泰州特大诈骗案如何发生？

摘要： 案件概述“泰州‘1·04’特大跨境电信网络诈骗案”是一起组织严密、规模庞大、涉案金额特别巨大的跨国犯罪集团，该犯罪团伙在境外（主要是东南亚国家）设立诈骗窝点，针对中国大陆居民实施精...

案件概述

“泰州‘1·04’特大跨境电信网络诈骗案”是一起组织严密、规模庞大、涉案金额特别巨大的跨国犯罪集团，该犯罪团伙在境外（主要是东南亚国家）设立诈骗窝点，针对中国大陆居民实施精准诈骗，涉案金额高达数十亿元人民币，受害者遍布全国，案件的成功侦破，彰显了中国警方在打击跨境电信网络诈骗犯罪方面的决心和能力。

案件主要特点

犯罪组织化、集团化

• 层级分明：该犯罪集团内部组织架构非常完善，类似于现代企业，分为多个层级，顶层是“金主”（幕后老板），负责提供资金、技术和人员；中间是“水房”（洗钱团伙）和“卡房”（负责管理银行账户、电话卡）；底层则是大量的“一线话务员”（直接实施诈骗）。
• 专业分工：集团内部有明确的分工，有人负责购买公民个人信息（“料子”），有人负责编写诈骗剧本，有人负责培训话务员，有人负责技术支持，有人负责将骗来的钱迅速洗白转移。

跨境作案，隐蔽性强

• 窝点设在境外：诈骗窝点设在缅甸、老挝、柬埔寨等东南亚国家，利用国境线的阻隔，给警方的抓捕和取证带来巨大困难。
• 技术手段先进：犯罪团伙使用加密通讯软件、虚拟拨号、网络改号等技术，隐藏真实身份和位置，使受害者难以追踪，也增加了警方侦查的难度。

精准诈骗，手段多样

• 信息泄露：犯罪团伙通过非法渠道获取了大量包含公民姓名、身份证号、电话、购物记录、银行流水等信息的“料子”，为精准诈骗提供了基础。
• 剧本诈骗：他们准备了针对不同人群的“诈骗剧本”，如：
  • “刷单返利”类：以“足不出户、日赚斗金”为诱饵，先给小额返利，诱导受害者投入更多资金后，便以“任务未完成”、“系统卡单”等理由拒绝返还本金和佣金。
  • “虚假投资理财”类：通过社交平台添加受害者为好友，先展示虚假的高收益投资平台，引诱受害者投资，初期给予回报，待大额资金投入后，平台关闭，骗子失联。
  • “冒充公检法”类：冒充警察、检察官或法官，以涉嫌洗钱、犯罪等理由，恐吓受害者，要求其将资金转移到所谓的“安全账户”进行审查。
  • “贷款”类：以“无抵押、低利息”为诱饵，在放款前以“保证金”、“解冻费”等名义要求受害者转账。

洗钱链条完整

• “水房”和“跑分平台”：这是该案的核心环节，一旦诈骗得手，资金会迅速被转移到由“水房”控制的成百上千个银行账户中，这些账户通常是由被利诱或不知情的“卡农”（提供个人银行卡的人）办理的。
• 快速拆分转移：资金进入这些账户后，会立即被拆分成无数小额，通过多个层级、多种渠道（如地下钱庄、赌博平台、虚拟货币交易等）迅速转移出境，最终流向犯罪集团控制的账户，完成洗白过程。

案件侦破过程

线索发现与立案侦查

• 2025年初,泰州市民接到多地警方通报的类似诈骗案件，线索指向一个组织严密、跨境流动作案的犯罪团伙。
• 泰州警方迅速成立专案组,代号“1·04”，并上报公安部，该案被列为公安部督办案件。

全国联动，深挖彻查

• 数据研判：专案组利用大数据和现代警务技术，对海量的通话记录、银行流水、网络数据进行碰撞分析，逐步摸清了犯罪团伙的组织架构、人员构成和资金流向。
• 锁定窝点：通过技术手段，警方锁定了该犯罪集团在境外的主要诈骗窝点位于缅甸北部。

跨国合作，精准收网

• 国际合作：中国警方通过国际执法合作渠道，与缅甸、老挝等国的执法部门进行了多次高层会晤和情报交流，通报了该犯罪团伙的犯罪事实，请求协助抓捕。
• 联合行动：在多国警方的配合下，展开了一场代号为“断流”的跨国联合行动。
  • 境外抓捕：中国警方与缅甸、老挝警方组成联合行动组，突袭了境外的诈骗窝点，成功抓获了包括“金主”、“股东”、“高管”在内的主要犯罪嫌疑人。
  • 境内收网：国内警方同步行动，在江苏、广东、四川、河南等20多个省、市展开收网行动，将境内负责“水房”、“卡房”、技术支持和招募人员的200余名犯罪嫌疑人一网打尽。

成果与影响

• 战果辉煌：此次行动共捣毁诈骗窝点10余个，抓获犯罪嫌疑人300余名，查获、冻结涉案资金数亿元人民币，扣押、冻结一大批涉案财物，包括电脑、手机、银行卡、汽车等。
• 沉重打击：此案的成功侦破，摧毁了一个盘踞在境外、危害深大的特大诈骗犯罪集团，有效遏制了此类犯罪在当地的蔓延，有力地保护了人民群众的财产安全。
• 震慑犯罪：此案向境内外犯罪分子表明，无论他们藏身何处，中国警方都有决心、有能力将其绳之以法，起到了强大的震慑作用。

案件警示与防范建议

“泰州‘1·04’案”给我们敲响了警钟，也揭示了当前电信网络诈骗犯罪的严峻形势，公众应提高警惕，做到：

1. 不轻信：任何自称“客服”、“公检法”、“政府工作人员”的电话或信息，尤其是涉及金钱往来的，都要保持高度怀疑。
2. 不透露：绝不向陌生人透露自己的身份证号、银行卡号、密码、验证码等核心个人信息。
3. 不转账：凡是要求你将资金转到“安全账户”、“指定账户”或进行“投资”、“刷单”操作的，100%是诈骗。
4. 多核实：遇到可疑情况，一定要通过官方渠道或拨打110进行核实，切勿相信对方提供的任何电话号码。
5. 安装国家反诈中心APP：及时下载并开启“国家反诈中心”APP，它可以有效识别和拦截诈骗电话、短信，提供预警保护。

泰州“1·04”特大诈骗案是一起典型的跨境、集团化电信网络诈骗案件，其侦破过程体现了中国警方强大的侦查能力和坚定的打击决心，也为全社会如何防范此类犯罪提供了深刻的教训。