下措施：

立即停止投资，切勿追加资金： 不要被“最后一波机会”、“补投拿回本金”等说辞欺骗。
要求核实所有资质： 要求对方提供清晰、可验证的金融牌照文件,并自行到官方渠道核实。
要求查看合同和资金流向： 仔细阅读合同条款，明确资金托管方和具体投资标的，如果对方无法提供或解释不清,请立即终止合作。
尝试小额提现测试： 如果已经投资，尝试申请小额提现，观察其到账速度和态度，如果拖延或拒绝,这是非常危险的信号。
收集并保留证据： 保留所有合同、转账凭证、聊天记录、宣传资料、销售人员联系方式等。
立即报警或向监管部门举报：
- 报警： 如果确认被骗,立即到当地公安局经侦部门报案。
- 举报： 向中国证监会或地方证监局举报其非法经营行为，可以向“中国互联网金融举报信息平台”进行举报。