逊和集团是金融诈骗吗

摘要： 逊和集团”是否为金融诈骗的问题，目前没有官方的、明确的定论，不能简单地用“是”或“不是”来回答，我们可以从几个层面来分析这个问题,帮助你更全面地了解情况，公开信息与现状公司背景：逊...

逊和集团”是否为金融诈骗的问题，目前没有官方的、明确的定论，不能简单地用“是”或“不是”来回答。

我们可以从几个层面来分析这个问题,帮助你更全面地了解情况。

公开信息与现状

• 公司背景：逊和集团（Sunhe Group）是一家注册于香港的公司，其业务范围宣称涵盖多个领域，包括金融科技、资产管理、房地产、国际贸易等，在中国大陆，它通常以“逊和金融”、“逊和资本”等名义开展业务。
• 当前状况：自2025年下半年以来，中国大陆多地出现大量投资者前往逊和集团办公地点维权的事件，维权的主要原因是：
  • 无法兑付：投资者投入的资金到期后,无法正常提取本金和利息。
  • 停止运营：部分线下门店或办公点已人去楼空或停止运营。
  • 高息诱惑：许多受害者反映，当初被其承诺的远高于市场平均水平的“固定收益”所吸引。

为什么被怀疑是金融诈骗或非法集资？

尽管没有法院的最终判决，但根据已公开的信息和受害者的描述，逊和集团的运作模式具有典型的非法集资或金融诈骗特征：

• 承诺高额回报：这是最核心的特征，逊和集团向投资者承诺“保本保息”，年化收益率高达8%、10%甚至更高，这完全违背了正常金融产品的风险收益规律，在金融世界里，高收益必然伴随高风险，承诺“无风险高收益”是最大的危险信号。
• 资金池模式：逊和集团通过向不特定的社会公众（普通民众）吸收资金，形成一个巨大的“资金池”，新投资者的资金被用来支付老投资者的利息和本金，而不是投向真实的、可盈利的项目，这种“拆东墙补西墙”的模式一旦没有新的资金流入,就会立刻崩盘。
• 项目信息不透明：投资者很难了解到自己的钱具体投到了哪个项目、项目的进展如何、盈利状况怎样，资金去向模糊，无法有效监管,这是非法集资的常见做法。
• 发展下线、传销式推广：部分案例显示，逊和集团鼓励现有投资者拉拢亲友加入，并给予提成奖励，这带有传销的性质，能快速扩大资金规模,但也加速了风险的积累。
• 缺乏正规金融牌照：从事吸收公众存款、发放贷款、销售理财产品等金融业务，需要国家金融监督管理总局（原银保监会）等机构颁发的相应牌照，逊和集团作为一家商业公司，其业务模式已涉嫌超越其经营范围,属于非法金融活动。

官方态度与进展

• 多地警方介入：截至目前，中国内地已有北京、上海、深圳、杭州、成都、重庆等多个城市的警方发布通报，宣布对“逊和集团”涉嫌非法吸收公众存款案进行立案侦查。
  • 重要提示：警方以“涉嫌非法吸收公众存款罪”立案，而不是“诈骗罪”，这两者在法律上有所不同：
    • 非法吸收公众存款罪：重点在于其“非法集资”的行为模式，即未经批准面向公众吸收资金，如果公司主观上没有“非法占有”资金的意图，只是经营不善导致无法兑付,可能构成此罪。
    • 集资诈骗罪：要求行为人主观上具有“非法占有”的目的，即从一开始就没打算还钱,意图骗取资金。
  • 在案件初期，警方通常以“非法吸收公众存款罪”立案，因为证据更易固定，随着调查深入，如果发现公司负责人有转移资产、挥霍资金等行为，罪名可能会升级为“集资诈骗罪”。
• 定性为“非法集资”：根据警方的立案通报和各地金融监管部门的风险提示，官方已经将逊和集团的行为定性为非法集资活动。

结论与建议

综合以上信息,可以得出以下结论：

逊和集团极大概率是一个以金融为名，行非法集资之实的庞氏骗局（Ponzi Scheme），其运作模式具有高风险、不透明、涉嫌违法的特征，已经给大量投资者造成了严重的经济损失，并已被多地警方正式立案调查。

如果你或你身边的人是投资者，建议立即采取以下行动：

1. 立即报警：尽快前往你所在地的派出所或经侦支队报案，提交所有投资证据，包括合同、转账记录、宣传资料、聊天记录等，这是维权的第一步,也是最重要的一步。
2. 加入维权群：通过网络平台（如微信群、QQ群）寻找其他受害者，共同收集信息，统一向有关部门反映情况,合力维权。
3. 保持理性：不要采取过激行为，相信法律程序，维权过程可能会比较漫长,需要耐心。
4. 提高警惕：从此事中吸取教训，牢记“天上不会掉馅饼”，任何承诺“保本高息”的理财产品都值得高度怀疑,投资前务必核实公司的金融牌照和资质。

最后再次强调： 本回答基于公开信息和法律常识分析，不构成任何法律意见,案件的最终定性以法院的判决为准。